宜人財富：滿足大眾富裕人群財富管理需求的關(guān)鍵在于“資產(chǎn)配置”

隨著中國經(jīng)濟(jì)近30年來快速發(fā)展，中國個人財富規(guī)模不斷增加，大眾富裕人群也已快速崛起為一股社會中堅力量，與他們財富積累同步的還有不同生命周期下個性化理財需求急劇爆發(fā)。但是理財服務(wù)能力“平均化”的窘境，大眾富裕人群的理財市場遭遇服務(wù)“荒地”。

日前，在線財富管理規(guī)劃平臺宜人財富發(fā)布了首份《大眾富裕人群資產(chǎn)配置策略指引》(以下簡稱《策略指引》)。圍繞3000萬大眾富裕人群的理財痛點，《策略指引》為其“量身定制”了一份以資產(chǎn)配置為核心，以資產(chǎn)保值增值為目標(biāo)，以專業(yè)在線財富管理平臺為工具的理財寶典。

大眾富裕人群是社會發(fā)展的“穩(wěn)定器”和中國經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型的“驅(qū)動力”。宜人財富認(rèn)為，這一人群的財富管理訴求是投資與生活的交集，服務(wù)好其理財需求的核心，是要立足于這個人群的全生命周期的特點和偏好。短期看，大眾富裕人群往往是整個家庭生活的管理者，保持穩(wěn)定現(xiàn)金流是維持家庭生活質(zhì)量的關(guān)鍵;中期看，大眾富裕人群是消費升級的主力軍，關(guān)鍵場景的大額支出需要在金額和時點上有保障;長期看，大眾富裕人群需要對自己的養(yǎng)老和對子女的教育負(fù)責(zé)，如何保持購買力是關(guān)鍵。

而滿足大眾富裕人群“短、中、長期”理財需求的關(guān)鍵詞就是“配置”二字。針對大眾富裕人群的獨特訴求，宜人財富在《策略指引》中建議，應(yīng)以跨地域國別配置，跨資產(chǎn)類別配置，以基金定投、基金組合的方式進(jìn)行長期投資。即通過短期的現(xiàn)金和類固收資產(chǎn)、中長期的組合投資、永續(xù)的保險與傳承方案，幫助大眾富裕人群實現(xiàn)提升生活質(zhì)量、養(yǎng)老、子女教育、傳承等里程碑式的人生目標(biāo)。

宜信是較早將資產(chǎn)配置理念引入并落地中國的公司，并在財富管理行業(yè)的第一戰(zhàn)場，即為高凈值、超高凈值人群提供資產(chǎn)配置服務(wù)取得了階段性成功。未來將利用多年服務(wù)高凈值、超高凈值人群所積累的豐富經(jīng)驗，開辟財富管理第二戰(zhàn)場，服務(wù)大眾富裕人群。《策略指引》的發(fā)布，預(yù)示著3000萬大眾富裕人群正在進(jìn)入資產(chǎn)配置時代，作為這一時代的開創(chuàng)者和先行者，宜人財富希望通過宜信13年來的行業(yè)深耕，客戶洞察，專業(yè)能力，為大眾富裕人群定制財富，定格幸福。

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