富國銀行攜Intuitive Investor加入智能投顧大戰(zhàn)

文|未央網(wǎng) 張沛祺

3月31日訊,美國富國銀行(Wells Fargo)曾于本月初對外宣布,預計將在今年下半年正式上線名為"Intuitive Investor"的智能投顧平臺。近日,該項計劃又有了最新進展。富國銀行顧問團宣布,銀行將于今年第二季度推出Intuitive Investor內(nèi)測版平臺,同時,銀行還計劃邀請部分用戶參與后續(xù)的測試項目。

此外,隨著上線日期逐漸臨近,Intuitive Investor的運營模式與研發(fā)細節(jié)也逐漸露出。據(jù)悉,Intuitive Investor平臺的最低投資標準為1萬美元,同時,銀行將從中抽取0.5%作為服務費,遠遠高于市場上同類智能投顧服務的價格水平。對此,富國銀行表示,平臺運用了業(yè)內(nèi)先進的資產(chǎn)配置模型和組合管理工具為用戶提供高效、精準的投資分析,用戶還將享有人工顧問咨詢和在線業(yè)務辦理等多種服務模式,這無疑將使得用戶在Intuitive Investor獲得的價值遠遠超過需要支付的服務費用。

在投資門檻和服務費用方面,與富國銀行形成對比的是:

上個月初,美林銀行曾宣布推出名為Merrill Edge Guided Investing 的智能投顧平臺,并稱這個線上投資顧問項目結合了最好的線上投資與專業(yè)化管理的投資組合。該平臺的投資門檻僅為5000美元,服務費用也只有0.45%。

不到兩個月前,智能投顧巨頭Betterment也曾推出了人機結合的智能投資平臺,分別是"Betterment Plus "和"Betterment Premium"。用戶只需每年繳納0.5%的服務費用就可以享受全年無限次電話咨詢服務。

另外兩家智能投顧平臺Vanguard's Personal Advisor Services和Charles Schwab's Intelligent Advisory的服務門檻則分別為5萬美元和2.5萬美元,此外,前者的服務費用為0.3%,后者則實行免手續(xù)費策略。

咨詢公司Aite Group認為,就投資門檻和服務費用而言,智能投顧平臺在現(xiàn)階段的水平仍低于傳統(tǒng)的投資顧問公司。

2016年11月,富國銀行曾宣布金融科技公司SigFig將擔任Intuitive Investor業(yè)務顧問,全權為負責平臺技術開發(fā)和相關算法制定。有關負責人表示,SigFig目前正專注于平臺避稅以及平衡收支等方向的算法研發(fā)。

富國銀行表示,智能投顧平臺Intuitive Investor的上線將開啟智能投資的新時代,這也將成為銀行實現(xiàn)多層次業(yè)務的布局的重要環(huán)節(jié)。該銀行在去年年初發(fā)布的調(diào)查報告顯示,超過50%的"千禧一代"用戶更加傾向使用智能投顧服務。

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2017-03-31
富國銀行攜Intuitive Investor加入智能投顧大戰(zhàn)
美國富國銀行(Wells Fargo)曾于本月初對外宣布,預計將在今年下半年正式上線名為 "Intuitive Investor "的智能投顧平臺。近日,該項計劃又有了最新進展。富國銀行顧問團宣布,銀行將于今年第二季度推出Intuitive Investor內(nèi)測版平臺,同時,銀行還計劃邀請部分用戶參與后續(xù)的測試項目。

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