在涉及經(jīng)濟(jì)案件的調(diào)查中，弄清當(dāng)事人的資產(chǎn)狀況、資金活動(dòng)軌跡，對(duì)于辦案人員固定證據(jù)非常有幫助，而分析銀行卡、銀行賬戶交易記錄則成為重要的突破口。

例如，通過(guò)梳理銀行流水，分析從賬戶或銀行卡轉(zhuǎn)走轉(zhuǎn)入的資金流向，一定會(huì)留下軌跡，辦案人員據(jù)此都能追到去向和落點(diǎn)。即便資金在多個(gè)銀行卡或賬戶間頻繁進(jìn)出，甚至故意分散劃走，仔細(xì)研究梳理繪制“資金流程圖”后，一般也能清楚明晰。

分析資金從哪里來(lái)，流向了哪里，相關(guān)人員之間的職責(zé)權(quán)屬，轉(zhuǎn)賬人員之間的關(guān)系，配合談話固定成證據(jù)，這是經(jīng)濟(jì)調(diào)查經(jīng)常使用的取證手段。鐵證也抵消了一些當(dāng)事人不配合調(diào)查的障礙。

這其中，也不乏“精明”的當(dāng)事人做好了準(zhǔn)備工作，例如將受賄的錢偽裝成“借款”，甚至提前打好“欠條”。

在艾佳參與辦理的一起案件里，一位當(dāng)事人就狡辯，某某給他匯入的100萬(wàn)資金是買房借款，還拿出了“欠條”作為證據(jù)。

但艾佳和同事分析銀行流水發(fā)現(xiàn)，在這100萬(wàn)入賬之前，當(dāng)事人賬戶上已經(jīng)有400萬(wàn)元存款，足夠其在當(dāng)?shù)刭I房。

艾佳繼續(xù)研究該銀行卡流水發(fā)現(xiàn)發(fā)現(xiàn)，這100萬(wàn)資金進(jìn)入后，在違法人的賬戶轉(zhuǎn)成了三年期的定期存款，，而且賬戶中也沒(méi)有對(duì)開(kāi)發(fā)商的轉(zhuǎn)賬支付記錄，“借款”買房的說(shuō)法自然站不住腳。

事后也查明，“欠條”系當(dāng)事人串通行賄人偽造。

當(dāng)然，取證并非都是“高大上”地盯著涉案人員的銀行賬戶，在線索單一時(shí)，也會(huì)從一些日常細(xì)節(jié)中搜集，從而實(shí)現(xiàn)取證上的突破。

艾佳配合地方監(jiān)委辦案中，曾參與對(duì)涉案人員微信朋友圈數(shù)千人和幾千個(gè)電話聯(lián)系人逐一排查，協(xié)調(diào)有關(guān)方面查詢微信聊天記錄，最終在龐雜的數(shù)據(jù)中找到“蛛絲馬跡”。

看守所里提審前高管

除了辦案，艾佳所在的部門(mén)，日常開(kāi)展得更多的是宣傳教育。

每年，艾佳所在的機(jī)構(gòu)都會(huì)組織員工，觀看教育警示片，學(xué)習(xí)上級(jí)下發(fā)的涉案人員悔過(guò)書(shū)，召開(kāi)案件警示教育大會(huì)，用反面典型警示案例以案說(shuō)法等等。

事實(shí)上，金融業(yè)離錢太近，從業(yè)人員一旦被貪欲所困，且自身“開(kāi)關(guān)”沒(méi)擰緊，滑向違法犯罪只是時(shí)間問(wèn)題。

艾佳所在的機(jī)構(gòu)，甚至組織相關(guān)人員多次前去參觀監(jiān)獄，旁聽(tīng)庭審現(xiàn)場(chǎng)，近距離體驗(yàn)違法犯罪的后果。

艾佳自己就親歷過(guò)一次這樣的“受教育”。

那是他入行不久，跟隨某地監(jiān)委工作人員前往看守所提審犯罪嫌疑人。

走入高墻、崗哨包圍著的“圍城”，從大門(mén)到監(jiān)區(qū)只有短短幾百米，艾佳卻覺(jué)得進(jìn)入了另外一個(gè)世界，“窒息，壓抑，頓時(shí)覺(jué)得心理不適，甚至生理上也不舒服”。

