融入發(fā)展新格局，闊步資管新征程 北銀理財(cái)有限責(zé)任公司正式開(kāi)業(yè)

12月23日，國(guó)內(nèi)最大城商行的理財(cái)子公司——北銀理財(cái)有限責(zé)任公司（以下簡(jiǎn)稱“北銀理財(cái)”）開(kāi)業(yè)儀式在北京舉行，北京市委常委、秘書(shū)長(zhǎng)、通州區(qū)委書(shū)記趙磊，通州區(qū)委副書(shū)記、區(qū)長(zhǎng)孟景偉，通州區(qū)委常委、副區(qū)長(zhǎng)蘇國(guó)斌，北京市地方金融監(jiān)督管理局副局長(zhǎng)張穎，中國(guó)保險(xiǎn)資產(chǎn)管理協(xié)會(huì)黨委書(shū)記、執(zhí)行副會(huì)長(zhǎng)兼秘書(shū)長(zhǎng)曹德云，中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)紀(jì)委委員、協(xié)調(diào)服務(wù)三部主任兼銀行函證平臺(tái)服務(wù)中心主任侯哲，中央結(jié)算公司總監(jiān)、中債估值中心董事長(zhǎng)敖一帆，北京資產(chǎn)管理協(xié)會(huì)會(huì)長(zhǎng)、中銀理財(cái)有限責(zé)任公司董事長(zhǎng)劉東海，大成基金副總經(jīng)理兼首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家姚余棟，北京銀行黨委書(shū)記、董事長(zhǎng)霍學(xué)文，黨委副書(shū)記錢華杰，黨委委員、市紀(jì)委市監(jiān)委駐北京銀行紀(jì)檢監(jiān)察組組長(zhǎng)谷守元，副行長(zhǎng)魏德勇，副行長(zhǎng)王健，北銀理財(cái)董事長(zhǎng)步艷紅等領(lǐng)導(dǎo)出席。

活動(dòng)期間，北銀理財(cái)攜手中債估值中心合作發(fā)布“中債-北銀理財(cái)綠色發(fā)展風(fēng)險(xiǎn)平價(jià)指數(shù)”（BOBWM GRID），攜手中證指數(shù)公司聯(lián)合發(fā)布“中證北銀理財(cái)北京科技領(lǐng)先指數(shù)”（BOB WM BJTIDE），旨在聚焦優(yōu)質(zhì)企業(yè)，為投資者進(jìn)行綠色主題資產(chǎn)配置和投資北京科創(chuàng)企業(yè)提供參考。

北銀理財(cái)?shù)某闪?，?biāo)志著北京銀行理財(cái)業(yè)務(wù)向市場(chǎng)化、專業(yè)化、多元化、特色化的資產(chǎn)管理公司轉(zhuǎn)型邁出重要一步，進(jìn)一步加快北京銀行大零售、輕資本戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型。北京市委常委、秘書(shū)長(zhǎng)、通州區(qū)委書(shū)記趙磊指出，北銀理財(cái)?shù)穆≈亻_(kāi)業(yè)，是北京銀行落實(shí)國(guó)家金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革、促進(jìn)首都金融業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的具體行動(dòng)，充分體現(xiàn)了北京銀行投身國(guó)家戰(zhàn)略的政治站位，展現(xiàn)了首都金融國(guó)企的責(zé)任擔(dān)當(dāng)，必將為副中心打造全球財(cái)富管理新高地注入強(qiáng)勁動(dòng)力，為首都金融業(yè)高質(zhì)量發(fā)展添上濃墨重彩的一筆。北京銀行董事長(zhǎng)霍學(xué)文指出，北京銀行成立北銀理財(cái)，既是貫徹落實(shí)黨的二十大精神和中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議精神的生動(dòng)實(shí)踐，也是深化金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革、服務(wù)首都金融業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的務(wù)實(shí)行動(dòng)，更是北京銀行促進(jìn)理財(cái)業(yè)務(wù)健康發(fā)展、推動(dòng)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)回歸本源的必然要求和現(xiàn)實(shí)需要。北銀理財(cái)董事長(zhǎng)步艷紅表示，北銀理財(cái)將繼續(xù)秉承北京銀行的發(fā)展理念，服務(wù)實(shí)體、服務(wù)百姓，服務(wù)理財(cái)客戶，著力打造“專注、專業(yè)，值得信賴”的一流資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)。

筑牢業(yè)務(wù)發(fā)展優(yōu)勢(shì) 新規(guī)引領(lǐng)轉(zhuǎn)型升級(jí)

