網(wǎng)信集團(tuán)區(qū)塊鏈：以區(qū)塊鏈技術(shù)為基礎(chǔ)的行業(yè)開(kāi)放清算聯(lián)盟

文|未央研究

3月14日訊，網(wǎng)信集團(tuán)是一家綜合金融科技服務(wù)集團(tuán)，由多家專業(yè)投資機(jī)構(gòu)共同創(chuàng)辦。基于持續(xù)創(chuàng)新與不斷升級(jí)的支付引擎與數(shù)據(jù)引擎兩大支撐體系，網(wǎng)信布局資產(chǎn)管理、交易平臺(tái)、財(cái)富管理三大業(yè)務(wù)系統(tǒng)。支持網(wǎng)信集團(tuán)業(yè)務(wù)穩(wěn)定高效運(yùn)作的是集團(tuán)內(nèi)部的金融科技生態(tài)系統(tǒng)，該生態(tài)系統(tǒng)以全面、高效、開(kāi)放、智能和共享五項(xiàng)能力為核心，為用戶提供“金融+科技+生活方式”全方位綜合金融服務(wù)。

區(qū)塊鏈作為金融科技基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)的重要環(huán)節(jié)，在近兩年來(lái)獲得了從業(yè)者的大量關(guān)注。網(wǎng)信集團(tuán)在區(qū)塊鏈技術(shù)上也進(jìn)行了大力布局，目前已經(jīng)有一套前沿的技術(shù)成果和解決方案。

開(kāi)展背景：出生于集團(tuán)，服務(wù)全行業(yè)

據(jù)鄧柯介紹，2016年初，網(wǎng)信集團(tuán)就開(kāi)始籌建網(wǎng)信區(qū)塊鏈實(shí)驗(yàn)室，投入了大量的資源對(duì)區(qū)塊鏈技術(shù)進(jìn)行了廣泛而深入的研究。研究方向包括區(qū)塊鏈的基礎(chǔ)技術(shù)理論、現(xiàn)行主要技術(shù)框架、主流區(qū)塊鏈聯(lián)盟和產(chǎn)業(yè)實(shí)踐的動(dòng)態(tài)等。網(wǎng)信區(qū)塊鏈實(shí)驗(yàn)室重點(diǎn)關(guān)注區(qū)塊鏈在金融行業(yè)的使用前景和產(chǎn)業(yè)落地的可能性。在實(shí)驗(yàn)室建設(shè)上，現(xiàn)在有超過(guò)20名專家為區(qū)塊鏈實(shí)驗(yàn)室工作，包括來(lái)自于貝爾實(shí)驗(yàn)室的研究人員和多家頂級(jí)互聯(lián)網(wǎng)公司的分布式專家。

實(shí)驗(yàn)室深入分析了Corda、HyperLedger、Cripple以太坊和BitCoin等主流區(qū)塊鏈項(xiàng)目的系統(tǒng)白皮書(shū)和開(kāi)源代碼，認(rèn)為現(xiàn)有的區(qū)塊鏈技術(shù)框架和能力不能夠完全滿足金融行業(yè)的應(yīng)用需求，因此決定自主研發(fā)一套專門為金融業(yè)務(wù)設(shè)計(jì)的新一代區(qū)塊鏈協(xié)議棧和開(kāi)放框架“PrimeLedger開(kāi)放清算框架”，并持續(xù)進(jìn)行技術(shù)孵化。目前Prime Ledger項(xiàng)目的技術(shù)成果和業(yè)務(wù)突破成果顯著，已經(jīng)進(jìn)行了為期數(shù)個(gè)月的內(nèi)部生產(chǎn)試運(yùn)行，完成了上億筆交易的測(cè)試。Prime Ledger框架是100%自主研發(fā)的成果，沒(méi)有使用任何開(kāi)源項(xiàng)目代碼。Prime Ledger在區(qū)塊鏈底層協(xié)議、共識(shí)模型和交易框架設(shè)計(jì)上均有大量創(chuàng)新性的突破，已經(jīng)申請(qǐng)了大量的專利。16年底，實(shí)驗(yàn)室已經(jīng)著手孵化新的技術(shù)進(jìn)行推廣，并于17年將其技術(shù)和研發(fā)成果推向全行業(yè)。

