奮發(fā)有為 轉(zhuǎn)型發(fā)展 邁向數(shù)字京行 北京銀行發(fā)布2022年半年度報(bào)告

8月30日晚，北京銀行發(fā)布2022年半年度報(bào)告。上半年，北京銀行立足新發(fā)展階段，貫徹新發(fā)展理念，融入新發(fā)展格局，堅(jiān)持以習(xí)近平新時(shí)代中國(guó)特色社會(huì)主義思想為指導(dǎo)，全面落實(shí)北京市委市政府各項(xiàng)部署和監(jiān)管機(jī)構(gòu)工作要求，以數(shù)字化轉(zhuǎn)型統(tǒng)領(lǐng)發(fā)展模式、業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)、客戶結(jié)構(gòu)、營(yíng)運(yùn)能力和管理方式“五大轉(zhuǎn)型”，強(qiáng)化全面風(fēng)險(xiǎn)管理，積極提升服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的能力，實(shí)現(xiàn)了規(guī)模、效益、質(zhì)量、品牌的均衡、穩(wěn)健、高質(zhì)量發(fā)展，向廣大投資者交上了一份令人滿意的業(yè)績(jī)答卷。

6月22日，北京銀行發(fā)布“數(shù)字人民幣+碳賬戶”的金融服務(wù)品牌“京碳寶”

堅(jiān)持黨建引領(lǐng)，以穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)融入新發(fā)展格局，資產(chǎn)規(guī)模和經(jīng)營(yíng)績(jī)效穩(wěn)中向好，品牌價(jià)值邁上新臺(tái)階。上半年，北京銀行始終心懷“國(guó)之大者”，堅(jiān)持黨建引領(lǐng)，踐行金融工作的政治性、人民性，扎實(shí)推進(jìn)全面從嚴(yán)治黨、全面從嚴(yán)治行，為各項(xiàng)業(yè)務(wù)高質(zhì)量發(fā)展提供堅(jiān)強(qiáng)政治保證和正確方向指引。截至6月末，北京銀行資產(chǎn)總額3.2萬(wàn)億元，較年初增長(zhǎng)4.63%，存款總額1.86萬(wàn)億元，較年初增長(zhǎng)9.42%，貸款總額1.78萬(wàn)億元，較年初增長(zhǎng)6.20%；實(shí)現(xiàn)歸母凈利潤(rùn)135.74億元，同比增長(zhǎng)7.88%；每股凈收益0.62元，同比提升0.05元，經(jīng)營(yíng)績(jī)效繼續(xù)保持上市銀行較好水平。品牌價(jià)值達(dá)769.29億元；一級(jí)資本在全球千家大銀行排名第50位，較去年大幅提升12位，首次躋身全球前50強(qiáng)，品牌影響力迎來(lái)新的提升。

