分散投資是指投資在不同的加密資產(chǎn)和投資種類,使投資組合不會(huì)完全暴露在任何單一風(fēng)險(xiǎn)或資產(chǎn)中。不同的加密貨幣在不同時(shí)間表現(xiàn)會(huì)有所不同,這取決于市場(chǎng)情緒、發(fā)展,甚至政治動(dòng)向等因素。因此,將你的投資分散在多種加密貨幣上是較明智的做法,萬(wàn)一某一種貨幣下跌時(shí),只要其他幣的價(jià)格保持穩(wěn)定就可以幫助平衡任何損失。
不要把所有雞蛋放在同一個(gè)籃子里
為了保護(hù)加密貨幣投資組合不受市場(chǎng)波動(dòng)的影響,不少投資者會(huì)選擇多只表現(xiàn)出色的加密貨幣作為投資策略,而不依靠單一的加密貨幣投資。
每個(gè)投資者的首要目標(biāo)是實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)最大化和風(fēng)險(xiǎn)最小化,在計(jì)劃分散的加密貨幣投資組合前,大家先要了解以下的重要問(wèn)題:
你在尋找快速的利潤(rùn)和回報(bào)嗎?
你想慢慢而穩(wěn)定地建立加密貨幣儲(chǔ)蓄嗎?
你想維持投資特定幾個(gè)幣的價(jià)差,還是把投資組合多樣化,投資更多種類的加密貨幣?
使加密貨幣投資組合多樣化的策略
1.加密貨幣的類型以及它們的用途
聽起來(lái)很簡(jiǎn)單,但其實(shí)每種加密貨幣都是不一樣,它們是為了滿足不同的功能而創(chuàng)建。例如,BTC的創(chuàng)建是為了成為一種虛擬貨幣,而XRP的創(chuàng)建是為了方便銀行等金融機(jī)構(gòu)的支付轉(zhuǎn)賬。ETH是DeFi協(xié)議和智能合約技術(shù)的核心加密貨幣。
在整個(gè)加密世界中,你可以從隱私幣、替代幣和功能代幣中選擇,而這些代幣可能跨越不同行業(yè)。投資前大家要做好研究,閱讀不同的資料和數(shù)據(jù),例如每個(gè)幣的價(jià)格、趨勢(shì)和未來(lái)的潛力,以及它們的行業(yè)。大家可以把投資分散在不同的區(qū)塊鏈上,例如在最流行的區(qū)塊鏈上運(yùn)營(yíng)的不同加密貨幣項(xiàng)目,包括比特幣、以太幣、Solana、Cosmos、Polkadot、Avalanche等。
2.美元成本平均法(DCA)
美元成本平均法,或稱DCA (Dollar-cost-averaging),讓你通過(guò)在預(yù)定的時(shí)間投資來(lái)減少波動(dòng)對(duì)加密貨幣投資組合的影響,這方法較少受市場(chǎng)的表現(xiàn)影響。簡(jiǎn)單而言,就是“無(wú)論發(fā)生什么,我都會(huì)在每個(gè)月的第一天向A、B、C和D幣各投資100美元”。
使用DCA投資加密貨幣時(shí),最重要的是提前計(jì)劃并堅(jiān)持下去,不管市場(chǎng)或你的情緒如何。該策略最適合那些打算長(zhǎng)期HODL加密貨幣資產(chǎn)的人。
3.時(shí)間多樣化
把握市場(chǎng)時(shí)機(jī),低買高賣,填滿你的加密貨幣投資籃子,這是最直觀的投資方式之一。當(dāng)你的加密貨幣投資組合多元化時(shí),你需要留出特定的資金,在特定時(shí)間投資于選擇的代幣。Bit.com的再平衡做市策略(RMM)可以幫助你有效地買低賣高。
這種分散投資的技術(shù)要求加密貨幣投資者對(duì)市場(chǎng)動(dòng)向、全球金融新聞和加密貨幣新聞?dòng)泻芎玫陌盐?。我們的一條提示是,為你已經(jīng)投資或打算投資的加密貨幣清單設(shè)置價(jià)格提醒。當(dāng)幣種達(dá)到你的目標(biāo)價(jià)格時(shí),就會(huì)收到最新的買入或賣出訊息,這樣你就不會(huì)錯(cuò)過(guò)任何機(jī)會(huì)。
使加密貨幣投資組合多樣化的策略
那么,現(xiàn)在你有一個(gè)多元化的投資組合,下一步是什么?
首先,你要檢查加密貨幣組合中是否有缺口。你是否看到加密貨幣市場(chǎng)有任何未開發(fā)的潛力?你有否投資最近有突破性發(fā)展消息的領(lǐng)域?如果是這樣,多做研究,看看你是否可以通過(guò)重新分配加密貨幣資產(chǎn)來(lái)分一杯羹。
在短短幾個(gè)月內(nèi),你的加密貨幣可能會(huì)有驚人的上漲,而另一些則會(huì)急劇下降。但由于你的加密貨幣投資組合夠多元化,因此你可能仍然有很大機(jī)會(huì)看到整個(gè)綜合投資的收益。不時(shí)地重新分配你的加密貨幣投資非常重要,同時(shí)要注意某些幣是否已被你的加密交易平臺(tái)除名。隨著交易熟練,如果你感覺(jué)可以承受更大風(fēng)險(xiǎn),你也可以開始將投資組合的更高比例投入到新的代幣和項(xiàng)目中。
結(jié)論
分散加密貨幣投資組合是一個(gè)重要的風(fēng)險(xiǎn)管理策略。多樣化雖然不能保護(hù)你免受全市場(chǎng)下跌的影響,但當(dāng)你的某個(gè)加密貨幣投資開始出現(xiàn)重大下跌時(shí),它將能降低整體加密組合的風(fēng)險(xiǎn)。
加密貨幣市場(chǎng)高度波動(dòng),投資亦是有風(fēng)險(xiǎn)的事情,但如果能聰明地投資,結(jié)合基于你的風(fēng)險(xiǎn)偏好的均衡、多元化的投資組合,并迎合短期和長(zhǎng)期儲(chǔ)蓄策略,可以為你帶來(lái)健康穩(wěn)定的利潤(rùn)。
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