如果不是因?yàn)楣ぷ?，他一分鐘都不想待在這里。

在訊問(wèn)室，以前西裝革履臺(tái)上就座的公司前高管，此刻身著囚服，戴著手銬癱坐在訊問(wèn)椅上，目光呆滯，早已沒(méi)了往日的意氣風(fēng)發(fā)。

為了撬開(kāi)他的嘴巴，辦案人員轉(zhuǎn)變了策略，與他一起回憶起往日的“豐功偉績(jī)”，耐心安慰他，雖然走了彎路，但人生還有希望，要配合改造早日回歸社會(huì)。雖然刑期可能在十年以上，但是等他“出來(lái)”時(shí)，兒子上班了、結(jié)婚了、生孩子了，正好在家安享晚年，“在里面”可以好好調(diào)養(yǎng)作息時(shí)間。

這個(gè)策略最終奏效了，他補(bǔ)充交代了很多問(wèn)題。

其實(shí)，艾佳知道，那位高管在任時(shí)，非?？粗貎鹤拥膶W(xué)習(xí)，貪腐的不少錢也準(zhǔn)備用作兒子的教育基金。

但就在他身陷囹圄那一年，兒子參加了高考，接下來(lái)，他還會(huì)錯(cuò)過(guò)兒子所有的人生重要時(shí)刻，而且，有這樣一位不清白的父親，兒子可能還會(huì)對(duì)他有所怨恨。

“一時(shí)的貪念終會(huì)釀成苦酒，平平安安才是真”，艾佳走出看守所大門(mén)的那一刻，在心里給自己立下了規(guī)矩。

除了反面的“警示”，也有正面的“引導(dǎo)”。例如，走進(jìn)紅色教育基地參觀、開(kāi)展廉潔從業(yè)培訓(xùn)，節(jié)假日廉潔提醒等，感染并激勵(lì)從業(yè)人員樹(shù)立“廉潔從業(yè)”意識(shí)。

“以前以為違法違紀(jì)離自己很遠(yuǎn)，看到身邊的同事被帶走，甚至被判刑，才發(fā)現(xiàn)自由的可貴?！卑训耐略趨⒂^完監(jiān)獄后，在朋友圈里發(fā)出如上感嘆。

同事微信屏蔽我，擔(dān)心我“找茬兒”

作為紀(jì)檢監(jiān)察人員，艾佳其實(shí)是“半路出家”。他所在的金融機(jī)構(gòu)成立紀(jì)檢部門(mén)時(shí)，他在后臺(tái)做管理工作。一紙調(diào)令，他轉(zhuǎn)到了紀(jì)檢條線，成為紀(jì)律檢查員。

這背后，是金融業(yè)深化反腐的一個(gè)縮影。從2019年開(kāi)始，中管金融企業(yè)就被派駐紀(jì)檢監(jiān)察組，主要商業(yè)銀行也加強(qiáng)了紀(jì)檢監(jiān)察隊(duì)伍建設(shè)，其中一些銀行還成立了專門(mén)的機(jī)構(gòu)，配備了專職紀(jì)檢人員。

如今，工作雖然駕輕就熟，但迷茫和困惑卻與日俱增。

和其他企業(yè)一樣，金融機(jī)構(gòu)同事間也大多是“8小時(shí)的交情”。不過(guò)，以往，艾佳調(diào)崗前，也會(huì)和一些走得近的同事，彼此分享八卦，暢談生活，出去喝酒吃肉。

之前，中午休息時(shí)，不少同事喜歡和健談的艾佳一起遛彎、閑逛。

但轉(zhuǎn)崗后，同事都“變臉”了，見(jiàn)了面也只是敷衍地點(diǎn)下頭，就匆匆調(diào)頭離開(kāi)。甚至，在單位食堂就餐時(shí)，也沒(méi)人再跟他坐在一張桌子。

賈維（化名）曾是艾佳在單位里可以“無(wú)話不說(shuō)”的朋友，兩人性格相仿，興趣相投，經(jīng)常一起吐槽，算得上是“好基友”。

轉(zhuǎn)崗后，賈維卻單方面切斷了和艾佳的交情，感覺(jué)到好兄弟的冷淡，艾佳嘗試邀請(qǐng)他出去喝酒吃飯，賈維也總是找理由婉拒。

更讓他感到無(wú)奈的是，微信朋友圈里的近百位同事，基本上都成為“僵尸”——他們集體對(duì)艾佳屏蔽了朋友圈。

艾佳知道，他被同事們疏遠(yuǎn)了，他主動(dòng)的善意也從未得到同事的回應(yīng)，一堵隱形的玻璃墻無(wú)處不在。

除了這些，跟同事們工作中的對(duì)接也多了幾分“公事公辦”的感覺(jué)。

明明一個(gè)電話或者微信就能回復(fù)的問(wèn)題，對(duì)方往往要求通過(guò)內(nèi)網(wǎng)郵件發(fā)送留痕，而且抄送上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)，“感覺(jué)到根深蒂固的疏離，甚至還有些敵意”。

