隨著我國(guó)資管行業(yè)進(jìn)入新的發(fā)展階段，保護(hù)金融消費(fèi)者權(quán)益更是信托業(yè)可持續(xù)發(fā)展的重要保障，未來(lái)信托公司需要提升信托業(yè)務(wù)規(guī)范性，注重保護(hù)投資者信息，完善投訴受理和解決機(jī)制，加大信托文化宣傳教育力度。
2019年，長(zhǎng)安信托按照監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求，根據(jù)全年工作計(jì)劃部署，認(rèn)真貫徹消保理念，加強(qiáng)內(nèi)部配合協(xié)作，不斷夯實(shí)管理基礎(chǔ)，提高消保工作成效。
在制度建設(shè)方面，結(jié)合監(jiān)管要求及長(zhǎng)安信托實(shí)際情況，修訂了內(nèi)部考評(píng)、客戶投訴、信息披露等制度，進(jìn)一步健全消保工作制度體系。
在產(chǎn)品準(zhǔn)入方面，長(zhǎng)安信托加強(qiáng)了對(duì)投資者需求和發(fā)行市場(chǎng)的了解，將投資者的真實(shí)需求作為項(xiàng)目評(píng)審工作的重要考慮因素。在產(chǎn)品推介銷(xiāo)售環(huán)節(jié)，按照項(xiàng)目決策流程和信托合同準(zhǔn)確撰寫(xiě)推介材料，召開(kāi)推介會(huì)，使理財(cái)師在產(chǎn)品銷(xiāo)售前充分了解產(chǎn)品相關(guān)知識(shí)，做到專(zhuān)業(yè)推介， 切實(shí)執(zhí)行“一區(qū)雙錄”操作要求，同時(shí)規(guī)范開(kāi)展對(duì)雙錄文件的質(zhì)檢、資料保存、客戶信息保護(hù)及查閱等工作。在產(chǎn)品期間運(yùn)營(yíng)環(huán)節(jié)，加強(qiáng)期間監(jiān)控管理，創(chuàng)新監(jiān)控排查的方式方法，全力維護(hù)消費(fèi)者資金安全，認(rèn)真執(zhí)行信息披露管理相關(guān)要求，切實(shí)保護(hù)金融消費(fèi)者知情權(quán)。
在金融知識(shí)宣傳方面，陸續(xù)組織了“3.15 消保教育宣傳周”“掃黑除惡宣傳教育月”“金融知識(shí)普及月”等活動(dòng)，同時(shí)承辦了中國(guó)信托業(yè)2019投資者教育活動(dòng)。在開(kāi)展豐富有趣的線下活動(dòng)的同時(shí)，一方面，充分發(fā)揮線上活動(dòng)覆蓋面廣、傳播速度快的優(yōu)勢(shì)，開(kāi)展了消保好聲音專(zhuān)題訪談、消保知識(shí)競(jìng)賽等亮點(diǎn)活動(dòng)，及全民沖頂答題、守住錢(qián)袋子答題有禮、金融知識(shí)普及月等你來(lái)挑戰(zhàn)等互動(dòng)游戲，創(chuàng)新活動(dòng)形式，提升群眾參與度;另一方面，借助互聯(lián)網(wǎng)傳播范圍更廣的優(yōu)勢(shì)，多媒體平臺(tái)同步宣傳推廣，涵蓋了投資時(shí)報(bào)、今日頭條、新浪網(wǎng)、鳳凰網(wǎng)等二十余家主流網(wǎng)絡(luò)媒體。因在宣傳活動(dòng)中表現(xiàn)突出，公司被監(jiān)管機(jī)構(gòu)評(píng)選為先進(jìn)單位，并予以通報(bào)表?yè)P(yáng)。
在消保培訓(xùn)方面，長(zhǎng)安信托開(kāi)展了“全員消保戰(zhàn)，奪冠我最行”首屆消保知識(shí)競(jìng)賽活動(dòng)，并通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)直播方式，打造為“內(nèi)訓(xùn)+外部金融 知識(shí)宣傳”疊加新模式，增添了活動(dòng)的趣味性和互動(dòng)性，提高了金融 知識(shí)對(duì)外的普及輸出效能。同時(shí)，長(zhǎng)安信托參加了人民銀行西安分行舉辦 的金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)研修班和陜西金融消費(fèi)糾紛調(diào)解中心舉辦的金融消費(fèi)糾紛調(diào)解處理技能培訓(xùn)班，學(xué)習(xí)客戶投訴案例和處理方法，提升消保業(yè)務(wù)能力。
多年以來(lái)，消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作始終貫穿在長(zhǎng)安信托公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)流程中，未來(lái)，長(zhǎng)安信托將繼續(xù)以切實(shí)保護(hù)消費(fèi)者合法權(quán)益為目標(biāo)，進(jìn)一步健全消保內(nèi)部管理機(jī)制，加強(qiáng)消費(fèi)者教育與宣傳，加強(qiáng)員工培訓(xùn)，規(guī)范日常經(jīng)營(yíng)服務(wù)行為，提高金融服務(wù)匹配度、附加值和滿意度，為提振消費(fèi)信心，推進(jìn)社會(huì)協(xié)同共治積極開(kāi)展相關(guān)工作。
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