信貸資金違規(guī)流入限制性領(lǐng)域，寧波多家分行被罰百萬(wàn)

5月16日，極客網(wǎng)了解到，近日中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)寧波監(jiān)管局公開(kāi)多張罰單，直指銀行信貸資金違規(guī)使用等問(wèn)題。

其中，甬銀保監(jiān)罰決字〔2021〕28號(hào)處罰決議顯示， 恒豐銀行股份有限公司寧波分行存在虛增存貸款，信貸資金流入限制性領(lǐng)域，違規(guī)發(fā)放流動(dòng)資金貸款，資產(chǎn)質(zhì)量反映不真實(shí)的違法違規(guī)事實(shí)，為此，寧波銀保監(jiān)局處以罰款人民幣160萬(wàn)元，并責(zé)令該分行對(duì)相關(guān)直接責(zé)任人給予紀(jì)律處分。

31號(hào)處罰信息顯示，寧波鄞州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司存在關(guān)聯(lián)交易管理存在缺陷，監(jiān)管意見(jiàn)整改落實(shí)不力，貸款資金用途管控不嚴(yán)，貸款資金違規(guī)流入房地產(chǎn)市場(chǎng)，授信制度不完善、購(gòu)買(mǎi)商用房貸款首付比例不合規(guī)，貸款五級(jí)分類(lèi)不準(zhǔn)確等案由，寧波銀保監(jiān)局處以罰款人民幣215萬(wàn)元，并責(zé)令機(jī)構(gòu)對(duì)關(guān)聯(lián)交易管理存在缺陷問(wèn)題相關(guān)直接責(zé)任人給予紀(jì)律處分。

33號(hào)信息處罰顯示，杭州銀行股份有限公司寧波分行主要存在授信審查審批嚴(yán)重不審慎、信貸資金被歸集使用、貸款資金被挪用、違反宏觀調(diào)控政策、委托貸款資金來(lái)源審查未盡職、員工與授信客戶(hù)發(fā)生非正常資金往來(lái)、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)與事實(shí)不符等違法違規(guī)事實(shí)，為此，寧波銀保監(jiān)局對(duì)其處以罰款人民幣220萬(wàn)元，并責(zé)令機(jī)構(gòu)對(duì)相關(guān)直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分。

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