杭州百億平臺妙資金融疑遭經(jīng)偵調(diào)查

有妙資投資人在交流群里發(fā)布消息稱，秒資實際控制人被扣留在派出所，據(jù)稱是因為警方發(fā)現(xiàn)平臺有非法集資嫌疑，涉及到違規(guī)操作。平臺實控人沒有卷款潛逃。網(wǎng)貸天眼通過多種途徑試圖聯(lián)系妙資金融，但截至發(fā)稿時，尚沒有收到任何反饋。

網(wǎng)貸天眼注意到，目前妙資金融“關于我們”、“聯(lián)系我們”，以及“妙資公告”頁面均已無法訪問。網(wǎng)貸天眼多次致電妙資金融，均提示“你所撥打的用戶正忙”。妙資金融在官網(wǎng)首頁上提示稱，由于電信運營商在進行技術維護，400客服電話無法接通。

曾被杭州西湖區(qū)列入重點整治名單

5月18日，網(wǎng)貸天眼從知情人士處獲悉，杭州市西湖區(qū)互聯(lián)網(wǎng)金融風險專項整治工作小組正在對網(wǎng)貸平臺開展現(xiàn)場檢查工作，至少8家企業(yè)被列入檢查名單，其中位于杭州西湖區(qū)翠苑街道的妙資金融財富管理中心（杭州）有限公司（妙資金融）被列入重點整治企業(yè)名單。

而另據(jù)報道，余杭區(qū)也在同一天對P2P平臺進行了現(xiàn)場檢查。余杭區(qū)下發(fā)給平臺的《關于開展互聯(lián)網(wǎng)金融機構現(xiàn)場檢查的預通知》，通知顯示，現(xiàn)場檢查內(nèi)容分為四大類、19個項目、51項具體內(nèi)容，其中四大類分別為：從業(yè)資格情況（資金存管、營業(yè)許可、電信許可）、內(nèi)部控制情況（包括公司治理、管理層、風險控制、風險評估、網(wǎng)絡安全、客戶服務，第三方評估等內(nèi)容）、業(yè)務開展情況、信息披露。

妙資金融看似光鮮的簡歷

妙資金融的簡歷看似光鮮，其團隊2007年成立，并宣稱自己是已經(jīng)運營了9年的“網(wǎng)貸老兵”，目前已簽署銀行存管協(xié)議，獲得電信增值業(yè)務經(jīng)營許可證和信息安全等保三級認證。

網(wǎng)站公開資料顯示，妙資金融曾連續(xù)8年擔任中國中小企業(yè)副會長單位，同時還是工信部中國中小企業(yè)公共示范服務平臺、浙江省省級科技金融服務中心、浙江省互聯(lián)網(wǎng)金融聯(lián)盟理事和杭州互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會會員。

此外，妙資金融還曾經(jīng)與中移動合作手機貸款業(yè)務，還被人民銀行總行調(diào)研局列為央行試點，浙江省和杭州市也支持其作為浙江金融服務外包試點。

不過，實際上可能并非如此，其中有諸多不實之處。

妙資金融成立僅3年有余

網(wǎng)貸天眼注意到，妙資金融隸屬于妙資金融財富管理中心（杭州）有限公司。查詢工商信息發(fā)現(xiàn)，妙資金融財富管理中心（杭州）有限公司成立于2014年1月15日，注冊資本2億元，實繳資本8000萬，法人為盧臣光。公司成立至今僅3年有余，并非妙資金融官網(wǎng)所說的“9年歷史”。

根據(jù)經(jīng)營范圍顯示，妙資金融財富管理中心（杭州）有限公司未經(jīng)金融等監(jiān)管部門批準，不得從事向公眾融資存款、融資擔保、代客理財?shù)冉鹑诜铡?/P>

實控人疑似為項啟軍

根據(jù)天眼查顯示，妙資金融疑似實際控制人為項啟軍。妙資金融財富管理中心（杭州）有限公司的唯一股東為妙資財富管理（浙江）有限公司。繼續(xù)向上追溯，妙資財富管理（浙江）有限公司有兩個股東，分別是上?；埸c投資管理有限公司（持股95%），泰世信息技術（舟山）有限公司（持股5%）。其中大股東上?；埸c投資管理有限公司由項啟軍100%控股，泰世信息技術（舟山）有限公司股東也是兩個自然人陳嘉樂和朱劉聰。

