文|巴比特 萌大大
3月4日訊,基金互聯(lián)網(wǎng)化是近幾年的趨勢(shì),類似余額寶這樣的產(chǎn)品,解決了傳統(tǒng)基金參與門檻高的問(wèn)題,但基金運(yùn)作過(guò)程中信息不對(duì)稱,效率低下等現(xiàn)狀依然存在,如果把基金搬到區(qū)塊鏈上,是不是能夠在解決現(xiàn)有問(wèn)題的同時(shí)帶來(lái)一些新的玩法?
3月2日下午,小蟻區(qū)塊鏈在上海發(fā)布智能基金Nest項(xiàng)目,旨在通過(guò)區(qū)塊鏈,盡可能消除傳統(tǒng)基金的中間人帶來(lái)的高門檻、高風(fēng)險(xiǎn)、低效率及道德風(fēng)險(xiǎn)等問(wèn)題。參與者通過(guò)智能合約完成其數(shù)字資產(chǎn)的投入、管理及退出?;趨^(qū)塊鏈,任何人都可以零門檻全透明地參與Nest,并隨時(shí)安全可靠地退出。
基金新玩法:智能合約+群體智慧
項(xiàng)目發(fā)起人陶榮祺表示:“一位資深的私募基金創(chuàng)始人曾經(jīng)這樣告訴我,一個(gè)好的金融產(chǎn)品就是把復(fù)雜的金融行為和結(jié)果做成每個(gè)普通人都可以輕易購(gòu)買,而不需要了解其內(nèi)在的投資過(guò)程??蓛?nèi)在過(guò)程真的可以不需要了解嗎?人們不僅希望獲得收益,也希望了解基金投資項(xiàng)目的情況,參與基金的決策,和其他參與者一起溝通交流,和基金決策方交流,甚至決策方是由參與者認(rèn)可并選出的?;鸩⒉皇呛?jiǎn)單的資金堆砌,基金是人的意志組合,是資金的意志組合,是逐利,也是未來(lái)的抓手。Nest,讓基金變得更有趣、更好玩。”
氦氪CEO、小蟻統(tǒng)籌陶榮祺
Nest智能基金的設(shè)計(jì)也遵循了小蟻區(qū)塊鏈一貫的邏輯——來(lái)自社區(qū),發(fā)動(dòng)社區(qū)的群體智慧是Nest設(shè)計(jì)中的一大亮點(diǎn)。
在傳統(tǒng)基金中,投資策略是由經(jīng)驗(yàn)豐富的基金經(jīng)理等專業(yè)人士制定的,但依靠個(gè)體有限的智慧和判斷進(jìn)行投資的形式越來(lái)越受到人工智能的挑戰(zhàn)。項(xiàng)目發(fā)起人陶榮棋認(rèn)為,真正的智慧來(lái)源于群體智慧。群體智慧的基本理念是,單一個(gè)體所做出的決策往往會(huì)比起多數(shù)決的決策來(lái)的不精準(zhǔn),因此綜合許多人的智慧,可以做出比專家更好的決策。
而之所以把Nest這種形式定義為“智能基金”,不僅是因?yàn)槔昧藚^(qū)塊鏈智能合約,更重要的出發(fā)點(diǎn)是基于對(duì)‘智能’的理解,智能體現(xiàn)在人人參與。陶榮祺說(shuō),
“區(qū)塊鏈?zhǔn)且蛔湃蔚臉蛄海ㄟ^(guò)智能合約所提供的零門檻和高透明度,Nest能夠讓所有投資者參與到?jīng)Q策層面,通過(guò)去中心化的群體智慧提升基金的智能。Nest會(huì)不斷從小蟻社區(qū)和整個(gè)社會(huì)里汲取智慧,從而實(shí)現(xiàn)其持續(xù)的演化。”
注重安全性,百萬(wàn)獎(jiǎng)金懸賞黑客攻擊
智能基金Nest的想法來(lái)源已久,其靈感來(lái)源于去年轟動(dòng)一時(shí)的全球眾籌金額最大的項(xiàng)目The DAO。盡管這個(gè)融資金額高達(dá)1.6億美元的項(xiàng)目,因存在安全漏洞,以被黑客轉(zhuǎn)移價(jià)值6000萬(wàn)美元的以太幣而告終,但其提出的去中心化自治組織的理念卻代表了一種絕對(duì)趨勢(shì)。作為去中心化自治組織的又一實(shí)現(xiàn)形式,智能基金Nest安全性如何?
陶榮祺介紹,在吸取了TheDAO的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)之后,Nest將有針對(duì)性的從以下三個(gè)著眼點(diǎn)提升安全性:
一,Nest架構(gòu)相對(duì)于TheDAO來(lái)說(shuō)更輕便,只有一層退出,這樣可以避免TheDAO的多層Split造成的漏洞;二,TheDAO使用的是以太坊的獨(dú)特編程語(yǔ)言,容易出現(xiàn)編程語(yǔ)言上使用的生疏乃至出現(xiàn)漏洞,而Nest使用的C#是實(shí)踐中長(zhǎng)期使用并認(rèn)可的編程語(yǔ)言,可避免此類情況;三,最重要的是,TheDAO的審計(jì)是定向?qū)徲?jì),而Nest將采用全球?qū)徲?jì)——此次Nest將向全球黑客發(fā)出懸賞令,只要攻破Nest即獎(jiǎng)勵(lì)100萬(wàn)小蟻股(約合80萬(wàn)元人民幣)。
陶榮祺說(shuō)道,
“我們認(rèn)為智能基金是一個(gè)金融級(jí)別的項(xiàng)目,那么就需要金融級(jí)別的審計(jì)。最懂得區(qū)塊鏈和安全的不是別人,而是散布在全球各地的黑客。我們希望通過(guò)此次百萬(wàn)懸賞讓全球的黑客一起參與到Nest的安全構(gòu)建中,讓智能基金足夠安全。而這也是智能基金群體智慧的體現(xiàn)。”
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