近年來，非法集資案件呈現(xiàn)高發(fā)態(tài)勢(shì)。披著金融的外衣，非法集資對(duì)消費(fèi)者造成了重大的經(jīng)濟(jì)損失，也影響了金融市場(chǎng)的穩(wěn)定發(fā)展。網(wǎng)絡(luò)借貸、私募基金、養(yǎng)老服務(wù)、虛擬貨幣等等，都是非法集資犯罪易發(fā)的溫床。其實(shí)，非法集資這樣的極端風(fēng)險(xiǎn)也是有跡可循，下面馬上消費(fèi)金融(以下簡(jiǎn)稱“馬上消費(fèi)”)教你識(shí)破非法集資的“糖衣炮彈”。
虛擬貨幣、區(qū)塊鏈等非法集資套路
通常犯罪分子會(huì)打著虛擬幣旗號(hào)，號(hào)稱使用“區(qū)塊鏈技術(shù)”，編造高大上理論騙取公眾信任。利用注冊(cè)即送虛擬幣的“糖果”迅速吸引用戶，并通過傳銷式 “發(fā)展下線”獲客，虛假承諾“幣值只漲不跌”、“投資周期短、收益高、無風(fēng)險(xiǎn)”等優(yōu)勢(shì)條件。通過偽造平臺(tái)用戶數(shù)及虛擬幣交易次數(shù)/金額等信息，造成虛假繁榮假象，吸引用戶投資，前期犯罪分子會(huì)先讓價(jià)格持續(xù)“上漲”，大量吸收資金，然后再不斷“降價(jià)”，價(jià)格跌落至遠(yuǎn)低于購(gòu)買價(jià)，牟取暴利;同時(shí)設(shè)置復(fù)雜提現(xiàn)門檻，限制人平臺(tái)提現(xiàn)。資金到達(dá)一定數(shù)額后，他們會(huì)宣告運(yùn)營(yíng)失敗，直接卷款跑路。
這些平臺(tái)注冊(cè)手續(xù)簡(jiǎn)單，犯罪分子利用網(wǎng)上支付工具可以快速收支資金，同時(shí)收款賬戶隱匿性高，流向復(fù)雜，難以追蹤資金去向。所以馬上消費(fèi)提醒消費(fèi)者，一定要增強(qiáng)理性投資意識(shí)，防患于未然：
1. 對(duì)于主動(dòng)找上門的所謂虛擬幣投資機(jī)構(gòu)及人員要小心謹(jǐn)慎，不要盲目地相信造勢(shì)宣傳、專家推薦，投資理財(cái)產(chǎn)品務(wù)必通過正規(guī)渠道購(gòu)買。
2. 不受任何高收益、高回報(bào)的虛擬幣項(xiàng)目誘惑。
3. 看不懂的業(yè)務(wù)不觸碰，不公開透明的行業(yè)不投資。
打著農(nóng)民合作社旗號(hào)的非法集資套路
農(nóng)民專業(yè)合作社既不具備吸收公眾存款的資格，也不具備發(fā)放貸款的資格，否則將涉嫌非法集資。但是，一些地方的農(nóng)民合作社打著合作金融旗號(hào)，突破“社員制”“封閉性”原則，超范圍對(duì)外吸收資金;有的合作社公開設(shè)立銀行式的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、大廳或營(yíng)業(yè)柜臺(tái)，欺騙誤導(dǎo)農(nóng)村群眾;有的投資理財(cái)公司、非融資性擔(dān)保公司改頭換面，在農(nóng)村廣布“熟人業(yè)務(wù)員”，虛構(gòu)高額回報(bào)理財(cái)產(chǎn)品吸收資金。
馬上消費(fèi)溫馨提示大家一定要把”農(nóng)民專業(yè)合作社”和“農(nóng)村信用合作社”區(qū)別開來，涉嫌從事非法集資活動(dòng)的農(nóng)民合作社有以下特點(diǎn)，請(qǐng)謹(jǐn)慎辨別，切勿上當(dāng)受騙：
1. 沒有產(chǎn)業(yè)支撐，不涉及農(nóng)業(yè)生產(chǎn)活動(dòng);
2. 沒有產(chǎn)品交易和盈余分配，不提供農(nóng)業(yè)服務(wù);
3. 廣為宣傳，通過開會(huì)、培訓(xùn)、參觀、旅行、發(fā)放介紹費(fèi)等多種方式發(fā)動(dòng)親友和農(nóng)民等不特定群體存款;
4. 承諾高額回報(bào)，用后續(xù)集資款還本付息，引誘農(nóng)戶繼續(xù)投入。
投資理財(cái)是好事，但需要一定的知識(shí)儲(chǔ)備和經(jīng)驗(yàn)積累，消費(fèi)者切勿被虛假宣傳蒙蔽雙眼，一定要時(shí)刻警鐘長(zhǎng)鳴，嚴(yán)防上當(dāng)受騙，馬上消費(fèi)將與消費(fèi)者嚴(yán)格抵制非法集資，維護(hù)金融市場(chǎng)秩序，為創(chuàng)造和諧美好的社會(huì)環(huán)境貢獻(xiàn)力量!
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