2012年,匯豐銀行因反洗錢(qián)不力被罰12.56億美元并支付6.65億美元民事賠償。此后,在全球嚴(yán)抓反洗錢(qián)的大形勢(shì)下,傳統(tǒng)銀行風(fēng)險(xiǎn)政策日益趨緊,關(guān)戶(hù)潮此起彼伏。
相較于大型企業(yè),中小企業(yè)的出口目的國(guó)、客戶(hù)名單、和產(chǎn)品類(lèi)目變化多端。風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)薄弱的中小企業(yè)對(duì)于跨境交易反洗錢(qián)的重要性與風(fēng)控審查規(guī)則并沒(méi)有充分的認(rèn)知。傳統(tǒng)銀行則需要投入大量的人力與時(shí)間成本,一旦沒(méi)有把控好資金流入的關(guān)口,將面臨重大處罰。
為規(guī)避風(fēng)險(xiǎn),同時(shí)降低反洗錢(qián)成本,許多傳統(tǒng)銀行直接關(guān)停中小出口企業(yè)的賬戶(hù)。畢竟,中小企業(yè)的交易額低,交易頻次不穩(wěn)定,很難達(dá)到傳統(tǒng)銀行所設(shè)定的服務(wù)門(mén)檻。即便通過(guò)緊密配合風(fēng)控審查,獲取到傳統(tǒng)銀行的跨境收款及金融服務(wù),中小企業(yè)仍面臨服務(wù)無(wú)法保障、成本高昂等難題。
作為一站式外貿(mào)企業(yè)跨境金融服務(wù)公司,XTransfer通過(guò)與中國(guó)主要出口目的國(guó)家或地區(qū)的銀行合作,建立全球統(tǒng)一的B2B資金清算及智能風(fēng)控體系,并推出了開(kāi)立全球和本地收款賬戶(hù)、外匯兌換、海外外匯管制國(guó)家申報(bào)等多種跨境金融服務(wù)的綜合解決方案。XTransfer深耕本地化服務(wù),使外貿(mào)B2B電商中小企業(yè)高效且低成本地獲取和大企業(yè)同等水平的金融服務(wù)成為可能。在不斷提升產(chǎn)品價(jià)值的同時(shí),XTransfer正將優(yōu)質(zhì)的本地化服務(wù)打造為一項(xiàng)行業(yè)核心競(jìng)爭(zhēng)力。
深度服務(wù),高效保障交易合規(guī)
隨著風(fēng)險(xiǎn)政策趨緊,傳統(tǒng)銀行針對(duì)中小企業(yè)跨境交易審查收集的信息越來(lái)越繁雜。由于地域差異、語(yǔ)言差異,溝通媒介過(guò)于依賴(lài)傳統(tǒng)的郵件方式,以及傳統(tǒng)銀行服務(wù)中小企業(yè)所投入資源有限等多重因素,中小企業(yè)與傳統(tǒng)銀行的工作人員溝通不暢,難以獲取及時(shí)、有效的反饋與幫助。
事實(shí)上,大多中小企業(yè)并不熟悉跨境交易反洗錢(qián)審查規(guī)則,在合規(guī)風(fēng)控審核規(guī)則方面需要更多的指導(dǎo)。B2B電商中小企業(yè)出口貿(mào)易的標(biāo)準(zhǔn)化程度低,貿(mào)易資料形式多樣,深度和高效溝通顯得尤為重要,而這些特性凸顯了傳統(tǒng)銀行服務(wù)的不足。因此,大多中小企業(yè)對(duì)于傳統(tǒng)銀行的審核要求感到茫然不知所措,解決問(wèn)題費(fèi)力耗時(shí)。
XTransfer 作為全鏈路資金服務(wù)提供方,堅(jiān)持以安全合規(guī)為業(yè)務(wù)發(fā)展的生命線(xiàn)。在風(fēng)控反洗錢(qián)方面,其本地服務(wù)團(tuán)隊(duì)向外貿(mào)B2B電商中小企業(yè)用戶(hù)提供7*16小時(shí)深度服務(wù),幫助熟悉風(fēng)控審查流程,全方位指導(dǎo)審查材料收集與提交。另一方面,XTransfer利用人工智能技術(shù)對(duì)交易鏈路全程數(shù)據(jù)化監(jiān)控,輔以人工審核,筑牢合規(guī)反洗錢(qián)屏障,同時(shí)不斷提升審核效率。
