PINTEC品鈦助力一路財富推出“伯樂智投”

5月28日下午，一路財富5周年慶典“財富想象力”主題發(fā)布會在北京W酒店拉開帷幕。一路財富創(chuàng)始人兼CEO吳雪秀、國泰集團董事長何澤平、北京市互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)協(xié)會秘書長郭大剛、品鈦(PINTEC)量化決策負責人賈宜宸等多位領(lǐng)導(dǎo)嘉賓出席了發(fā)布會。品鈦(PINTEC)助力一路財富推出了“伯樂智能投顧”產(chǎn)品，在此次發(fā)布會上，伯樂智投重磅“首秀”，成為了備受矚目的焦點。

“伯樂智投”首秀，智能時代，智能量化優(yōu)勢彰顯

一路財富CEO吳雪秀表示，“伯樂智投”會通過一系列問題對客戶進行精準畫像，根據(jù)用戶的不同風(fēng)險偏好、年齡、資產(chǎn)量、進入時點等因素，為用戶匹配適合自己的大類資產(chǎn)，做到千人千面千時，用戶可選擇自動跟調(diào)或一鍵跟調(diào)，用組合投資和智能系統(tǒng)讓客戶的投資更加高效便捷，解決傳統(tǒng)基金投資中客戶的痛點。伯樂智投主要通過機器學(xué)習(xí)不斷迭代和修正模型參數(shù)，預(yù)估大類資產(chǎn)的走勢，完成最優(yōu)的資產(chǎn)配置，在去杠桿、去剛兌的大資管背景下，成為投資者較佳選擇。

　　一路財富CEO吳雪秀介紹“伯樂智投”

品鈦(PINTEC)量化決策負責人賈宜宸先生在發(fā)布會上介紹了技術(shù)方面的問題。智能投顧的本質(zhì)則是一種在線投資顧問的服務(wù)模式，簡單來說就是根據(jù)現(xiàn)代資產(chǎn)組合理論等相關(guān)算法搭建數(shù)據(jù)模型，根據(jù)投資者的風(fēng)險偏好、財務(wù)狀況及理財目標，為用戶提供智能化和自動化的資產(chǎn)配置建議。“國內(nèi)有很多零售類客戶，這些客戶可能沒辦法進入高門檻的私募市場，平常又習(xí)慣投到銀行理財產(chǎn)品里，他或許想得到更高收益，卻不知道怎么做好的資產(chǎn)配置。”賈宜宸說，通過品鈦(PINTEC)所服務(wù)的金融機構(gòu)智能投顧產(chǎn)品，則可以讓他們低門檻、高效率的進行智能資產(chǎn)配置。作為一家芯片級金融科技解決方案服務(wù)商，品鈦(PINTEC)所采取的戰(zhàn)略是通過B-TOB-TOC的模式，為金融機構(gòu)和商業(yè)機構(gòu)提供最高效的智能金融解決方案(包括智能信貸、智能投顧等)，從而觸及到更多零售客戶。

智能投顧漸成傳統(tǒng)金融機構(gòu)標配

首先，智能投顧相對于傳統(tǒng)人工投顧，主要具備以下優(yōu)勢：簡化服務(wù)流程、快速提供方案、低門檻、低費率、較高的專業(yè)化程度和策略執(zhí)行力、豐富的定制化場景、7*24小時全天候不間斷提供投資咨詢、管理服務(wù)。這些優(yōu)勢本身就是智能投顧可獲得長久發(fā)展的重要內(nèi)因。

其次，在個人投資者層面，智能投顧對于長尾用戶的訂制化服務(wù)能滿足其個性化的財富管理需求。對用戶提供一個符合他自己需求且風(fēng)險可控、增長穩(wěn)健的投資方案，也有很大的提升和幫助。 金融機構(gòu)層面，目前包括銀行、券商、獨立的基金銷售公司都面臨轉(zhuǎn)型的瓶頸:銀行面臨的問 題是，客戶不斷把錢從賬面上取走，銀行卻束手無策;券商也在從純經(jīng)紀型業(yè)務(wù)向財富管理業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型;獨立的基金銷售公司，其基金銷售出路始終是一個需要攻克的難關(guān)。

而在機構(gòu)層面，在招商銀行等試水“智能投顧”后，多家金融機構(gòu)也接二連三布局市場，搶占先機，吸引一些較為優(yōu)質(zhì)的客戶。另一邊，擁有新興智能投顧科技的公司的技術(shù)、品牌、用戶體驗越來越成熟，第三方技術(shù)公司自然而然成為了銀行落地智能投顧業(yè)務(wù)的科技幫手。智能投顧服務(wù)逐漸成為金融機構(gòu)財富管理業(yè)務(wù)的“標配”。

在政策環(huán)境方面，伴隨資管新規(guī)出臺，整個財富管理行業(yè)會迎來一個飛速發(fā)展。也就是說，無論是出于內(nèi)因還是外因，智能投顧作為一個技術(shù)實現(xiàn)的方案，未來會有重要的用武之地。事實上，品鈦(PINTEC)目前就專注于在“合規(guī)”的前提下，將紛繁復(fù)雜的金融生產(chǎn)要素予以標準化，打造成端到端的解決方案。品鈦(PINTEC)還可像芯片一樣嵌入到機構(gòu)客戶的產(chǎn)品與服務(wù)體系之中，幫助其快速實現(xiàn)智能化轉(zhuǎn)型，提升商業(yè)價值和競爭力。

比如，在晉中銀行的金融科技轉(zhuǎn)型過程中，品鈦(PINTEC)為其開發(fā)了整套的基金交易解決方案，并上線了如貨幣基金、券商資管產(chǎn)品、市場熱門主題推薦等諸多特色產(chǎn)品；同時，品鈦還為民生證券、哈爾濱銀行、江西銀行和鄭州銀行推出的智能投顧產(chǎn)品提供技術(shù)解決方案。

未來，品鈦(PINTEC)會繼續(xù)為有意開發(fā)智能投顧產(chǎn)品的機構(gòu)賦能，迎接智能金融時代的到來。

生成海報

免責聲明：本網(wǎng)站內(nèi)容主要來自原創(chuàng)、合作伙伴供稿和第三方自媒體作者投稿，凡在本網(wǎng)站出現(xiàn)的信息，均僅供參考。本網(wǎng)站將盡力確保所提供信息的準確性及可靠性，但不保證有關(guān)資料的準確性及可靠性，讀者在使用前請進一步核實，并對任何自主決定的行為負責。本網(wǎng)站對有關(guān)資料所引致的錯誤、不確或遺漏，概不負任何法律責任。任何單位或個人認為本網(wǎng)站中的網(wǎng)頁或鏈接內(nèi)容可能涉嫌侵犯其知識產(chǎn)權(quán)或存在不實內(nèi)容時，應(yīng)及時向本網(wǎng)站提出書面權(quán)利通知或不實情況說明，并提供身份證明、權(quán)屬證明及詳細侵權(quán)或不實情況證明。本網(wǎng)站在收到上述法律文件后，將會依法盡快聯(lián)系相關(guān)文章源頭核實，溝通刪除相關(guān)內(nèi)容或斷開相關(guān)鏈接。