壓實(shí)股東責(zé)任，監(jiān)管要求銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)主要股東履行三類承諾

9月24日，資本邦了解到，為進(jìn)一步加強(qiáng)股東股權(quán)監(jiān)管，有效防范金融風(fēng)險(xiǎn)，銀保監(jiān)會(huì)擬為《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)大股東行為監(jiān)管辦法(試行)》推出配套舉措，其中包括要求銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)主要股東作出并履行相關(guān)承諾。

據(jù)悉，銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)主要股東，是指持有或控制銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)5%以上股份或表決權(quán)，或持有資本總額或股份總額不足5%但對(duì)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)經(jīng)營管理有重大影響的股東。股東與其關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人的持股比例合并計(jì)算。

據(jù)了解，股東承諾主要分為聲明類、合規(guī)類、盡責(zé)類三類。聲明類承諾，是指股東對(duì)過去或現(xiàn)在某項(xiàng)事實(shí)狀態(tài)的確認(rèn)或聲明，如自有資金來源真實(shí)合法等；合規(guī)類承諾，是指股東對(duì)未來依法合規(guī)開展某項(xiàng)活動(dòng)的承諾，如不干預(yù)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)經(jīng)營、規(guī)范開展關(guān)聯(lián)交易、規(guī)范股權(quán)質(zhì)押、規(guī)定期限內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持股權(quán)等；盡責(zé)類承諾，是指股東對(duì)未來履行相應(yīng)責(zé)任和義務(wù)的承諾，包括風(fēng)險(xiǎn)救助承諾和根據(jù)其他監(jiān)管要求作出的承諾。

為了壓實(shí)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的主體責(zé)任，監(jiān)管要求銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)建立主要股東承諾檔案，并建立主要股東承諾評(píng)估機(jī)制，每年對(duì)主要股東承諾履行情況進(jìn)行評(píng)估，及時(shí)了解和評(píng)價(jià)主要股東承諾履行情況，積極督促主要股東履行承諾。同時(shí)，銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)還要將主要股東承諾評(píng)估納入公司治理評(píng)估，將股東承諾履行的評(píng)估情況以及評(píng)估中存在的主要問題，及時(shí)報(bào)告監(jiān)管部門。

根據(jù)監(jiān)管要求，銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)要在公司章程中規(guī)定對(duì)違反承諾的主要股東采取相應(yīng)的限制措施。如銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)存在股東承諾管理不規(guī)范的，監(jiān)管部門將根據(jù)有關(guān)規(guī)定，采取責(zé)令改正、調(diào)整公司治理評(píng)價(jià)結(jié)果或監(jiān)管評(píng)級(jí)等措施。

去年以來，銀保監(jiān)會(huì)持續(xù)加大對(duì)“問題股東”“問題股權(quán)”的清理整頓行動(dòng)，截至目前，已公開三批銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)重大違法違規(guī)股東名單，共涉及66個(gè)股東，旨在通過敲山震虎來提高警示震懾作用。

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