隨著經(jīng)濟(jì)快速發(fā)展、居民可支配收入增加,國內(nèi)財(cái)富管理市場(chǎng)規(guī)模呈幾何級(jí)爆發(fā),各層次客戶的財(cái)富管理需求多元化趨勢(shì)凸顯,從業(yè)機(jī)構(gòu)迎來新的機(jī)遇和挑戰(zhàn)。民眾投顧表示,在此背景下,從傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)到互聯(lián)網(wǎng)財(cái)富管理巨頭,都將主動(dòng)為客戶打造一站式服務(wù)、走差異化之路作為殺出競(jìng)爭(zhēng)重圍的突破口。
當(dāng)下,以大數(shù)據(jù)、人工智能為代表的金融科技應(yīng)用,正成為各財(cái)富管理機(jī)構(gòu)爭(zhēng)先布局的"寵兒"。一方面,金融科技的運(yùn)用可以極大地提升財(cái)富管理機(jī)構(gòu)的服務(wù)效率:通過大數(shù)據(jù)技術(shù),形成用戶全景視圖,智能化運(yùn)營決策和商業(yè)分析支持;運(yùn)用人工智能技術(shù)打造的智能客服,可以更快速地響應(yīng)客戶需求;利用機(jī)器學(xué)習(xí)和現(xiàn)代投資組合優(yōu)化模型,搭建智能投顧平臺(tái),可以為客戶提供有針對(duì)性的投資建議,提升全行業(yè)的服務(wù)效率。同時(shí),金融科技的運(yùn)用使得金融交易的鏈條和中間環(huán)節(jié)逐步縮短,降低了服務(wù)成本。
另一方面,金融科技的運(yùn)用還有助于提高財(cái)富管理機(jī)構(gòu)服務(wù)客戶的能力,同時(shí)拓展財(cái)富管理服務(wù)的邊界。借助大數(shù)據(jù)、云計(jì)算、區(qū)塊鏈、智能投顧的綜合應(yīng)用,財(cái)富管理機(jī)構(gòu)可以有效提升產(chǎn)品設(shè)計(jì)、風(fēng)險(xiǎn)控制及服務(wù)能力,更好地匹配中高凈值客戶多層次、多樣化的需求。
與此同時(shí),生物識(shí)別、智能終端等技術(shù)的不斷拓展延伸了服務(wù)的廣度,特別是借助智能征信技術(shù)與智能投顧平臺(tái)可以為大量長(zhǎng)尾客戶提供服務(wù),促進(jìn)普惠金融的發(fā)展,創(chuàng)造出更大的社會(huì)效益。
在財(cái)富管理業(yè)務(wù)中,民眾投顧已將金融科技創(chuàng)新研發(fā)成果應(yīng)用于財(cái)富管理全流程的各個(gè)方面,實(shí)現(xiàn)了財(cái)富管理平臺(tái)全面科技化。
據(jù)悉,民眾投顧憑借短線、中線、長(zhǎng)線三個(gè)維度,短線錦囊、操盤先鋒、策略調(diào)研、私人訂制四條產(chǎn)品線為基準(zhǔn),以產(chǎn)品網(wǎng)絡(luò)的形式,成功覆蓋了投資者對(duì)于咨詢服務(wù)的系統(tǒng)需求,為用戶提供了易于獲取的智能化、定制化財(cái)富管理服務(wù)。
民眾投顧以智能化與數(shù)字化手段不斷優(yōu)化業(yè)務(wù)體系,建立了屬于自己的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。2010年公司率先通過移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)技術(shù),將傳統(tǒng)投顧服務(wù)細(xì)分,提出微服務(wù)概念,并完成了微投顧服務(wù)的規(guī)劃與基礎(chǔ)建設(shè)。
未來,民眾投顧將會(huì)持續(xù)進(jìn)行金融科技創(chuàng)新,賦能財(cái)富管理服務(wù),構(gòu)建起財(cái)富管理差異化核心競(jìng)爭(zhēng)力,滿足中高凈值人群日益增長(zhǎng)的財(cái)富管理需求,為其提供更加全面、智能、專業(yè)的一站式個(gè)性化產(chǎn)品服務(wù)。
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