為了打造一個(gè)開(kāi)放的生態(tài)系統(tǒng)，實(shí)驗(yàn)室計(jì)劃于17年上半年公布系統(tǒng)和技術(shù)白皮書(shū)，并于17年下半年全面開(kāi)源，成為和Corda、HyperLedger競(jìng)爭(zhēng)的完整解決方案。網(wǎng)信實(shí)驗(yàn)室鼓勵(lì)從業(yè)者對(duì)Prime Ledger的技術(shù)和代碼進(jìn)行研究、分析和使用，并在開(kāi)源社區(qū)貢獻(xiàn)更多的代碼。據(jù)悉，Prime Ledger將是國(guó)內(nèi)第一個(gè)全面開(kāi)源的區(qū)塊鏈生態(tài)系統(tǒng)。

具體方向：專注基于分布式賬本的交易和清算開(kāi)放網(wǎng)絡(luò)

區(qū)塊鏈技術(shù)能夠解決金融行業(yè)內(nèi)的什么問(wèn)題?網(wǎng)信實(shí)驗(yàn)室認(rèn)為，雖然區(qū)塊鏈技術(shù)起源于BitCoin，但BitCoin本身是專注于在公開(kāi)匿名網(wǎng)絡(luò)中進(jìn)行虛擬貨幣的發(fā)行和支付結(jié)算的平臺(tái)，這和金融行業(yè)面臨和需要解決的問(wèn)題完全不同：

· 金融行業(yè)并不需要發(fā)行某種虛擬電子貨幣代替法幣進(jìn)行支付結(jié)算。當(dāng)多方金融交易參與者需要進(jìn)行交易清算時(shí)，基于法幣的清算工具已經(jīng)可以很好滿足需求，使用虛擬貨幣作為清算憑據(jù)沒(méi)有實(shí)際意義，而且面臨著金融合規(guī)的嚴(yán)重挑戰(zhàn);

· 金融行業(yè)的交易關(guān)注數(shù)據(jù)私密性和安全性，基于全網(wǎng)共識(shí)和全網(wǎng)數(shù)據(jù)冗余的方案無(wú)法滿足行業(yè)對(duì)敏感數(shù)據(jù)的安全要求;

· 實(shí)時(shí)交易的金融業(yè)務(wù)對(duì)賬本性能有很高的要求。主流區(qū)塊鏈技術(shù)框架的交易吞吐量只能達(dá)到每秒幾十筆到幾百筆，每筆交易的確認(rèn)時(shí)間往往在數(shù)十秒到數(shù)分鐘，這樣的賬本性能和傳統(tǒng)的集中式數(shù)據(jù)庫(kù)賬本相比，存在上千倍的性能差距。區(qū)塊鏈賬本“太慢”是將這項(xiàng)技術(shù)應(yīng)用到傳統(tǒng)金融業(yè)務(wù)系統(tǒng)的主要障礙之一。

· 金融交易并沒(méi)有很強(qiáng)的去中心化要求。與之相反，金融交易通常是多中心化甚至是單一中心化的(如CCP清算中心)，將區(qū)塊鏈技術(shù)應(yīng)用于金融行業(yè)主要模式應(yīng)當(dāng)是基于多中心或單一中心的聯(lián)盟鏈。

網(wǎng)信實(shí)驗(yàn)室認(rèn)為，區(qū)塊鏈技術(shù)應(yīng)用于金融行業(yè)的主要方向應(yīng)當(dāng)是：

· 通過(guò)分布式賬本在多個(gè)交易方之間實(shí)現(xiàn)實(shí)時(shí)交易和多種清算工具，極大提高資金清算效率，降低整個(gè)交易市場(chǎng)對(duì)于交易頭寸的資金占用需求，加快資金流轉(zhuǎn)速度，提高資金使用效率。

· 通過(guò)多中心化的拜占庭容錯(cuò)協(xié)議，指數(shù)級(jí)的提高了金融系統(tǒng)抵御黑客入侵等技術(shù)/內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)的能力。使得黑客或非法內(nèi)部人員無(wú)法通過(guò)修改某一個(gè)或少數(shù)交易節(jié)點(diǎn)的數(shù)據(jù)來(lái)偽造交易結(jié)果和進(jìn)行未經(jīng)授權(quán)的交易。

· 通過(guò)數(shù)據(jù)永久存證、不可篡改的特性，大大提高了數(shù)據(jù)的安全性級(jí)別，同時(shí)使得金融監(jiān)管的難度降低，顆粒度提高，有助于打造透明、開(kāi)放的交易和監(jiān)管機(jī)制。

網(wǎng)信實(shí)驗(yàn)室認(rèn)為，將區(qū)塊鏈技術(shù)落地應(yīng)用于金融行業(yè)，應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)關(guān)注以下突破點(diǎn)：

