央行開出多張罰單，騰訊金融旗下財(cái)付通被罰876萬(wàn)元

12月31日，中國(guó)人民銀行深圳市中心支行公布了年底一批共四則行政處罰決定，微信支付的運(yùn)營(yíng)主體財(cái)付通支付科技有限公司（下稱“財(cái)付通”）也在其中。

罰單顯示，因違反支付業(yè)務(wù)相關(guān)規(guī)定，中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司深圳市分行、國(guó)銀金融租賃股份有限公司、深圳市騰付通電子支付科技有限公司、財(cái)付通支付科技有限公司分別被處罰金230萬(wàn)元、90萬(wàn)元、614萬(wàn)元和877萬(wàn)元。

具體來(lái)看，農(nóng)行深圳市分行因未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)，以及未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告被處230萬(wàn)元罰款。

財(cái)付通涉及違規(guī)事項(xiàng)包括未按真實(shí)交易場(chǎng)景、準(zhǔn)確標(biāo)識(shí)并完整發(fā)送、保存交易信息，確保交易信息真實(shí)、完整、可追溯和在支付全流程中的一致性；為非法交易、虛假交易提供支付服務(wù)，發(fā)現(xiàn)客戶疑似或者涉嫌違法違規(guī)行為未按規(guī)定采取有效措施；違反條碼支付業(yè)務(wù)限額管理規(guī)定；違規(guī)開展支付業(yè)務(wù)合作；未備案開展條碼支付業(yè)務(wù)；未按規(guī)定時(shí)間保存交易驗(yàn)證記錄；未能如實(shí)提供調(diào)查材料；未按規(guī)定建立并落實(shí)資質(zhì)審核制度。

財(cái)付通被予以警告，沒(méi)收違法所得人民幣318萬(wàn)元，處罰款人民幣558萬(wàn)元，合計(jì)罰沒(méi)金額人民幣877萬(wàn)元。

財(cái)付通風(fēng)控總監(jiān)周治明因?qū)緝身?xiàng)違法違規(guī)行為負(fù)有直接責(zé)任，被罰55萬(wàn)，即未按真實(shí)交易場(chǎng)景、準(zhǔn)確標(biāo)識(shí)并完整發(fā)送、保存交易信息，確保交易信息真實(shí)、完整、可追溯和在支付全流程中的一致性；為非法交易、虛假交易提供支付服務(wù)，發(fā)現(xiàn)客戶疑似或者涉嫌違法違規(guī)行為未按規(guī)定采取有效措施。

深圳市騰付通電子支付科技有限公司違規(guī)事項(xiàng)有11項(xiàng)，包括未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)；與身份不明的客戶進(jìn)行交易；未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告；允許外包服務(wù)機(jī)構(gòu)以特約商戶名義入網(wǎng)并接收其發(fā)送的銀行卡交易信息；未按真實(shí)交易場(chǎng)景、準(zhǔn)確標(biāo)識(shí)并完整發(fā)送、保存交易信息，確保交易信息真實(shí)、完整、可追溯和在支付全流程中的一致性；未按規(guī)定建立并落實(shí)收單銀行結(jié)算賬戶管理制度；違規(guī)向不符合條件的特約商戶提供“T+0”結(jié)算服務(wù)；未按規(guī)定建立并落實(shí)客戶實(shí)名制管理制度；未按規(guī)定建立并落實(shí)特約商戶檢查制度；未按規(guī)定建立并落實(shí)支付賬戶限額管理制度；未按規(guī)定辦理相關(guān)變更事項(xiàng)。

騰付通同樣被予以警告，沒(méi)收違法所得人民幣97元，并處罰款人民幣518元，合計(jì)罰沒(méi)人民幣614萬(wàn)元。

時(shí)任深圳市騰付通電子支付科技有限公司內(nèi)控合規(guī)部負(fù)責(zé)人劉京霖也收到了18萬(wàn)元的罰單，理由是對(duì)騰付通的兩項(xiàng)違法違規(guī)行為負(fù)有直接責(zé)任，分別是未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)和未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告。

根據(jù)央行各分支機(jī)構(gòu)公示信息統(tǒng)計(jì)，2020年，截至12月31日，央行各分支機(jī)構(gòu)已向46家支付機(jī)構(gòu)共開出73張罰單，累計(jì)處罰金額達(dá)3.43億元。其中，最高一筆罰單為1.16億元。(來(lái)源：獵云網(wǎng))

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