6月1日，北京銀行正式推出“京螢計(jì)劃”兒童綜合金融服務(wù)方案

堅(jiān)持不忘初心，服務(wù)首都發(fā)展、服務(wù)小微企業(yè)、服務(wù)市民百姓取得新的成績(jī)。上半年，北京銀行始終不忘服務(wù)首都發(fā)展的初心，持續(xù)加大對(duì)“四個(gè)中心”“兩區(qū)”“五子聯(lián)動(dòng)”等重點(diǎn)領(lǐng)域的金融支持力度。截至6月末，北京地區(qū)存貸款余額2.57萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)12.3%，規(guī)模、同比增量均排名北京市管金融企業(yè)第一。近日，雄安分行正式開業(yè)，京津冀區(qū)域機(jī)構(gòu)布局更加完善，能夠更好服務(wù)首都發(fā)展“一核兩翼”布局。堅(jiān)決落實(shí)黨中央、國(guó)務(wù)院關(guān)于穩(wěn)住經(jīng)濟(jì)大盤的決策部署，制定6方面33項(xiàng)金融服務(wù)穩(wěn)增長(zhǎng)舉措，以及5方面25項(xiàng)服務(wù)小微企業(yè)舉措。打造數(shù)字普惠金融模式，推動(dòng)普惠拓客平臺(tái)、對(duì)公網(wǎng)貸平臺(tái)、小企業(yè)授信后管理系統(tǒng)三大數(shù)字基礎(chǔ)平臺(tái)升級(jí)，優(yōu)化普惠金融專屬APP“北京銀行京管家”客戶體驗(yàn)，提升“銀稅貸”“普惠速貸”等線上產(chǎn)品服務(wù)能力。截至6月末，普惠金融貸款余額1,580億元，較年初增長(zhǎng)318億元，增速25.25%；普惠小微貸款戶數(shù)超22.72萬(wàn)戶，較年初增8.95萬(wàn)戶。堅(jiān)持“人民至上”，心系“民之小處”，提升惠民金融服務(wù)的廣度、力度和溫度。打造周二“工會(huì)會(huì)員日”品牌，上線手機(jī)銀行工會(huì)專區(qū)，推出“京彩西品”消費(fèi)幫扶活動(dòng)，工會(huì)卡客戶587萬(wàn)戶，較年初增長(zhǎng)近4萬(wàn)戶。全力推進(jìn)“智慧醫(yī)保2.0”便民服務(wù)，醫(yī)保關(guān)聯(lián)客戶超過(guò)750萬(wàn)戶。成立的新市民金融服務(wù)工作專班，推出十二條金融舉措服務(wù)新市民群體，提升新市民群體的獲得感、幸福感、安全感。打造“鄉(xiāng)村振興+”創(chuàng)新模式，涉農(nóng)貸款余額802億元，較年初增長(zhǎng)10.47%。

北京銀行工作人員協(xié)助老年客戶辦理業(yè)務(wù)

堅(jiān)持創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)，數(shù)字化轉(zhuǎn)型三年行動(dòng)全面啟動(dòng)，科技與業(yè)務(wù)融合程度顯著提升。上半年，北京銀行全面啟動(dòng)全行數(shù)字化轉(zhuǎn)型工作，力爭(zhēng)通過(guò)三年，推動(dòng)北京銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型成效達(dá)到同業(yè)領(lǐng)先水平，努力打造北京市管金融企業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的典范，以數(shù)字化轉(zhuǎn)型推動(dòng)北京銀行實(shí)現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展。牢固樹立“一個(gè)銀行、一體數(shù)據(jù)、一體平臺(tái)”（One Bank，One Data，One Platform）的理念，成立“北京銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略委員會(huì)”，加快推動(dòng)以數(shù)字化轉(zhuǎn)型統(tǒng)領(lǐng)“五大轉(zhuǎn)型”各項(xiàng)工作。優(yōu)化“順天”技術(shù)研發(fā)平臺(tái)、發(fā)展“永定”云平臺(tái)，推廣“頤和”服務(wù)治理平臺(tái)，技術(shù)研發(fā)能力和敏捷交付能力持續(xù)提升。圍繞“平臺(tái)、模型、服務(wù)、管控、安全”五個(gè)方面，按照“統(tǒng)一可信、敏捷供給、便捷服務(wù)、安全共享”四大目標(biāo)構(gòu)建統(tǒng)一數(shù)據(jù)底座，深入開展數(shù)據(jù)治理，設(shè)立業(yè)務(wù)、科技條線數(shù)據(jù)治理無(wú)邊界團(tuán)隊(duì)，完成306項(xiàng)問(wèn)題的源頭治理，通過(guò)全行統(tǒng)一管理駕駛艙“數(shù)聚智庫(kù)”平臺(tái)建設(shè)，實(shí)現(xiàn)指標(biāo)監(jiān)測(cè)從日到秒的跨越。深化技術(shù)生態(tài)合作，與中科院自動(dòng)化所、微芯研究院簽署戰(zhàn)略合作協(xié)議。加大科技人才引領(lǐng)力度，上半年，全行簽約應(yīng)屆畢業(yè)生1,300人。著力搭建“螢火社區(qū)”內(nèi)部論壇，通過(guò)建立第一時(shí)間收集問(wèn)題（Collect）、第一時(shí)間分發(fā)問(wèn)題（Distribute）、第一時(shí)間解決問(wèn)題（Solve）、第一時(shí)間反饋問(wèn)題（Reply）的“CDSR-四個(gè)第一”管理機(jī)制，全面打造自由發(fā)聲、在線督辦、及時(shí)轉(zhuǎn)化、成果分享的數(shù)字化意見收集與轉(zhuǎn)化基地，積極構(gòu)建與數(shù)字化轉(zhuǎn)型相適配的開放文化、輕型文化、敏捷文化氛圍。

