基金投資顧問業(yè)務(wù)是什么?與傳統(tǒng)業(yè)務(wù)相比優(yōu)勢有哪些?

日前，證監(jiān)會新聞發(fā)言人表示，證監(jiān)會開展公募基金投資顧問業(yè)務(wù)試點工作，首批共有18家機構(gòu)獲得試點資格。試點業(yè)務(wù)運行平穩(wěn)，目前合計服務(wù)資產(chǎn)已逾500億元，服務(wù)投資者約250萬戶，試點效果初步顯現(xiàn)。

什么是基金的投資顧問業(yè)務(wù)?資料顯示，主要是指擁有相關(guān)資質(zhì)的投資顧問機構(gòu)，接受客戶委托，在客戶授權(quán)的范圍內(nèi)，按照協(xié)議約定為客戶做出投資基金的具體品種、數(shù)量和買賣時機的選擇，并代理客戶進行基金產(chǎn)品申購、贖回、轉(zhuǎn)換等交易申請，開展管理型基金投資顧問服務(wù)。

與傳統(tǒng)基于“賣方代理”的基金銷售模式相比，基金投顧將轉(zhuǎn)變?yōu)椤百I方代理”模式，強調(diào)為客戶提供量身定制的理財規(guī)劃和全天候的資產(chǎn)配置服務(wù)，有望讓專業(yè)的投資顧問輔助投資者做出產(chǎn)品投資決策并監(jiān)督執(zhí)行，提高投資者投資的紀律性，適度抑制投資者追漲殺跌行為，提升基金投資的盈利體驗。

機構(gòu)可通過中國證監(jiān)會備案，獲得基金投顧試點資格。目前，已有基金公司、第三方基金銷售公司、銀行、證券公司等四方陸續(xù)獲得基金投資顧問試點資格。

值得一提的是，除機構(gòu)積極開展投顧業(yè)務(wù)外，銷售渠道也在主動變革。今年5月，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會公布銷售機構(gòu)公募基金銷售保有規(guī)?！鞍購姟泵麊?，引導銷售機構(gòu)從注重交易額向注重保有規(guī)模轉(zhuǎn)變，關(guān)注客戶投資體驗，促進公募基金行業(yè)長遠發(fā)展。

生成海報

免責聲明：本網(wǎng)站內(nèi)容主要來自原創(chuàng)、合作伙伴供稿和第三方自媒體作者投稿，凡在本網(wǎng)站出現(xiàn)的信息，均僅供參考。本網(wǎng)站將盡力確保所提供信息的準確性及可靠性，但不保證有關(guān)資料的準確性及可靠性，讀者在使用前請進一步核實，并對任何自主決定的行為負責。本網(wǎng)站對有關(guān)資料所引致的錯誤、不確或遺漏，概不負任何法律責任。任何單位或個人認為本網(wǎng)站中的網(wǎng)頁或鏈接內(nèi)容可能涉嫌侵犯其知識產(chǎn)權(quán)或存在不實內(nèi)容時，應(yīng)及時向本網(wǎng)站提出書面權(quán)利通知或不實情況說明，并提供身份證明、權(quán)屬證明及詳細侵權(quán)或不實情況證明。本網(wǎng)站在收到上述法律文件后，將會依法盡快聯(lián)系相關(guān)文章源頭核實，溝通刪除相關(guān)內(nèi)容或斷開相關(guān)鏈接。