嘉實(shí)基金聯(lián)合嘉實(shí)財(cái)富打造會(huì)員制投顧服務(wù),提高投顧服務(wù)體驗(yàn)

在股市呈現(xiàn)震蕩,利率持續(xù)下行的大環(huán)境下,基金投顧服務(wù)越來(lái)越受到投資者關(guān)注。為此,嘉實(shí)基金聯(lián)合嘉實(shí)財(cái)富特上線全新的會(huì)員制投顧服務(wù)——嘉實(shí)財(cái)富投顧。嘉實(shí)財(cái)富投顧是國(guó)內(nèi)首家會(huì)員制投顧服務(wù),能夠幫助客戶(hù)進(jìn)行投資決策和解決財(cái)富管理上的核心問(wèn)題,即日起,投資者可通過(guò)理財(cái)嘉APP和嘉實(shí)基金微信公眾號(hào)預(yù)約體驗(yàn)。

目前市場(chǎng)上2.0版的投顧服務(wù)主要是以“投”為主的管理型投顧,以選出“好”的產(chǎn)品為策略,采用后端收費(fèi)方式,從客戶(hù)授權(quán)賬戶(hù)中按照資產(chǎn)管理規(guī)模收取費(fèi)用。從客戶(hù)角度來(lái)說(shuō),基本和購(gòu)買(mǎi)基金的體驗(yàn)是一樣的,只是從單一產(chǎn)品購(gòu)買(mǎi)變成了多只產(chǎn)品組合購(gòu)買(mǎi),導(dǎo)致客戶(hù)對(duì)投顧服務(wù)的價(jià)值感知不強(qiáng),而是更多的去關(guān)注組合收益率。

嘉實(shí)財(cái)富投顧認(rèn)為,投顧的重點(diǎn)是協(xié)助客戶(hù)做出更好的決策,而非僅僅協(xié)助客戶(hù)選擇更好的產(chǎn)品,如果一個(gè)方案只是交付給客戶(hù),是很難為客戶(hù)創(chuàng)造長(zhǎng)期價(jià)值的,只有真正把服務(wù)做成了產(chǎn)品,以“顧”為主的非管理型投顧才是投顧業(yè)務(wù)核心的價(jià)值來(lái)源。此次3.0版嘉實(shí)財(cái)富投顧作為國(guó)內(nèi)首家會(huì)員制投顧服務(wù),真正實(shí)現(xiàn)一切從客戶(hù)利益出發(fā),提出以“顧”為主的全新投前、投中、投后一站式服務(wù)體系。會(huì)員制投顧收費(fèi)采用前置收費(fèi)方式,以會(huì)員費(fèi)形式進(jìn)行收取,由專(zhuān)業(yè)的嘉實(shí)財(cái)富專(zhuān)家團(tuán)隊(duì)針對(duì)每位投顧會(huì)員提供專(zhuān)屬定制理財(cái)決策方案。

首先,投顧賬戶(hù)在管理過(guò)程中免除了會(huì)員的組合內(nèi)基金的認(rèn)申購(gòu)費(fèi)、贖回費(fèi)(歸基金資產(chǎn)外的)、轉(zhuǎn)換費(fèi)等。嘉實(shí)財(cái)富投顧認(rèn)為幫助會(huì)員降低其投資成本,就是降低了費(fèi)用對(duì)客戶(hù)收益的侵蝕。

其次,嘉實(shí)還將為投顧會(huì)員提供陪伴式服務(wù),會(huì)員投資后可繼續(xù)委托專(zhuān)家代為管理賬戶(hù),從本質(zhì)上解決了因追漲殺跌、頻繁交易等行為可能導(dǎo)致的理財(cái)風(fēng)險(xiǎn),同時(shí)幫助會(huì)員提升自我理財(cái)技能,有助于糾正客戶(hù)的投資行為偏差,真正做到了理財(cái)中的省心、省時(shí)和省錢(qián)。

此外,投顧會(huì)員收費(fèi)模式在海外市場(chǎng)早已有先例,是海外成熟市場(chǎng)投顧收費(fèi)形式的重要組成部分,據(jù)悉2019年4月,美國(guó)的嘉信理財(cái)把原有「嘉信智能咨詢(xún)」正式更名為「嘉信智能組合高級(jí)版」,對(duì)于即日起新增的客戶(hù),將會(huì)收取300美元初始費(fèi)用(首次的定制化規(guī)劃方案),和每個(gè)月30美元的咨詢(xún)服務(wù)訂閱費(fèi)(原收費(fèi)模式為每年收取客戶(hù)資產(chǎn)的0.28%作為固定費(fèi)用)。可見(jiàn)“由投轉(zhuǎn)顧”的投顧服務(wù)在美國(guó)成熟市場(chǎng)已經(jīng)有實(shí)踐,而嘉實(shí)是首家在中國(guó)市場(chǎng)探索會(huì)員制投顧服務(wù)的金融機(jī)構(gòu)。

嘉實(shí)基金自成立以來(lái)一直不斷強(qiáng)化其投研能力,致力于研究的認(rèn)知、研究的理解以及研究的前瞻性判斷。此次推出的會(huì)員制投顧服務(wù)為投資者們打造了管家式全程陪伴的“顧”有關(guān)的創(chuàng)新運(yùn)營(yíng)服務(wù)。在未來(lái),嘉實(shí)基金仍將繼續(xù)提高自身投研實(shí)力,遵循客戶(hù)利益優(yōu)先原則,通過(guò)差異化和專(zhuān)業(yè)智能的服務(wù),優(yōu)化客戶(hù)投資中的盲點(diǎn),提升理財(cái)?shù)谋憬荻群腕w驗(yàn)度,讓理財(cái)成為輕松、美好的事情。

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