麥子金服被立案封查背后：15名高管被抓借殼上市夭折融資造假

作者：宇菲

審校：周鶴翔

來源：GPLP犀牛財(cái)經(jīng)（ID:gplpcn）

12月3日，上海市公安局浦東分局發(fā)布通報(bào)顯示，麥子金服運(yùn)營主體上海麥子資產(chǎn)管理有限公司(簡稱“麥子資產(chǎn)”)因涉嫌非法吸收公眾存款被立案偵查。麥子金服法定代表人黃某容、聯(lián)合創(chuàng)始人楊某敏等15名犯罪嫌疑人被依法采取刑事強(qiáng)制措施，查封相關(guān)涉案資產(chǎn)。

（圖片來源于警方通報(bào)）

回顧一下此事件前后，P2P平臺麥子金服的辦公地點(diǎn)于11月24日被上海市公安局浦東分局查封,原因是投資人不滿意回款方案，向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。

2019年10月中旬，麥子金服CEO黃大榮在用戶直播會上宣布，為了積極響應(yīng)和配合監(jiān)管“三降”要求，麥子金服暫停發(fā)布新標(biāo)，出借人按照原借款協(xié)議正?；厥諏?yīng)債權(quán)。麥子金服將協(xié)助出借人將手中的債權(quán)轉(zhuǎn)讓資管公司，通過合并債權(quán)后向法院起訴幫助出借人回款。

10月24日，麥子金服在其官網(wǎng)公布了本金保障方案的投票方案，包括原始充值本金保障、在投本金保障和高風(fēng)險(xiǎn)高收益、平臺出借人對三種方案進(jìn)行投票表決。

投資人并不滿意這三個(gè)方案，認(rèn)為這種回款方案實(shí)際上是對投資人的惡意收割，以“三降”政策和轉(zhuǎn)型為借口，單方面給出了三種極不合理、長達(dá)三年期的毫無監(jiān)管的霸王條款方案，所謂的“回款保障方案”，看似合理、保障，實(shí)則極不合理也完全沒有任何保障。

事實(shí)上,P2P平臺曾陷三清三退，面臨大清退之后一度引發(fā)外界爭議,但從麥子金服自身來說也黑點(diǎn)重重。昔日借殼上市失敗,融資造假，高管又頻頻曝出離職傳聞。2018年7月份,麥子金服股權(quán)變更后A輪融資投資方“海通證券”從股東列表消失,證實(shí)了此前的撤資傳聞。泥沙俱下，此次麥子金服人去樓空早有緣由。

曾獲海通8.7億元投資

麥子金服的運(yùn)營主體為上海麥子資產(chǎn)管理有限公司，成立于2015年3月17日，注冊資本5000萬元人民幣。

據(jù)天眼查數(shù)據(jù)顯示，麥子資產(chǎn)共有11位股東，其中上海愛曼商務(wù)咨詢有限公司為大股東，持股66.31%。上海諾明投資中心、上海金貝殼投資中心分別持股12.32%、11.37%，為第二大股東、第三大股東。

（圖片來源于天眼查）

麥子資產(chǎn)法人代表以及實(shí)控人為黃大容，持有67.253%股權(quán)。黃大容持有愛曼咨詢99%股權(quán)，并且通過其持股99%的上海速宜投資咨詢有限公司參與上海諾明投資中心(有限合伙)、上海金貝殼投資中心(有限合伙)兩家公司的運(yùn)營。

據(jù)犀牛財(cái)經(jīng)GPLP了解到，麥子金服上線于2009年，主要為個(gè)人和企業(yè)提供包括財(cái)富管理、股權(quán)投資、投融資咨詢等綜合資產(chǎn)管理服務(wù)。2015年4月8日，麥子金服獲得來自海通開元投資有限公司(簡稱“海通開元”)8.7億人民幣的融資。

海通開元是海通證券股份有限公司(下稱“海通證券”)全資設(shè)立的直接股權(quán)投資公司,成立于2008年10月23日,注冊資本為人民幣106.5億元。目前海通開元管理的資金總規(guī)模約為280億元人民幣。

公開資料顯示，至今，麥子金服累計(jì)注冊用戶超1200萬人，累計(jì)撮合成交超710億元，累計(jì)幫助出借人賺取收益超10億元。

2019年10月16日，麥子金服CEO黃大容在用戶直播會上宣布，為了積極響應(yīng)和配合監(jiān)管“三降”要求，麥子金服暫停發(fā)布新標(biāo)，出借人按照原借款協(xié)議正?；厥諏?yīng)債權(quán);對于有加速回收資金需求的出借人，麥子金服將協(xié)助出借人將手中的債權(quán)轉(zhuǎn)讓給其他資產(chǎn)管理公司，同時(shí)麥子金服自有資管公司也在試行協(xié)議轉(zhuǎn)讓方案，通過合并債權(quán)后向法院起訴幫助出借人回款。

之后，麥子金服曾宣布，針對出借用戶出具集團(tuán)擔(dān)保函，明確對出借人進(jìn)行兜底。據(jù)悉這是互金行業(yè)全面出清轉(zhuǎn)型以來，第一家以集團(tuán)擔(dān)保形式，明確對出借人進(jìn)行兜底承諾的平臺。