北銀理財(cái)為北京銀行旗下全資子公司，注冊(cè)資本20億元。組織架構(gòu)方面，北銀理財(cái)董事會(huì)下設(shè)戰(zhàn)略規(guī)劃與提名薪酬委員會(huì)、風(fēng)險(xiǎn)控制與關(guān)聯(lián)交易委員會(huì)、審計(jì)委員會(huì)，高級(jí)管理層下設(shè)投資決策委員會(huì)、產(chǎn)品管理委員會(huì)、風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控委員會(huì)、金融科技委員會(huì)、財(cái)務(wù)與集采管理委員會(huì)，公司內(nèi)部按照投研、市場(chǎng)、風(fēng)控、運(yùn)營(yíng)、綜合五大板塊設(shè)置16個(gè)部門。

在產(chǎn)品體系方面，北銀理財(cái)以“京華”為冠，運(yùn)用“資產(chǎn)管理”和“財(cái)富管理”雙輪驅(qū)動(dòng)模式開(kāi)展產(chǎn)品體系布局，淬煉產(chǎn)品品牌和服務(wù)品質(zhì)，升級(jí)打造了“易淘金” “京華遠(yuǎn)見(jiàn)”“京華匯盈”“京華鴻運(yùn)”“京華潤(rùn)澤”五大系列，全面覆蓋現(xiàn)金管理類、固收類、混合類、權(quán)益類和另類投資產(chǎn)品，滿足投資者多層次財(cái)富管理需求，實(shí)現(xiàn)產(chǎn)品期限、形態(tài)、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、投資策略的全方位布局。

據(jù)介紹，北京銀行理財(cái)業(yè)務(wù)經(jīng)歷了從無(wú)到有、從小到大、從探索嘗試到轉(zhuǎn)型發(fā)展、逐步成熟的多個(gè)階段，具有深厚的歷史積累。2004年7月，北京銀行推出首款匯率掛鉤型理財(cái)產(chǎn)品，拉開(kāi)理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展序幕。此后，陸續(xù)推出“心喜”系列美元債券信用掛鉤型理財(cái)產(chǎn)品、同業(yè)客戶開(kāi)放式理財(cái)產(chǎn)品、“天天金” “天天盈”現(xiàn)金管理類產(chǎn)品、首款“京華遠(yuǎn)見(jiàn)”凈值型理財(cái)管理計(jì)劃，并成為2013年首批獲得開(kāi)展凈值型理財(cái)管理計(jì)劃試點(diǎn)資格的11家銀行中唯一城商行。2015年2月，北京銀行推出首款私募股權(quán)產(chǎn)品；2017年1月，該行非保本理財(cái)管理規(guī)模突破3000億元，理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展質(zhì)效邁上新臺(tái)階。

2018年4月，資管新規(guī)頒布后，北京銀行理財(cái)業(yè)務(wù)凈值化轉(zhuǎn)型全面啟動(dòng)。2018年12月，北京銀行理財(cái)業(yè)務(wù)中心正式成立。2021年12月，在新規(guī)過(guò)渡期內(nèi)完成全部資產(chǎn)整改壓降，產(chǎn)品合規(guī)凈值化率達(dá)到100%，位居同業(yè)前列。

截至2022年9月末，北京銀行服務(wù)零售客戶突破2700萬(wàn)戶，零售資金量（AUM）同比增長(zhǎng)超過(guò)1000億元、增幅12.8%，余額達(dá)到9557億元，管理理財(cái)產(chǎn)品規(guī)模達(dá)3545億元，為北銀理財(cái)?shù)恼箻I(yè)發(fā)展打下了堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。理財(cái)業(yè)務(wù)開(kāi)辦以來(lái)，北京銀行為超過(guò)500萬(wàn)客戶創(chuàng)造財(cái)富收益1450億元，贏得了客戶的廣泛好評(píng)與信賴。

回歸理財(cái)業(yè)務(wù)本源 高質(zhì)量服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)

北銀理財(cái)相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，設(shè)立北銀理財(cái)是北京銀行嚴(yán)格落實(shí)監(jiān)管要求、促進(jìn)理財(cái)業(yè)務(wù)健康發(fā)展、推動(dòng)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)回歸本源的重要舉措。北銀理財(cái)將始終專注于服務(wù)客戶需求，秉承“科技引領(lǐng)、專業(yè)開(kāi)放、價(jià)值增值、經(jīng)營(yíng)穩(wěn)健”四大經(jīng)營(yíng)理念，以構(gòu)建數(shù)字化資管平臺(tái)為基礎(chǔ)，財(cái)富管理和資產(chǎn)管理雙輪驅(qū)動(dòng)，不斷提升投資研究能力、風(fēng)險(xiǎn)控制能力、產(chǎn)品創(chuàng)新能力、數(shù)據(jù)應(yīng)用能力、高效運(yùn)營(yíng)能力五大專業(yè)能力，實(shí)現(xiàn)品牌價(jià)值、財(cái)富價(jià)值、資本價(jià)值、社會(huì)價(jià)值、人才價(jià)值和協(xié)同價(jià)值六大核心價(jià)值，以打造“專注、專業(yè)，值得信賴”的一流資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)為目標(biāo)，更有效服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，為客戶創(chuàng)造價(jià)值，助力實(shí)現(xiàn)共同富裕。