貼身服務(wù),打造極致的用戶(hù)體驗(yàn)
針對(duì)外貿(mào)B2B電商中小企業(yè)不了解跨境交易反洗錢(qián)審查規(guī)則的情況,XTransfer更是進(jìn)一步推出“60天客戶(hù)陪伴計(jì)劃”的貼身服務(wù),在為用戶(hù)解決跨境收款難題的基礎(chǔ)上,打造極致的跨境金融服務(wù)體驗(yàn)。在用戶(hù)“認(rèn)證”“收款入賬”“結(jié)匯”等各個(gè)流程節(jié)點(diǎn),XTransfer資深客服人員都將在第一時(shí)間主動(dòng)觸達(dá)客戶(hù),提供貼身一對(duì)一專(zhuān)屬服務(wù),通過(guò)與用戶(hù)深入交流,充分洞悉訴求,助力輕松收款結(jié)匯。
成立近五年的深圳市欣昱科技有限公司(簡(jiǎn)稱(chēng)“欣昱科技”)是一家專(zhuān)注從事寵物產(chǎn)品,工藝品,電子產(chǎn)品等出口貿(mào)易的企業(yè)。不久前,傳統(tǒng)銀行賬戶(hù)被關(guān)停的欣昱科技選擇借助新興的跨境金融服務(wù)模式,通過(guò)XTransfer免費(fèi)開(kāi)立收款賬戶(hù)進(jìn)行跨境收款。XTransfer資深客服人員幫助欣昱科技迅速熟悉平臺(tái)產(chǎn)品功能及賬戶(hù)操作流程。截至目前,欣昱科技已累計(jì)成功收款數(shù)十筆。
據(jù)介紹,在“60天客戶(hù)陪伴計(jì)劃”服務(wù)結(jié)束后,資深客服人員還基于不同行業(yè)用戶(hù)的個(gè)性化訴求,持續(xù)提供全周期、定制化的客戶(hù)服務(wù),真正做到“因客戶(hù)所需,為客戶(hù)而變”。
目前,XTransfer已擁有一支專(zhuān)業(yè)的本地化服務(wù)團(tuán)隊(duì),專(zhuān)注為外貿(mào)B2B電商中小企業(yè)用戶(hù)提供專(zhuān)業(yè)、高效、優(yōu)質(zhì)的服務(wù)支持。“客戶(hù)第一”是商業(yè)的本質(zhì),是核心競(jìng)爭(zhēng)力,更是XTransfer團(tuán)隊(duì)的核心價(jià)值觀(guān)。
（免責(zé)聲明：本網(wǎng)站內(nèi)容主要來(lái)自原創(chuàng)、合作伙伴供稿和第三方自媒體作者投稿，凡在本網(wǎng)站出現(xiàn)的信息，均僅供參考。本網(wǎng)站將盡力確保所提供信息的準(zhǔn)確性及可靠性，但不保證有關(guān)資料的準(zhǔn)確性及可靠性，讀者在使用前請(qǐng)進(jìn)一步核實(shí)，并對(duì)任何自主決定的行為負(fù)責(zé)。本網(wǎng)站對(duì)有關(guān)資料所引致的錯(cuò)誤、不確或遺漏，概不負(fù)任何法律責(zé)任。
任何單位或個(gè)人認(rèn)為本網(wǎng)站中的網(wǎng)頁(yè)或鏈接內(nèi)容可能涉嫌侵犯其知識(shí)產(chǎn)權(quán)或存在不實(shí)內(nèi)容時(shí)，應(yīng)及時(shí)向本網(wǎng)站提出書(shū)面權(quán)利通知或不實(shí)情況說(shuō)明，并提供身份證明、權(quán)屬證明及詳細(xì)侵權(quán)或不實(shí)情況證明。本網(wǎng)站在收到上述法律文件后，將會(huì)依法盡快聯(lián)系相關(guān)文章源頭核實(shí)，溝通刪除相關(guān)內(nèi)容或斷開(kāi)相關(guān)鏈接。 ）