借殼上市失敗

2017年8月，美國納斯達(dá)克上市公司鱸鄉(xiāng)小貸發(fā)布預(yù)收購事項(xiàng)公告，在收購?fù)瓿珊?，紅高粱投資控股有限公司（Sorghum Investment Holdings Limit－ed，，即麥子金服成立的境外公司）將持有鱸鄉(xiāng)小貸約88%的股份，剩余12%的股份由鱸鄉(xiāng)小貸現(xiàn)有股東持有。

麥子金服又與鱸鄉(xiāng)小貸達(dá)成股份交換協(xié)議。如協(xié)議達(dá)成，麥子金服將通過“反向收購”手段，登陸美國納斯達(dá)克市場。

但最終協(xié)議告吹。鱸鄉(xiāng)小貸當(dāng)時(shí)發(fā)布公告，指責(zé)麥子金服違反了此前股份交換協(xié)議中的條款，包括“未盡力及完全配合交易各方完成協(xié)議”、“未及時(shí)保持與證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)溝通”等。

據(jù)悉，鱸鄉(xiāng)小貸擁有網(wǎng)絡(luò)小貸牌照。而麥子金服收購失敗也令其與牌照失之交臂。

為獲得小貸牌照，一年后，麥子金服強(qiáng)行收購南寧市鉅鑫小額貸款有限責(zé)任公司（以下簡稱“鉅鑫小貸”），收購主體是上海麥子資產(chǎn)管理集團(tuán)有限公司（諾諾鎊客母公司）。據(jù)了解，麥子金服曾以諾諾鎊客為主體去收購鉅鑫小貸，但遭到廣西金融辦拒絕。

廣西金融辦表示，諾諾鎊客為互聯(lián)網(wǎng)金融公司，目前國家互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作尚未結(jié)束，根據(jù)有關(guān)規(guī)定在整治期間凡是涉及互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)均暫時(shí)停止審批。

另外，2018年4月4日，廣西小額貸款公司協(xié)會清理123家小額貸款公司會員資格單位，其中鉅鑫小貸在列。此前傳言網(wǎng)貸行業(yè)可能需要有牌照才能經(jīng)營，這可能也是麥子金服急需牌照的原因之一。

B輪融資造假

麥子金服，烏龍事件諸多。除了借殼上市失敗，麥子金服還鬧過融資烏龍。

2017年4月18日，麥子金服宣布完成來自銀行系資本的B輪融資，隨后，大篇幅“招商銀行系融資”宣傳圍繞麥子金服展開，甚至有“麥子金服獲得招商銀行B輪融資”言論出現(xiàn)。

另外曾有報(bào)道稱，某大型央企或斥資30億收購諾諾鎊客（麥子金服旗下產(chǎn)品）。之后，就被曝出央企收購網(wǎng)貸平臺諾諾鎊客發(fā)生變數(shù)。

而在麥子金服融資發(fā)布會結(jié)束后當(dāng)晚，招商銀行發(fā)布聲明稱，“招商銀行及附屬公司從未參與麥子金服融資，招商銀行對以我行名義做不實(shí)宣傳的行為保留追究法律責(zé)任的權(quán)利?！?/p>

“當(dāng)初之所以扯上招行，是因?yàn)檎行性?jīng)投資過的一家公司到麥子金服調(diào)研過，但僅僅是調(diào)研，沒有實(shí)質(zhì)性的合作?！睒I(yè)內(nèi)人士透露，麥子金服B輪融資不僅和招行沒有關(guān)系，而且原定要與麥子簽署融資協(xié)議的投資方到目前為止也只能說是“意向投資方”。

據(jù)相關(guān)報(bào)道稱，在融資發(fā)布會上與黃大容合影的周琦是深圳前海君盛創(chuàng)新管理有限公司的董事長。他所在投資機(jī)構(gòu)在麥子金服此次融資計(jì)劃中并非是純粹的股權(quán)投資，而是采用“明股實(shí)債”的模式。

據(jù)悉，此次雙方商定的協(xié)議借款金額確實(shí)為3億元人民幣，而資金主要通過招商銀行的私人銀行部門發(fā)行理財(cái)產(chǎn)品募集。由于當(dāng)時(shí)相關(guān)產(chǎn)品并未發(fā)行，最終能融到多少資金，何時(shí)到位都是未知數(shù)。

業(yè)內(nèi)人士表示：“實(shí)質(zhì)上，這場融資的協(xié)議到目前為止，還未正式簽約，更不用提資金何時(shí)到賬了。目前，麥子金服或?qū)⒚媾R來自招行方面的起訴?！?/p>

在招商銀行的制止下，這場鬧劇才有了收尾的跡象。之后在于招商銀行的面談中，麥子金服的負(fù)責(zé)人代表在解釋時(shí)承認(rèn)此前發(fā)布會公布的是“B輪融資意向”，并否認(rèn)當(dāng)時(shí)發(fā)布的是B輪融資成果，原定于在發(fā)布會之前就要簽署完畢的協(xié)議，也因?yàn)槌隽它c(diǎn)問題并沒有進(jìn)行實(shí)質(zhì)性簽約。

之后，麥子金服做出回應(yīng)稱，有關(guān)麥子金服獲得招商銀行融資的消息系誤報(bào)、誤傳，B輪融資發(fā)布會當(dāng)天已及時(shí)與招商銀行溝通，且雙方均已及時(shí)發(fā)布官方公告澄清此事。

生成海報(bào)

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