北京銀行堅(jiān)持做客戶貼心的財(cái)富管家 2020年理財(cái)、基金等產(chǎn)品累計(jì)銷售超7500億元

2021是北京銀行成立二十五周年，也是北京銀行財(cái)富管理業(yè)務(wù)起航的第15年。在波瀾壯闊的時(shí)代背景下，北京銀行致力于做深客戶精細(xì)管理、做專財(cái)富投研顧問(wèn)、做實(shí)精準(zhǔn)風(fēng)控合規(guī)，持續(xù)提升財(cái)富管理競(jìng)爭(zhēng)力。尤其在2020年，面對(duì)復(fù)雜多變的市場(chǎng)環(huán)境與政策環(huán)境，北京銀行堅(jiān)持以客戶為中心，以做“客戶的智慧財(cái)富管家”為己任，堅(jiān)持疫情防控與金融服務(wù)兩手抓、經(jīng)濟(jì)責(zé)任與社會(huì)責(zé)任相統(tǒng)一，理財(cái)、基金、貴金屬、第三方代銷等產(chǎn)品累計(jì)銷售超7500億元，榮獲“金理財(cái)”年度銀行財(cái)富管理品牌卓越獎(jiǎng)、“金琥珀”創(chuàng)新銀行財(cái)富管理品牌獎(jiǎng)、“金臻獎(jiǎng)”年度最佳中國(guó)私人銀行——最佳客戶服務(wù)獎(jiǎng)、《胡潤(rùn)百富》“家族財(cái)富管理私人銀行最佳表現(xiàn)獎(jiǎng)”等多項(xiàng)榮譽(yù)。

用產(chǎn)品打造核心競(jìng)爭(zhēng)力，提升財(cái)富管理實(shí)力

銀行理財(cái)“不忘初心”。近10年來(lái)，銀行理財(cái)產(chǎn)品是銀行筑牢客戶資金量基礎(chǔ)的有力抓手，也是客戶資產(chǎn)配置中的“穩(wěn)定器”。2020年個(gè)人凈值型產(chǎn)品銷量4400余億元，年末凈值類產(chǎn)品占比81%。2021年是銀行理財(cái)全面凈值化的元年，但北京銀行的凈值化理財(cái)創(chuàng)新之路已走過(guò)七年之久，目前已形成“京華遠(yuǎn)見(jiàn)”“京華匯盈”兩大系列、10余個(gè)子系列產(chǎn)品體系?！耙滋越稹薄ⅰ熬椔?lián)動(dòng)”、“聚益京選”、“鑫益月享”等產(chǎn)品已經(jīng)成為深入京行客戶心中的明星產(chǎn)品。

公募基金“優(yōu)中選優(yōu)”。2020年，資本市場(chǎng)的活躍引發(fā)權(quán)益投資熱潮，12月證監(jiān)會(huì)亦發(fā)文倡導(dǎo)居民儲(chǔ)蓄資金入市，大力發(fā)展權(quán)益類公募基金，居民資產(chǎn)配置重心開(kāi)始逐步向金融資產(chǎn)轉(zhuǎn)移。北京銀行近年來(lái)也十分重視引導(dǎo)客戶在資產(chǎn)配置中納入基金類資產(chǎn)，持續(xù)優(yōu)化基金營(yíng)銷體系，不斷豐富精選基金池產(chǎn)品，為客戶“優(yōu)中選優(yōu)”挑選基金。2020年基金銷售額增幅達(dá)104%，保有量增幅55%。在注重銷售規(guī)模提升的同時(shí)，該行更重視客戶的基金持有體驗(yàn)，一方面做好定期售后業(yè)績(jī)跟蹤、需求反饋和投資陪伴；一方面引導(dǎo)客戶不為短期的市場(chǎng)波動(dòng)焦慮，堅(jiān)持進(jìn)行長(zhǎng)期投資。

