近日，盈米基金且慢受邀出席2024阿里云金融創(chuàng)新峰會，并在會上展示其最新研發(fā)的投顧超級入口——且慢AI小顧。且慢投顧超級入口以通義大模型作為核心驅動，將 AI agent 架構設計與且慢的投顧業(yè)務進行深度融合。歷時數(shù)月的開發(fā)和測試，且慢的虛擬投顧助理“小顧” 成功升級為投顧超級入口。
一改過往傳統(tǒng)的圖形界面交互模式，且慢投顧超級入口為用戶提供了一個全新的體驗。用戶僅需通過與AI小顧對話就能在應用里直接調取、使用各種投資工具。目前，且慢AI小顧已經正式對外測試，用戶可以在且慢APP中直接喚起。
會上，盈米基金且慢高級技術總監(jiān)梁仲智分享了主題演講《AI Agent在盈米且慢的落地與實踐》。他表示，由于投資理財需求高度個性化——不同的用戶在不同的時間段有不同的需求，如何將用戶的需求與投資方案配對，并解決投資需求的實效性，以及基金和保險業(yè)務的復雜性等問題。AI Agent的出現(xiàn)提供了解決這些問題的途徑，使用戶與投顧的線上交互不再是簡單的客服問答，而是更接近于真人的投顧助理。
(盈米基金且慢高級技術總監(jiān)梁仲智現(xiàn)場演講)
投顧+AI，智能化投顧服務新體驗
且慢AI小顧定位為“投資顧問”、“客服”、“助理”等多重角色于一身，結合海量的金融數(shù)據(jù)和投顧知識庫，通過自然語言對話，基于用戶的賬戶，幫用戶進行賬戶診斷、資金規(guī)劃、資產配置、資訊解讀、投資科普等全方位的投顧服務。通過更強的對話能力和更專業(yè)的投顧能力，為不同類型的投資者提供一對一的智能化投顧服務。
今年4月，且慢AI小顧進行灰度發(fā)布，其理解能力和邏輯推理能力相比傳統(tǒng)機器人版本有顯著提升，用戶的問題解決率從之前的不到50%提升到90%。同時，用戶在遇到基礎問題后轉向人工服務的比例顯著下降。這不僅減輕了人工投顧的服務壓力，使投顧可以更專注于提供高階的投顧服務，而且大大提高了問題反饋的及時性。
據(jù)梁仲智介紹，AI小顧在內測階段便已解決超過5萬個用戶問題，通過提煉和分析用戶的高頻需求與痛點，重點優(yōu)化了關鍵場景的意圖識別與功能建設。截至目前，A I小顧已搭建20多個投顧服務Agent，可調用數(shù)十個投顧服務工具，投顧知識庫更是覆蓋了投資知識、投顧策略信息、操作指引等多個領域，可以滿足不同的客戶需求，提升客戶的投資體驗。
且慢“超級入口”，智能化基金投顧的成功樣本
AI小顧作為且慢的投顧超級入口，利用AI、大數(shù)據(jù)等金融科技，基于用戶的賬戶，提供定制化、一站式的基金投顧解決方案。AI大模型在投顧領域的應用落地和且慢投顧超級入口的創(chuàng)新探索，標志著財富管理行業(yè)正式迎來智能化買方投顧的新時代。
通過這個單一的“超級入口”不僅能提供個性化的投顧服務，還能滿足財富管理、風險評估等多方面的需求。梁仲智進一步介紹，在投顧服務的效率上提升上，AI大模型發(fā)揮了重要的作用，比如投顧副駕輔助客服和投顧更好、更快地回復客戶問題;內容生成輔助投顧快速生產投教內容;信息高效處理生成市場情報，則可以助力投顧快速發(fā)現(xiàn)市場熱點等。
此次且慢與阿里云的聯(lián)合，不僅為基金投顧服務提供了新的解決思路，也為財富管理向智能化買方投顧的發(fā)展提供了一個具有代表性的樣本。面對AI技術的快速迭代和迅猛發(fā)展，且慢希望能與更多的合作伙伴一起，充分發(fā)揮各自的資源優(yōu)勢，攜手共進。且慢深信，借助AI的力量可以為投資者提供更優(yōu)質更便捷的服務，希望通過陪伴幫助每一位投資者順利度過投資周期，實現(xiàn)每一個階段的財富增長目標。
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