北銀理財(cái)成立后將繼續(xù)秉承北京銀行的發(fā)展理念與工作基調(diào)，持續(xù)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)。一是切實(shí)發(fā)揮“金融活水”的作用。憑借專業(yè)能力和資金優(yōu)勢(shì)，不斷豐富融資渠道，創(chuàng)新綜合金融服務(wù)，加大直接融資投資力度，持續(xù)鞏固固收投資優(yōu)勢(shì)，通過(guò)債券投資，滿足國(guó)家重點(diǎn)領(lǐng)域和重大項(xiàng)目及中小微企業(yè)融資需求。二是積極探索業(yè)務(wù)新增長(zhǎng)點(diǎn)。發(fā)揮后發(fā)優(yōu)勢(shì)，通過(guò)加大布局權(quán)益市場(chǎng)，促進(jìn)多層次資本市場(chǎng)健康發(fā)展；以債權(quán)、股權(quán)等多種方式，豐富企業(yè)融資形式與渠道；基于境內(nèi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)，探索跨境投資業(yè)務(wù)，跨市場(chǎng)尋找優(yōu)質(zhì)標(biāo)的，助力中資企業(yè)發(fā)展。

據(jù)了解，北銀理財(cái)攜手中債估值中心合作發(fā)布的“中債-北銀理財(cái)綠色發(fā)展風(fēng)險(xiǎn)平價(jià)指數(shù)”（BOBWM GRID）通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)平價(jià)模型實(shí)現(xiàn)綠色發(fā)展股票資產(chǎn)和綠色債券資產(chǎn)的優(yōu)化配置，為投資者進(jìn)行綠色主題資產(chǎn)配置提供投資參考和業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)，旨在響應(yīng)國(guó)家推動(dòng)綠色發(fā)展，促進(jìn)人與自然和諧共生的總體方略。

北銀理財(cái)攜手中證指數(shù)公司聯(lián)合發(fā)布的“中證北銀理財(cái)北京科技領(lǐng)先指數(shù)”（BOB WM BJTIDE）則通過(guò)優(yōu)選北京本地具有硬科技屬性、科技領(lǐng)先的代表性上市公司，為全球投資者投資北京科創(chuàng)企業(yè)提供全面、均衡、長(zhǎng)期可持續(xù)的參照體系，旨在助推科技支撐高質(zhì)量發(fā)展，創(chuàng)新引領(lǐng)高科技浪潮。

擁抱財(cái)富新戰(zhàn)略  加快助推全行轉(zhuǎn)型

當(dāng)前，北京銀行零售轉(zhuǎn)型全方位提速，持續(xù)夯實(shí)新零售戰(zhàn)略體系，打造“伴您一生”的銀行。北京銀行以數(shù)字化轉(zhuǎn)型為統(tǒng)領(lǐng)，持續(xù)打造以客戶體驗(yàn)和價(jià)值創(chuàng)造為基礎(chǔ)的新零售戰(zhàn)略體系，零售銀行業(yè)務(wù)規(guī)模與盈利貢獻(xiàn)持續(xù)提升，業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)不斷優(yōu)化，財(cái)富管理業(yè)務(wù)快速發(fā)展，數(shù)字化、智能化、一體化、多場(chǎng)景的智能銀行生態(tài)體系加速構(gòu)建，品牌特色不斷強(qiáng)化，轉(zhuǎn)型步伐進(jìn)一步加快。

北銀理財(cái)相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹，公司成立后將持續(xù)加強(qiáng)與北京銀行的協(xié)同發(fā)展。一方面，積極與相關(guān)部門聯(lián)動(dòng)，根據(jù)客戶投資需求，加強(qiáng)產(chǎn)品創(chuàng)新研發(fā)，制定銷售規(guī)劃，拓展優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)，為全行戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型創(chuàng)造綜合貢獻(xiàn)。另一方面，加強(qiáng)與其他子公司交流，通過(guò)產(chǎn)品合作、客群觸達(dá)、資產(chǎn)組織等多角度充分賦能資管業(yè)務(wù)，實(shí)現(xiàn)競(jìng)合發(fā)展。

北銀理財(cái)將充分發(fā)揮集團(tuán)優(yōu)勢(shì)，聚焦客戶需求，強(qiáng)化數(shù)字賦能，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防控，擁抱“大財(cái)富管理”時(shí)代，大力發(fā)展普惠財(cái)富金融，積極參與養(yǎng)老第三支柱建設(shè)，提升“GBIC2”一體化服務(wù)能力和客戶全生命周期財(cái)富管理服務(wù)能力，為北京銀行打造基于客戶體驗(yàn)和價(jià)值創(chuàng)造的新零售戰(zhàn)略、基于價(jià)值增值的財(cái)富管理體系和資產(chǎn)管理體系貢獻(xiàn)力量。

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