· 金融區(qū)塊鏈應(yīng)當(dāng)是以業(yè)務(wù)為核心的多中心化或單一中心化的共識(shí)集群。

· 金融區(qū)塊鏈應(yīng)當(dāng)是一個(gè)開(kāi)放的平臺(tái)，需要技術(shù)白皮書(shū)開(kāi)放、代碼開(kāi)源開(kāi)放、業(yè)務(wù)開(kāi)放。

· 金融區(qū)塊鏈應(yīng)當(dāng)以行業(yè)聯(lián)盟的形式，鼓勵(lì)交易機(jī)構(gòu)間合作。越多的交易機(jī)構(gòu)加入?yún)^(qū)塊鏈網(wǎng)絡(luò)，區(qū)塊鏈網(wǎng)絡(luò)的實(shí)時(shí)交易和清算的價(jià)值就越大，效率就越高。單一交易機(jī)構(gòu)應(yīng)用區(qū)塊鏈技術(shù)的意義和價(jià)值是有限的。

網(wǎng)信實(shí)驗(yàn)室開(kāi)發(fā)的Prime Ledger開(kāi)放清算賬本，是一個(gè)面向金融行業(yè)的金融賬戶和交易清算開(kāi)放平臺(tái)。通過(guò)區(qū)塊鏈技術(shù)的分布式賬本、不可篡改特性，Prime Ledger在多個(gè)交易機(jī)構(gòu)間構(gòu)筑了Sandbox式的交易網(wǎng)絡(luò)，并在交易網(wǎng)絡(luò)中通過(guò)拜占庭共識(shí)，實(shí)時(shí)完成交易和清算過(guò)程。

網(wǎng)信實(shí)驗(yàn)室認(rèn)為，這樣的清算基礎(chǔ)設(shè)施和解決方案，將是金融系統(tǒng)和區(qū)塊鏈技術(shù)結(jié)合的最佳業(yè)務(wù)場(chǎng)景之一：

首先，通過(guò)在區(qū)塊鏈技術(shù)上建設(shè)多種清算工具，例如應(yīng)付應(yīng)收清算、多邊凈額結(jié)算、實(shí)時(shí)頭寸估值和頭寸環(huán)凈軋差，并提供CCP中央對(duì)手方清算的能力，將傳統(tǒng)清算中心的業(yè)務(wù)能力從T+X清算拓展到實(shí)時(shí)清算，將極大提高清算效率，降低對(duì)交易多邊頭寸資金的占用，提高資產(chǎn)流動(dòng)性，收斂多邊風(fēng)險(xiǎn)敞口，對(duì)整個(gè)行業(yè)帶來(lái)更大的效率和收益。

其次，從國(guó)際上來(lái)看，歐洲和美國(guó)的納斯達(dá)克清算中心都在為全球多種金融交易業(yè)務(wù)提供清算服務(wù)，也對(duì)區(qū)塊鏈技術(shù)重點(diǎn)關(guān)注。而我國(guó)目前的各類交易所還沒(méi)有形成統(tǒng)一清算的業(yè)務(wù)模式，各地分開(kāi)運(yùn)作，且交易所本身承擔(dān)著清算職能，具有一定道德風(fēng)險(xiǎn)。隨著監(jiān)管要求和預(yù)防金融風(fēng)險(xiǎn)要求的不斷提高，在我國(guó)建立大型的區(qū)塊鏈清算中心蘊(yùn)含著更大的機(jī)會(huì)。

最后，國(guó)際上現(xiàn)有區(qū)塊鏈開(kāi)源平臺(tái)(如HyperLedger等)往往想做一個(gè)“大而全”、能夠承載所有業(yè)務(wù)的全能平臺(tái)，如此“遍地開(kāi)花”的結(jié)果就是現(xiàn)有的解決方案無(wú)法滿足特定行業(yè)尤其是金融行業(yè)的實(shí)際業(yè)務(wù)需求和效率。在業(yè)務(wù)需求方面，現(xiàn)行大部分區(qū)塊鏈在數(shù)據(jù)私密性、業(yè)務(wù)監(jiān)管、第三方金融系統(tǒng)對(duì)接等問(wèn)題上沒(méi)有一個(gè)特別好的解決方案，也缺乏對(duì)先進(jìn)清算工具的支持。在效率方面，幾乎現(xiàn)行所有區(qū)塊鏈系統(tǒng)的速度都太慢無(wú)法做實(shí)時(shí)交易，而金融系統(tǒng)中大量的清算業(yè)務(wù)是高頻實(shí)時(shí)的。

