火理財(cái)、永利寶詐騙案宣判：非法集資近百億，主犯被判無(wú)期

2021年3月30日，上海市第一中級(jí)人民法院(下稱：上海一中院)依法公開(kāi)宣判被告人余剛、張玉豐等人集資詐騙案，對(duì)余剛、張玉豐以集資詐騙罪分別判處無(wú)期徒刑、有期徒刑十五年，并處罰金人民幣五千萬(wàn)元、五百萬(wàn)元(以下幣種均為人民幣);對(duì)李昊原、劉玉成、吳華、洪霞四名被告人以非法吸收公眾存款罪分別判處有期徒刑八年至四年不等刑罰，并處四十萬(wàn)元至二十萬(wàn)元不等罰金。

經(jīng)審理查明：2013年12月至2018年7月，被告人余剛伙同被告人張玉豐、李昊原，先后以上海永利寶金融信息服務(wù)有限公司(下稱：永利寶金融)、上海永利寶網(wǎng)絡(luò)信息科技有限公司(下稱：永利寶科技)、上海瀟謙互聯(lián)網(wǎng)金融信息服務(wù)有限公司(下稱：上海瀟謙)的名義運(yùn)營(yíng)“永利寶”“火理財(cái)”線上P2P平臺(tái)，采用廣告宣傳、電話推銷等方式公開(kāi)宣傳，虛設(shè)借款標(biāo)的與虛構(gòu)第三方擔(dān)保，夸大投資項(xiàng)目的盈利能力，并以承諾年化收益率6%至12%的高額收益為誘餌，向社會(huì)公眾非法募集資金。

其間，余剛將“火理財(cái)”P2P平臺(tái)整體轉(zhuǎn)讓給涉案人洪海舟(另案處理)。在洪海舟等人指使下，被告人劉玉成、吳華、洪霞繼續(xù)采用上述方法向社會(huì)公眾非法募集資金。余剛等人非法募集資金共計(jì)99.32億余元，造成2.8萬(wàn)余名被害人經(jīng)濟(jì)損失12.77億余元。

上海一中院認(rèn)為：被告人余剛、張玉豐作為永利寶金融、永利寶科技、上海瀟謙直接負(fù)責(zé)的主管人員，以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，其行為均已構(gòu)成集資詐騙罪;被告人李昊原、劉玉成、吳華、洪霞作為相關(guān)公司的其他責(zé)任人員，非法吸收公眾存款，擾亂金融秩序，其行為均已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。余剛等人的行為給被害人造成了特別重大的經(jīng)濟(jì)損失，嚴(yán)重破壞了國(guó)家金融秩序，結(jié)合本案事實(shí)、性質(zhì)、情節(jié)和社會(huì)危害程度，依法作出上述判決。

被告人家屬、被害人代表等共計(jì)10余人旁聽(tīng)了宣判。上海市司法機(jī)關(guān)將繼續(xù)加強(qiáng)對(duì)涉案資產(chǎn)的追贓挽損工作，對(duì)在逃的涉案人員繼續(xù)予以追捕、追訴。

前情回顧——員工利用自家APP消息彈窗報(bào)警

2018年7月16日，永利寶員工在自家APP上發(fā)布消息彈窗，稱董事長(zhǎng)余剛和首席執(zhí)行官?gòu)堄褙S失去了聯(lián)系，請(qǐng)大家速速報(bào)警進(jìn)行維權(quán)。并同時(shí)發(fā)布微博消息，提醒各位投資人報(bào)警維權(quán)。

時(shí)隔一天，永利寶高管維權(quán)團(tuán)隊(duì)發(fā)文稱，2018年7月16日中午至現(xiàn)在，公司與實(shí)控人余剛及張玉豐無(wú)法取得聯(lián)系。鑒于事發(fā)突然且緊急，高管團(tuán)隊(duì)已于7月16日下午向政府相關(guān)部門說(shuō)明情況，請(qǐng)廣大投資人先冷靜，等待相關(guān)部門確認(rèn)真實(shí)情況。

隨后，上海警方以涉嫌非法吸收公眾存款罪立案?jìng)刹?。同?月，在公安部的統(tǒng)一指揮下，上海公安機(jī)關(guān)赴菲律賓通過(guò)國(guó)際執(zhí)法合作，成功將“永利寶”“火理財(cái)”平臺(tái)涉嫌非法吸收公眾存款罪的6名主要犯罪嫌疑人抓捕歸案。

