智能理財服務市場潛力巨大 銅板街AI機器人強勢引領

“預計到2022年，中國智能理財服務市場規(guī)模將達到7370.5億元;2018年的規(guī)模為2546.9億元。”7月10日，由艾瑞咨詢和陸金所共同發(fā)布的《智能理財4.0：2019全球智能理財服務分級白皮書》對中國智能理財服務市場的潛力極為看好。

事實上，人們有足夠的信心和理由看多中國智能財富管理市場。從需求角度來看，中等收入人群有4億之眾。6月5日，由招商銀行、貝恩公司聯(lián)合發(fā)布的《2019中國私人財富報告》顯示，2018年中國個人高凈值人群規(guī)模為197萬人，因此，專業(yè)優(yōu)質的財富管理服務的需求缺口非常之大;其次，從供給側的技術能力而言，中國在金融科技方面的引領是有目共睹的。例如，在去年11月由銅板街、浙江互金聯(lián)合會、劍橋大學、浙江大學互金研究院等共同發(fā)布的《全球金融科技中心城市報告》顯示，7大中心城市中，中國獨占4席，分別是北京(第一)、上海(第五)、杭州(第六)、深圳(第七)。

中國金融科技行業(yè)的活躍企業(yè)顯然都看到了這個潛力，都預感到增長拐點即將來臨，最近動作頻頻。例如，6月10日，螞蟻金服牽手先鋒基金(Vanguard)建合資企業(yè)，進軍基金投顧市場。2018年，先鋒基金在2018年的智能投顧管理規(guī)模已突破1000億美元，超過了Betterment、Wealthfront等行業(yè)先行者，已成為美國智能投顧行業(yè)第一。不僅如此，6月20日，其“智能理財助理”也正式上線。再比如，7月11日，宜人貸宣布升級為“宜人金科”，將包含智能投顧業(yè)務的宜人財富整合進宜人金科，無疑是想借上市企業(yè)的形象和資源來強化其智能投顧業(yè)務。陸金所此次發(fā)布這樣一份報告，當然不是出于學術上的興趣，而是希望在用戶心智中創(chuàng)建一個“智能理財4.0”概念。

白皮書認為，在智能理財服務4,0時代，交互更為精準，匹配更為智能，投資者教育更有效。不過，客觀地講，業(yè)內已經做到的企業(yè)并不在少數。例如，銅板街的AI機器人銅小寶算是其中之一，是業(yè)內較為領先的AI投顧系統(tǒng)。在“了解你的顧客”和“了解你的產品”兩端，銅板街的智能金融服務體系都做到了AI化，自主研發(fā)的AI KYC和AI KYP系統(tǒng)，為銅小寶長袖善舞搭建了舞臺;善財分系統(tǒng)以直觀的方式呈現(xiàn)客戶資金在不同類資產分散的程度，銅小寶則“負責”精準推薦和智能匹配，實現(xiàn)風險偏好和風險承受能力與資產特征的保持一致。不僅如此，銅小寶還實時為客戶提供優(yōu)化配置的建議：如果客戶的善財分很低，即資金比較集中，就實時推薦與客戶持有資產相異的資產列表;如果某客戶資金的預期收益率水平在同類客戶平均水平之下，而客戶仍在查看、研究類似資產，銅小寶就會善意提醒客戶選擇新的資產，等等。

隨著互聯(lián)網一代成為智能理財服務市場的主流人群，傳統(tǒng)的互聯(lián)網營銷方式將會逐漸失效，只有真正以客戶為中心，以極致體驗的服務為核心，通過不斷創(chuàng)新開創(chuàng)智能服務的新天地，創(chuàng)造出口口相傳的爆發(fā)性口碑效應，才能贏得未來。

生成海報

免責聲明：本網站內容主要來自原創(chuàng)、合作伙伴供稿和第三方自媒體作者投稿，凡在本網站出現(xiàn)的信息，均僅供參考。本網站將盡力確保所提供信息的準確性及可靠性，但不保證有關資料的準確性及可靠性，讀者在使用前請進一步核實，并對任何自主決定的行為負責。本網站對有關資料所引致的錯誤、不確或遺漏，概不負任何法律責任。任何單位或個人認為本網站中的網頁或鏈接內容可能涉嫌侵犯其知識產權或存在不實內容時，應及時向本網站提出書面權利通知或不實情況說明，并提供身份證明、權屬證明及詳細侵權或不實情況證明。本網站在收到上述法律文件后，將會依法盡快聯(lián)系相關文章源頭核實，溝通刪除相關內容或斷開相關鏈接。