目前成果：資金管理能力和處理性能滿足金融清算業(yè)務(wù)對(duì)于系統(tǒng)的需求

集團(tuán)現(xiàn)有的區(qū)塊鏈系統(tǒng)已在其業(yè)務(wù)上進(jìn)行實(shí)驗(yàn)性運(yùn)作，目的是為了驗(yàn)證系統(tǒng)的可靠性和可行性。幾個(gè)月的實(shí)驗(yàn)過(guò)程中共驗(yàn)證了超過(guò)一億筆交易，最終證明系統(tǒng)達(dá)到了最初設(shè)計(jì)要求。具體實(shí)驗(yàn)數(shù)據(jù)上，據(jù)鄧柯披露，在集團(tuán)的實(shí)驗(yàn)室環(huán)境下，16個(gè)節(jié)點(diǎn)1秒鐘能處理1.5萬(wàn)筆交易，每筆延時(shí)120毫秒左右。而在一般的高頻交易清算系統(tǒng)中，系統(tǒng)延遲100毫秒是可以接受的。這就是網(wǎng)信區(qū)塊鏈技術(shù)的基礎(chǔ)能力。

未來(lái)計(jì)劃：支持更多業(yè)務(wù)，建設(shè)開(kāi)放性的全行業(yè)聯(lián)盟

正如鄧柯所說(shuō)，清算網(wǎng)絡(luò)如果只有一個(gè)機(jī)構(gòu)的意義是很小的，需要多方參與，多方交易，聯(lián)合清算來(lái)提高效率和成本才有意義，因此網(wǎng)信集團(tuán)的PrimeLedger區(qū)塊鏈清算網(wǎng)絡(luò)一定是一個(gè)開(kāi)放的行業(yè)聯(lián)盟。通過(guò)靈活的架構(gòu)設(shè)計(jì)，網(wǎng)信實(shí)驗(yàn)室的Prime Ledger允許第三方開(kāi)發(fā)者在AI上運(yùn)行各類非清算類的業(yè)務(wù)，包括合同存證類業(yè)務(wù)，交易所倉(cāng)單，大宗商品流轉(zhuǎn)等，以及保證保險(xiǎn)，擔(dān)保征信，權(quán)益交易等。

什么是一個(gè)開(kāi)放的行業(yè)聯(lián)盟呢?鄧柯認(rèn)為，一個(gè)開(kāi)放行業(yè)聯(lián)盟一定具備三個(gè)層面上的開(kāi)放：

· 首先是技術(shù)開(kāi)放，對(duì)于系統(tǒng)設(shè)計(jì)和技術(shù)實(shí)現(xiàn)方案，應(yīng)當(dāng)以系統(tǒng)白皮書(shū)和技術(shù)白皮書(shū)的形式公開(kāi)發(fā)表，讓整個(gè)行業(yè)能夠充分理解其技術(shù)原理和實(shí)現(xiàn);

· 其次是代碼開(kāi)放，通過(guò)源代碼開(kāi)放建立活躍的開(kāi)源社區(qū)，并鼓勵(lì)和促進(jìn)行業(yè)從業(yè)者一起參與到建設(shè)和發(fā)展的過(guò)程中，避免壟斷主義和神秘主義;

· 最后是業(yè)務(wù)開(kāi)放，網(wǎng)信歡迎更多的企業(yè)參與到開(kāi)放清算網(wǎng)絡(luò)中來(lái)，不斷提高全網(wǎng)的清算能力和清算效率，也歡迎企業(yè)使用網(wǎng)信的開(kāi)源代碼來(lái)搭建私有解決方案，網(wǎng)信會(huì)持續(xù)不斷維護(hù)核心版本的升級(jí)和更新，為國(guó)內(nèi)區(qū)塊鏈行業(yè)提供更好的支持。

網(wǎng)信區(qū)塊鏈實(shí)驗(yàn)室已經(jīng)制定了17年內(nèi)的系統(tǒng)/技術(shù)白皮書(shū)發(fā)表和代碼開(kāi)源時(shí)間表，并聯(lián)合多個(gè)業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)參與Prime Ledger清算網(wǎng)絡(luò)，建設(shè)行業(yè)領(lǐng)先的統(tǒng)一清算業(yè)務(wù)模式。更多細(xì)節(jié)將在未來(lái)一段時(shí)間內(nèi)公布。

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