北京銀行工作人員為客戶介紹特色產(chǎn)品

堅(jiān)持零售轉(zhuǎn)型，全新推出“京螢計(jì)劃”兒童綜合金融服務(wù)體系，零售營(yíng)收貢獻(xiàn)占比同比提升4.6個(gè)百分點(diǎn)。上半年，北京銀行通過(guò)優(yōu)化業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)、深化數(shù)字賦能、細(xì)化客群經(jīng)營(yíng)持續(xù)加快零售轉(zhuǎn)型。截至6月末，全行零售營(yíng)收貢獻(xiàn)占比達(dá)31%，同比提升4.6個(gè)百分點(diǎn)；零售利息凈收入全行占比達(dá)到37.45%，較年初提升4.98個(gè)百分點(diǎn)，同比提升6.84個(gè)百分點(diǎn)。零售資金量（AUM）規(guī)模突破9,500億元，較年初增長(zhǎng)679億元，增速7.7%；儲(chǔ)蓄累計(jì)日均4617.2億元，增速11.8%；零售信貸規(guī)模5,981億元，同比增幅10.1%。零售客戶達(dá)2,638萬(wàn)戶，手機(jī)銀行APP客戶規(guī)模突破1,200萬(wàn)戶。推出“京螢計(jì)劃”兒童綜合金融服務(wù)體系，打造“伴您一生”的全生命周期金融服務(wù)；截至目前，“小京壓歲寶”銷量突破20億元，“小京卡”發(fā)卡突破15萬(wàn)張。積極打造高品質(zhì)、全天候、開放的財(cái)富產(chǎn)品平臺(tái)，升級(jí)私人銀行服務(wù)體系，公募基金規(guī)模同比增長(zhǎng)21.48%，私行代銷銷量同比增長(zhǎng)19.63%，保險(xiǎn)規(guī)模及中收同比均實(shí)現(xiàn)超50%以上增長(zhǎng)。

北京銀行工作人員為客戶提供金融服務(wù)