一開(kāi)始，艾佳并不習(xí)慣，甚至有些委屈。

他有次和同事抱怨說(shuō)，“咱們部門(mén)也不是故意給人找麻煩??？！”

比如，了解到公司員工對(duì)財(cái)務(wù)報(bào)銷速度過(guò)慢怨聲載道，艾佳和部門(mén)同事，推動(dòng)財(cái)務(wù)部門(mén)“整風(fēng)整紀(jì)”，縮短了報(bào)銷流程，“基本上當(dāng)周就能報(bào)銷，但同事們也不會(huì)感激我們”。

時(shí)間久了，艾佳也釋然了，他的第一職責(zé)就是監(jiān)督，而監(jiān)督別人，在大多數(shù)同事看來(lái)就是“找茬兒”、“搞事情”。

如今，他習(xí)慣了這些疏離，也理解了同事的行為，同事一方面擔(dān)心無(wú)意中的說(shuō)辭，會(huì)成為他發(fā)現(xiàn)線索的來(lái)源，另一方面也不愿意因?yàn)轱@示出和他關(guān)系親近，被人誤認(rèn)為是“舉報(bào)者”。

如今，午餐時(shí)他會(huì)選擇一個(gè)角落默默就餐；飯后經(jīng)常經(jīng)常獨(dú)自一人去散步。

晉升通道狹窄，我打算考公上岸

除了被疏遠(yuǎn)的孤獨(dú)，長(zhǎng)遠(yuǎn)的職業(yè)規(guī)劃，更讓艾佳感到焦慮。

按照現(xiàn)行的制度，地方紀(jì)委監(jiān)委工作人員一般是公務(wù)員或事業(yè)編，屬于傳統(tǒng)意義上的“紀(jì)檢監(jiān)察干部”，晉升通道相對(duì)比較通暢。

而金融機(jī)構(gòu)作為企業(yè)，內(nèi)部的紀(jì)檢監(jiān)察人員，并不具備干部身份，大多是合同制員工。

身份不同，待遇不同。地方紀(jì)委監(jiān)委工作人員帶著工作證，配合單位的介紹信，基本上在各地都能獲得相應(yīng)的協(xié)助。而艾佳的工作證，則只能在他所在機(jī)構(gòu)內(nèi)使用。

除了“名分”的考慮，職業(yè)通道狹窄也讓他頭疼。作為普通員工，艾佳在紀(jì)檢監(jiān)察條線上升為管理崗位的機(jī)會(huì)基本上沒(méi)有。

與此同時(shí)，面向市場(chǎng)的金融機(jī)構(gòu)中后臺(tái)部門(mén)人數(shù)有限制，領(lǐng)導(dǎo)坑位更是屈指可數(shù)。按照他所在部門(mén)的人數(shù)，部門(mén)副職的配備計(jì)劃都遙遙無(wú)期。

目前，他在準(zhǔn)備公務(wù)員考試，希望進(jìn)入體制內(nèi)成為真正的“紀(jì)檢監(jiān)察干部”，繼續(xù)從事紀(jì)檢監(jiān)察工作。

作為備選方案，他還準(zhǔn)備參加被稱為“天下第一考試”的國(guó)家統(tǒng)一法律職業(yè)資格考試，并開(kāi)始學(xué)習(xí)網(wǎng)紅教授羅翔的刑法課。

受過(guò)良好高等教育，擁有名校光環(huán)的艾佳，其實(shí)也知道“公考”和“法考”的挑戰(zhàn)。不過(guò)，在他看來(lái)，夢(mèng)想還是要有的，萬(wàn)一實(shí)現(xiàn)了呢？

“這不算內(nèi)卷，當(dāng)作提升自己吧”，艾佳說(shuō)，“我覺(jué)得紀(jì)檢工作是有價(jià)值有成就感的，但是在企業(yè)內(nèi)部干反腐，很孤獨(dú)很尷尬，前景也有限?！?/strong>