2019年3月6日，上海市浦東新區(qū)人民檢察院發(fā)布《犯罪嫌疑人余剛、上海永利寶金融信息服務(wù)有限公司等涉嫌集資詐騙罪、非法吸收公眾存款罪一案受理公告》。公告顯示，犯罪嫌疑人余剛、張玉豐、李昊原、劉玉成、吳華、洪霞、上海永利寶金融信息服務(wù)有限公司、上海永利寶網(wǎng)絡(luò)信息科技有限公司、上海瀟謙互聯(lián)網(wǎng)金融信息服務(wù)有限公司涉嫌集資詐騙罪、非法吸收公眾存款罪一案，已由上海市公安局浦東分局偵查終結(jié)移送本院審查起訴。

2020年9月8日，上海市第一中級(jí)人民法院對(duì)余剛、張玉豐等6名被告人集資詐騙、非法吸收公眾存款案進(jìn)行了一審公開(kāi)開(kāi)庭審理。

保護(hù)百姓“錢袋子”，堅(jiān)決防范和處置非法集資

2019年4月12日，公安部非法集資案件投資人信息登記平臺(tái)公開(kāi)披露了117個(gè)因涉嫌非法吸收公眾存款案件被登記調(diào)查的公司名單，其中就包括“火理財(cái)”和“永利寶”。

此后不久，銀保監(jiān)會(huì)有關(guān)部門負(fù)責(zé)人接受媒體采訪時(shí)表示，聯(lián)席會(huì)議辦公室已向各省(區(qū)、市)處非領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室印發(fā)《關(guān)于開(kāi)展非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查整治活動(dòng)的通知》(下稱：《通知》)，正式啟動(dòng)了為期三個(gè)月(2019年4月1日至6月30日)的全國(guó)非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查整治活動(dòng)。

此外，《通知》還要求重點(diǎn)關(guān)注具備如下特征的排查對(duì)象：注冊(cè)經(jīng)營(yíng)等信息異常、名稱及經(jīng)營(yíng)范圍使用“金融”“投資”“理財(cái)”等字樣;宣傳中含有或涉及“消費(fèi)返利”、“金融互助”、“虛擬貨幣”、“養(yǎng)老扶貧”、“軍民融合”等內(nèi)容，以及承諾高收益、高回報(bào)，明示或暗示保本、有擔(dān)保、無(wú)風(fēng)險(xiǎn)等內(nèi)容;群眾有舉報(bào)，或經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所內(nèi)有投資人員，特別是老年人、貧困人群聚集;存在可疑資金交易等。

2020年12月21日，國(guó)務(wù)院常務(wù)會(huì)議審議并通過(guò)《防范和處置非法集資條例》(下稱：《條例》)，《條例》于2021年2月10日公布，自2021年5月1日起施行。

《條例》規(guī)定，國(guó)家禁止任何形式的非法集資，對(duì)非法集資堅(jiān)持防范為主、打早打小、綜合治理、穩(wěn)妥處置的原則。

同時(shí)，《條例》也對(duì)非法集資的范圍進(jìn)行了限定。《條例》認(rèn)為，“非法集資”是指未經(jīng)國(guó)務(wù)院金融管理部門依法許可或者違反國(guó)家金融管理規(guī)定，以許諾還本付息或者給予其他投資回報(bào)等方式，向不特定對(duì)象吸收資金的行為。

該定義明確了非法集資的三要件：一是“未經(jīng)國(guó)務(wù)院金融管理部門依法許可或者違反國(guó)家金融管理規(guī)定”，即非法性;二是“許諾還本付息或者給予其他投資回報(bào)”，即利誘性;三是“向不特定對(duì)象吸收資金”，即社會(huì)性。

此外，在主要內(nèi)容方面《條例》規(guī)定了以下幾個(gè)方面，一是健全工作機(jī)制，明確了牽頭部門并建立處置非法集資部際聯(lián)席會(huì)議制度;二是加強(qiáng)預(yù)防監(jiān)測(cè)，充分發(fā)揮行政機(jī)關(guān)、金融機(jī)構(gòu)、行業(yè)協(xié)會(huì)商會(huì)、新聞媒體、基層群眾自治組織以及公民個(gè)人等各方面作用;三是強(qiáng)化行政處置，對(duì)非法集資的行政、刑事責(zé)任、資金清退以及集資參與人應(yīng)承擔(dān)的后果等作了嚴(yán)格規(guī)定;四是明確法律責(zé)任，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

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