堅(jiān)持深耕客群，積極拓展“GBIC2”組合金融服務(wù)模式，推動(dòng)公司業(yè)務(wù)做優(yōu)做強(qiáng)。上半年，北京銀行對(duì)公客戶管理體系全面整合升級(jí)，以機(jī)構(gòu)客戶為源頭拓展“GBIC2”組合金融服務(wù)模式，推出戰(zhàn)略客戶“基石計(jì)劃”、潛力客戶“揚(yáng)帆計(jì)劃”、長(zhǎng)尾客戶“倍增計(jì)劃”，實(shí)現(xiàn)公司客戶增量提質(zhì)、業(yè)務(wù)規(guī)模穩(wěn)健增長(zhǎng)。截至6月末，公司有效客戶數(shù)突破20萬(wàn)戶，較年初增加2.4萬(wàn)戶，增幅13.58%。人民幣公司存款規(guī)模13,117億元，較年初增長(zhǎng)1,187億元，增幅10%；人民幣公司貸款規(guī)模10,202億元，較年初增長(zhǎng)675億元，增幅7.09%。發(fā)布企業(yè)手機(jī)銀行5.0，打造微信銀行公司金融“京品庫(kù)”；創(chuàng)新數(shù)字供應(yīng)鏈產(chǎn)業(yè)生態(tài)圈，升級(jí)自建生態(tài)、鏈接行業(yè)生態(tài)，成為首家成功部署并投產(chǎn)“長(zhǎng)安鏈”的北京市屬金融機(jī)構(gòu)，供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)發(fā)生額、新增戶數(shù)同比增長(zhǎng)38.8%、176.7%，其中“京信鏈”業(yè)務(wù)落地核心企業(yè)、供應(yīng)商、融資金額同比增長(zhǎng)94.2%、207.3%、202.3%。持續(xù)推廣“京管云”支付+資金監(jiān)管組合服務(wù)、智能賬戶分賬管理服務(wù)，落地智慧租賃、“案款通”、“物流通”、“繳款通”等特色場(chǎng)景。打造跨境金融服務(wù)新生態(tài)，對(duì)接國(guó)家外匯管理局貨物貿(mào)易監(jiān)測(cè)平臺(tái)、數(shù)字外管跨境業(yè)務(wù)區(qū)塊鏈平臺(tái);加入中銀協(xié)“中國(guó)貿(mào)易金融跨行交易區(qū)塊鏈平臺(tái)（CTFU）”，持續(xù)提升外貿(mào)新業(yè)態(tài)新模式服務(wù)能力。構(gòu)建投行綜合服務(wù)生態(tài)，承銷全國(guó)首單新能源領(lǐng)域、新材料領(lǐng)域科創(chuàng)票據(jù)，上半年實(shí)現(xiàn)債券承銷規(guī)模649.62億元。提升公募REITs產(chǎn)業(yè)鏈服務(wù)能力，入選全國(guó)首單公租房公募REITs項(xiàng)目資金監(jiān)管體系，擔(dān)任運(yùn)營(yíng)賬戶開戶行，參與上半年上市全部公募REITs投資。

北京銀行大廈

堅(jiān)持特色發(fā)展，發(fā)揮品牌優(yōu)勢(shì)，科創(chuàng)、文化、綠色金融特色持續(xù)彰顯。上半年，北京銀行持續(xù)優(yōu)化科創(chuàng)金融服務(wù)模式，創(chuàng)新推出業(yè)內(nèi)首個(gè)運(yùn)用知識(shí)產(chǎn)權(quán)大數(shù)據(jù)進(jìn)行自動(dòng)化審批的產(chǎn)品“科企貸”，為科創(chuàng)企業(yè)提供專屬線上化融資服務(wù)；推出專精特新企業(yè)專屬產(chǎn)品“領(lǐng)航貸”，放款量在市經(jīng)信局合作金融機(jī)構(gòu)中位列全市第一。截至6月末，科創(chuàng)金融貸款余額1,884億元，較年初增長(zhǎng)305億元，增速19.3%。提升文化金融服務(wù)質(zhì)效，攜手北京市文物局舉辦首屆北京中軸線文化遺產(chǎn)傳承與創(chuàng)新大賽，打造文化創(chuàng)客中心“文化大師課”等六大主題活動(dòng)。截至6月末，文化金融貸款余額729億元，較年初增長(zhǎng)94億元，增速14.9%。加快綠色金融發(fā)展步伐，發(fā)布“京碳寶”數(shù)字化與低碳服務(wù)品牌，落地北京市首筆CCER質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)、全行首筆林業(yè)碳匯質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)，建設(shè)綠色金融管理系統(tǒng)，提升綠色金融數(shù)字化管理水平。截至6月末，綠色貸款余額931.32億元，較年初增長(zhǎng)453.88億元，增幅95.07%。