私募產(chǎn)品“無(wú)限風(fēng)景”。專屬于高凈值客戶購(gòu)買的私募產(chǎn)品是財(cái)富管理產(chǎn)品體系“皇冠上的明珠”，也是銀行財(cái)富管理的核心競(jìng)爭(zhēng)力之一。2020年凈值類私行代銷產(chǎn)品募集規(guī)模占比較同期提升56%。隨著凈值化轉(zhuǎn)型的深入，高端客戶私募產(chǎn)品將逐漸以“更豐富的投資策略”而非“更高的價(jià)格”作為核心競(jìng)爭(zhēng)力。2021年，北京銀行將優(yōu)選權(quán)益多頭、市場(chǎng)中性、指數(shù)增強(qiáng)、對(duì)沖、CTA、FOF、MOM等不同投資策略的主動(dòng)管理類產(chǎn)品不斷豐富私募產(chǎn)品供給體系，為該行高凈值客戶帶來(lái)更廣闊的選擇視野及“無(wú)限風(fēng)景”。

培訓(xùn)鍛造專業(yè)團(tuán)隊(duì)，科技賦能體驗(yàn)至上

財(cái)富管理、人才先行。北京銀行自2006年首次推出財(cái)富管理業(yè)務(wù)后，持續(xù)進(jìn)行專業(yè)團(tuán)隊(duì)投入，致力于打造一支覆蓋固定收益、權(quán)益市場(chǎng)、衍生品市場(chǎng)、另類投資的產(chǎn)品經(jīng)理團(tuán)隊(duì)；培養(yǎng)一批具備全球視野，熟悉各大類資產(chǎn)市場(chǎng)運(yùn)行規(guī)律、能針對(duì)私人和法人需求提供針對(duì)性解決方案的投資顧問(wèn)團(tuán)隊(duì)；帶出一個(gè)廣泛持有CFP、CPB等各類專業(yè)資質(zhì)的客戶經(jīng)理隊(duì)伍。通過(guò)“產(chǎn)品經(jīng)理+投資顧問(wèn)+客戶經(jīng)理”的團(tuán)隊(duì)打造，為不同投資需求和資產(chǎn)層級(jí)的客戶提供最適合的金融方案，為客戶提供“最貼心的財(cái)富管理”服務(wù)。

科技賦能、體驗(yàn)至上。借助北京銀行手機(jī)銀行5.0到6.0的不斷迭代，該行線上財(cái)富管理體驗(yàn)也在不斷升級(jí)完善?？蛻舨粌H可以在該行手機(jī)銀行便捷購(gòu)買理財(cái)、基金、保險(xiǎn)、大額存單等金融產(chǎn)品，還可將貴金屬產(chǎn)品線上下單配送到家。同時(shí)，借助財(cái)富體檢功能客戶還可根據(jù)自身風(fēng)險(xiǎn)偏好進(jìn)行財(cái)富投資檢視，獲得改進(jìn)建議。科技的投入讓客戶線上的財(cái)富管理體驗(yàn)越來(lái)越好。

25年來(lái)，北京銀行緊跟首都發(fā)展戰(zhàn)略和城市建設(shè)步伐，用真誠(chéng)和專注打造了首都金融業(yè)的亮麗名片。截至2020年9月末，北京銀行總資產(chǎn)達(dá)2.87萬(wàn)億元，在全國(guó)134家城市商業(yè)銀行名列第一，品牌價(jià)值597億元，全球千家大銀行排名第62位，連續(xù)七年躋身全球銀行業(yè)百?gòu)?qiáng)。

站在二十五周年的發(fā)展起點(diǎn)，北京銀行將不忘金融服務(wù)的初心、堅(jiān)持以客戶為中心的本心、激活創(chuàng)新發(fā)展的雄心、堅(jiān)定凈值化轉(zhuǎn)型的決心，在“產(chǎn)品支持”上用實(shí)招，在“零售服務(wù)”提升上見(jiàn)真招，持續(xù)深化升級(jí)財(cái)富管理新模式，不斷增加特色化服務(wù)供給，為實(shí)現(xiàn)建設(shè)“百年銀行”的目標(biāo)不斷奮進(jìn)！

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