2020年，新冠疫情對全球資產(chǎn)市場帶來的沖擊令不少投資者愈發(fā)關(guān)注資產(chǎn)配置。如何合理管理財(cái)富、調(diào)整投資品類的比重，以便在市場不確定性增大的大背景下，更有效地抵御市場波動成為當(dāng)下的關(guān)鍵。為了滿足投資者全球化資產(chǎn)配置的需求、豐富其投資選擇的多樣性，知名美港股券商老虎證券于2020年宣布正式進(jìn)軍財(cái)富管理，推出全新理財(cái)功能“基金超市(Fund Mall)”。該功能旨在為投資者提供一站式的全球基金投資服務(wù)，據(jù)悉，目前已有超100 只全球知名公募基金產(chǎn)品上線，品類涵蓋貨幣基金、債券基金、股票基金，助力投資者在輕松分散風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)獲得財(cái)富穩(wěn)健增值的機(jī)會。
在眾多行業(yè)中，科技行業(yè)一直是投資者心中的“香餑餑”之一。相較短期漲跌幅度較大的科技個(gè)股，不少趨于長期穩(wěn)健收益的投資者可能會青睞投資科技行業(yè)的基金，在分散單一個(gè)股風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)，抓住行業(yè)快速發(fā)展的紅利。
今天阿虎就給大家推薦一個(gè)科技行業(yè)的基金：貝萊德世界科技基金A2。其成立于1995年3月，運(yùn)行至今已有25年的歷史，正如其名，貝萊德世界科技基金A2聚焦全球的高新技術(shù)行業(yè)，把握時(shí)代發(fā)展的前沿，涵蓋了全球的知名科技、信息和互聯(lián)網(wǎng)等優(yōu)質(zhì)企業(yè)，如：蘋果，阿里巴巴等。軟件服務(wù)和半導(dǎo)體這兩個(gè)行業(yè)，占據(jù)總持倉的50%以上!2020年疫情以來，世界格局進(jìn)一步分化，人類文明進(jìn)一步向科技傾斜，線上活動的優(yōu)勢愈發(fā)凸顯。截至2020年8月底，本基金全年收益已高達(dá)54.76%!
貝萊德世界科技基金 VS 富蘭克林科技基金
我們之前的文章《“危機(jī)”-往往蘊(yùn)藏著投資機(jī)會》給大家介紹了富蘭克林科技股基金，今天介紹貝萊德世界科技基金A2的同時(shí)，我們也來客觀地對比一下二者。
一、從基金費(fèi)率來看：
貝萊德世界科技基金A2年化管理費(fèi)率為1.5%，富蘭克林科技股基金管理費(fèi)率稍低一些為1%。
二、從基金規(guī)模來看：
二者都是“巨型”基金，資產(chǎn)規(guī)模都非常大。貝萊德世界科技基金A2資產(chǎn)規(guī)模約71.7億美元，稍高于富蘭克林科技股基金的資產(chǎn)規(guī)模67.6億美元。
三、從過往業(yè)績來看：
數(shù)據(jù)來源：彭博，數(shù)據(jù)時(shí)間：2008年8月-2020年8月
數(shù)據(jù)來源：彭博，數(shù)據(jù)時(shí)間：2008年9月-2020年8月
從2008年9月至2020年8月，貝萊德世界科技基金A2年化復(fù)合收益率16.01%，總回報(bào)494%;富蘭克林科技股基金年化復(fù)合收益率16.45%，總回報(bào)522.01%。相比之下，富蘭克林科技基金的收益略勝一籌。從風(fēng)險(xiǎn)和回撤上看，貝萊德世界科技基金A2年化波動率20.33%，富蘭克林科技股基金的年化波動率19.26%，二者風(fēng)險(xiǎn)相近。
與世界信息科技指數(shù)相比，二者的總回報(bào)和回撤均優(yōu)于指數(shù)。貝萊德世界科技基金年初至今收益接近55%，勝過富蘭克林科技股基金的45%，也大幅跑贏指數(shù)。
數(shù)據(jù)來源：彭博，數(shù)據(jù)時(shí)間：2020年1月至2020年9月
四、從持倉的分布來看
(1)在國家地區(qū)分布上：
科技是歷史的杠桿，是世界霸權(quán)更迭的根源，是大國崛起的支點(diǎn)。美國在科技技術(shù)版圖中占有強(qiáng)大的一席，但近年中國的科技實(shí)力也在快速而醒目地崛起，在通訊設(shè)備、集成電路、互聯(lián)網(wǎng)金融等部分重要領(lǐng)域則開始取得關(guān)鍵進(jìn)展和優(yōu)勢。相比富蘭克林科技股基金逾80%集中持倉美國地區(qū)的科技公司，貝萊德世界科技基金A2在國家持倉分布上更加均衡，約58%部分的持倉美國地區(qū)科技公司，還有13%持倉中國地區(qū)科技公司，在歐洲、亞洲地區(qū)的持倉配置都更加分散。
數(shù)據(jù)來源：彭博，數(shù)據(jù)截至2020年8月31日
(2)從持倉來看
從持倉細(xì)分行業(yè)方面來看，貝萊德世界科技基金A2配置科技行業(yè)的細(xì)分行業(yè)相對分散，其中信息技術(shù)行業(yè)占比61.11%，非日常生活消費(fèi)品占比17.31%，通信服務(wù)占比約14%。而富蘭克林科技股基金中信息技術(shù)行業(yè)持倉更集中，約占70.32%，其次是非日常生活消費(fèi)品占比12.63%，通信服務(wù)占比不足10%。
數(shù)據(jù)來源：彭博，數(shù)據(jù)截至2020年8月31日
前十大持倉的對比中，也可以看到許多相似的影子。比如，蘋果、微軟、阿里巴巴、亞馬遜、Saleseforce這些巨頭公司在兩個(gè)基金中均占據(jù)了舉足輕重的地位。不過相比之下，貝萊德世界科技基金A2納入了更多比例在美國上市的強(qiáng)勢科技股，如微軟，特斯拉也出現(xiàn)在top3的持倉中。
數(shù)據(jù)來源：彭博，數(shù)據(jù)截至2020年8月31日
總結(jié)：
整體來看，這兩個(gè)基金從資產(chǎn)規(guī)模、業(yè)績表現(xiàn)還有個(gè)股持倉都比較相近，但細(xì)微來看也有一些差別。如果虎友們看好中國地區(qū)科技公司的發(fā)展，想更分散配置全球的優(yōu)質(zhì)科技公司，那么配置中國科技股比例更多、地區(qū)配比更分散的貝萊德世界科技基金A2是更好的選擇。如果虎友們追求更低的管理費(fèi)，更集中的美國科技巨頭公司，那么富蘭克林科技股基金或許更適合虎友。
那么如何投資以上基金呢?通過老虎基金超市，大家可以申購這兩支基金，輕松一鍵投資老牌精選公募基金，讓華爾街的精英來替您獲取全球科技行業(yè)經(jīng)濟(jì)增長紅利。
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