堅(jiān)持服務(wù)實(shí)體，金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)提質(zhì)增效，輕資本業(yè)務(wù)快速發(fā)展，業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)持續(xù)優(yōu)化。上半年，北京銀行金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)穩(wěn)中有進(jìn)，持續(xù)提質(zhì)增效。截至6月末，金融市場(chǎng)管理業(yè)務(wù)規(guī)模2.46萬(wàn)億元，較年初增長(zhǎng)1.41%，貨幣市場(chǎng)交易總量19.4萬(wàn)億元，全國(guó)市場(chǎng)占比2.78%，處于市場(chǎng)第一梯隊(duì)，優(yōu)質(zhì)客戶規(guī)模較年初增長(zhǎng)12.26%，票據(jù)業(yè)務(wù)交易總量同比增長(zhǎng)88%；保險(xiǎn)資金托管規(guī)模突破1000億元，較年初增長(zhǎng)22%；托管山東省首單、深交所首單租賃住房類REITs項(xiàng)目，參與全國(guó)最大規(guī)模綠色碳中和CMBS項(xiàng)目投資，落地全國(guó)首單自貿(mào)區(qū)CMBS、全國(guó)首單高速服務(wù)區(qū)資產(chǎn)支持專項(xiàng)計(jì)劃；加快推進(jìn)資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)系統(tǒng)完善升級(jí)，持續(xù)打造托管業(yè)務(wù)生態(tài)圈，著力提升業(yè)務(wù)管理效能。截至報(bào)告期末，北京銀行存續(xù)非保本理財(cái)產(chǎn)品共208只，理財(cái)規(guī)模3,550.4億元，較去年同期增加232.7億元，理財(cái)客戶數(shù)達(dá)到111.31萬(wàn)戶；近日，北京銀行理財(cái)子公司獲批籌建，財(cái)富管理和資產(chǎn)管理體系更加完善。

堅(jiān)持底線思維，數(shù)字化風(fēng)控能力顯著提升，風(fēng)險(xiǎn)抵御能力持續(xù)增強(qiáng)。上半年，北京銀行積極強(qiáng)化全員風(fēng)險(xiǎn)管控、全面風(fēng)險(xiǎn)管控、全流程風(fēng)險(xiǎn)管控，以數(shù)字化風(fēng)控體系建設(shè)為抓手，積極推動(dòng)金融科技與風(fēng)險(xiǎn)管理相互融合，不斷增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)的精準(zhǔn)識(shí)別、前瞻預(yù)警和及時(shí)化解能力。發(fā)布2022年度授權(quán)“白名單”、主動(dòng)授信“白名單”，支持“總對(duì)總”營(yíng)銷，積極引導(dǎo)授信投向，優(yōu)化業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)；成立特殊資產(chǎn)管理部，推進(jìn)從不良資產(chǎn)清收管理到經(jīng)營(yíng)不良資產(chǎn)的轉(zhuǎn)變，綜合運(yùn)用多種方式進(jìn)一步加大不良資產(chǎn)處置力度，持續(xù)盤活存量不良資產(chǎn)。截至6月末，不良貸款率1.64%，撥備覆蓋率194.93%，撥貸比3.2%，在復(fù)雜的經(jīng)濟(jì)形勢(shì)中繼續(xù)保持了較強(qiáng)的風(fēng)險(xiǎn)抵御能力。

北京銀行大廈

下半年，北京銀行將繼續(xù)緊密圍繞國(guó)家和北京市“十四五”規(guī)劃戰(zhàn)略部署，深入貫徹落實(shí)北京市第十三次黨代會(huì)精神，堅(jiān)持“真誠(chéng)所以信賴”的服務(wù)理念，秉承“為客戶創(chuàng)造價(jià)值、為股東創(chuàng)造收益、為員工創(chuàng)造未來(lái)、為社會(huì)創(chuàng)造財(cái)富”的企業(yè)使命，奮發(fā)有為，轉(zhuǎn)型發(fā)展，努力推動(dòng)各領(lǐng)域工作取得積極成效，奮力譜寫高質(zhì)量發(fā)展的全新篇章，以更加優(yōu)異的成績(jī)迎接黨的二十大勝利召開！

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