要起飛了嗎？機(jī)構(gòu)調(diào)研與公募加倉同頻共振，銀行股迎大漲

10月12日，資本邦了解到，在隨著資本市場震蕩兩個(gè)月之后，銀行股于10月11日迎來大漲。

Choice數(shù)據(jù)顯示，截至昨日收盤，銀行(申萬)指數(shù)上漲2.38%，主力凈流入19.96億元，均排在申萬板塊分類首位。

個(gè)股表現(xiàn)看，龍頭銀行股更受主力青睞。

其中，招商銀行上漲4.06%，主力凈流入3.96億元；興業(yè)銀行上漲3.64%，主力凈流入3.42億元；寧波銀行和平安銀行主力凈流入分別為2.25億元和1.91億元。

對(duì)于昨日銀行股大漲，招商證券銀行業(yè)首席分析師廖志明認(rèn)為，消息面上，區(qū)域房地產(chǎn)政策調(diào)控放松對(duì)銀行股有積極影響。此外，銀行板塊自5月底以來有一次明顯回調(diào)，目前估值處于歷史最低位水平，進(jìn)入四季度估值將有所修復(fù)。

近期，不少明星基金經(jīng)理增倉銀行股也提升了市場信心。易方達(dá)基金張坤先后在9月29日和30日買入招商銀行A股合計(jì)1680萬股，買入金額約8.57億元。此外，睿遠(yuǎn)基金趙楓在9月初買入招商銀行A股，交易金額近4億元。

與此同時(shí)，過去三個(gè)月來，機(jī)構(gòu)也在加大對(duì)上市銀行的調(diào)研力度，尤其是針對(duì)城農(nóng)商行。Choice數(shù)據(jù)顯示，截至9月30日，共計(jì)17家銀行獲得機(jī)構(gòu)參與調(diào)研，均高于第一季度和第二機(jī)構(gòu)的被調(diào)研機(jī)構(gòu)數(shù)量，且17家銀行均為區(qū)域性中小銀行。

另值一提的是，近期隨著多家公司開始披露三季報(bào)，銀行股三季報(bào)披露期也將臨近。截至目前，A股上市銀行數(shù)量已增至41家，滬深交易所披露時(shí)間表顯示，上述銀行三季報(bào)均將自10月下旬的十天內(nèi)披露完畢。

今年上半年A股上市銀行資產(chǎn)質(zhì)量普遍改善，不良貸款率均值較去年年末呈現(xiàn)下降態(tài)勢，有8家銀行截至6月末的不良貸款率低于1%。

而三季報(bào)是否能夠延續(xù)上半年優(yōu)異表現(xiàn)，據(jù)招商證券銀行業(yè)首席分析師廖志明分析，上市銀行前三季度仍會(huì)維持凈利潤同比增長、資產(chǎn)質(zhì)量穩(wěn)定向好的態(tài)勢。他認(rèn)為，盡管此前有部分房企出現(xiàn)流動(dòng)性危機(jī)，使得銀行涉房貸款及房地產(chǎn)上游產(chǎn)業(yè)鏈的信貸風(fēng)險(xiǎn)有所上升，即便考慮到這些因素，由于資產(chǎn)質(zhì)量壓力較2020年年同期變小，在此背景下，上市銀行資產(chǎn)質(zhì)量還是會(huì)相對(duì)保持穩(wěn)定。

國泰君安研究也表示，銀行2021年三季報(bào)可能存在超預(yù)期，有望成為銀行股四季度潛在修復(fù)行情的催化劑。一是營收端有息差同比降幅收窄的支撐；二是利潤端兼有維持穩(wěn)定的意愿和能力；三是不良整體出清向好趨勢不改。平安證券則預(yù)計(jì)，基數(shù)效應(yīng)逐漸消退，但基本面保持平穩(wěn)，預(yù)計(jì)上市銀行前三季度利潤增長保持在12.0%左右的較優(yōu)水平，較上半年利潤增速基本持平。

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