銀行存管簽約1年多未上線

官網(wǎng)顯示，妙資金融2016年6月與恒豐銀行簽訂銀行存管協(xié)議。

根據(jù)妙資金融公布的存管進程顯示，對接銀行存管全過程一共分為三期，一期主要為梳理項目標的及產(chǎn)品業(yè)務關系，引入審核機制，考察項目的合規(guī)性；二期建立妙資賬務系統(tǒng)，疏通資金信息的流轉(zhuǎn)，調(diào)整賬戶體系；三期打通支付通道之間的信息傳遞，對接銀行接口。妙資金融銀行存管的對接已經(jīng)進入到了第三期，預計8月23日前完成。目前，妙資金融仍使用的連連支付作為支付通道。

今年2月，銀監(jiān)會發(fā)布《網(wǎng)絡借貸資金存管業(yè)務指引》后，各平臺都在積極與銀行進行溝通，希望加速完成銀行存管系統(tǒng)的上線，不少平臺從簽訂銀行存管協(xié)議到完成上線僅用了不到半年的時間。而從妙資金融簽訂存管協(xié)議至今，已經(jīng)有一年多的時間，卻仍未上線。

待收金額9億多

截至8月8日，妙資金融官網(wǎng)數(shù)據(jù)顯示，平臺累計成交90.6億元，但平臺6月運營報告顯示，平臺累計成交84.69億元，目前待收金額逾9億。這也意味著，平臺7月以來累計成交5.91億元。

網(wǎng)貸天眼注意到，標的編號為“招財寶M1334”的投資記錄顯示，截至8月7日，還有很多人投資妙資金融。

單個企業(yè)借款超1.9億元

妙資金融安全保障頁面顯示，平臺資產(chǎn)來自房產(chǎn)。汽車抵押、票據(jù)、中小企業(yè)信貸、應收賬款、消費金融等資產(chǎn)。

然而，網(wǎng)貸天眼注意到，妙資金融前12頁的借款方均是臺州XXX投資有限公司在借款，每頁10個標的，每個標的金額是100萬元，期限均為30天。據(jù)此計算，臺州XXX投資有限公司在妙資金融至少融資1.2億元。

根據(jù)平臺公布項目資料，網(wǎng)貸天眼鎖定該借款企業(yè)是“臺州市路橋啟贏投資有限公司”，工商資料顯示，該公司成立于2014年11月24日，注冊資本3000萬元人民幣，法人代表陳斌，唯一股東是杭州全爾實業(yè)有限公司。而杭州全爾實業(yè)有限公司共有4個自然人股東，分別是王思炫（持股80%）、陳雷（持股18%）、盧萍（持股1%）、余大偉（持股1%）。

網(wǎng)貸天眼注意到，妙資金融第13、14頁的借款方是杭州XXX管理有限公司，從15頁至22頁，借款方又是臺州市路橋啟贏投資有限公司，第22頁標的投資記錄顯示，投標時間是7月27日。由此計算，臺州市路橋啟贏投資有限公司在妙資金融半個月內(nèi)融資至少1.9億元。

雖然表面上看不出妙資金融與臺州市路橋啟贏投資有限公司有直接關系，但借款期限僅30天，融資金額至少1.9億元，遠遠超出了監(jiān)管部門對網(wǎng)貸限額的相關規(guī)定，極有可能涉嫌發(fā)假標或變相自融。而妙資金融被經(jīng)偵調(diào)查的說法也從側面印證了該平臺或許涉嫌非法經(jīng)營。

2017年6月2日，最高人民檢察院公訴廳發(fā)布的《關于辦理涉互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪桿件有關問題座談會紀要》指出，中介機構以提供信息中介服務為名，實際從事直接或間接歸集資金、甚至自融或變相自融等行為，應當依法追究中介機構的刑事責任。

生成海報

免責聲明：本網(wǎng)站內(nèi)容主要來自原創(chuàng)、合作伙伴供稿和第三方自媒體作者投稿，凡在本網(wǎng)站出現(xiàn)的信息，均僅供參考。本網(wǎng)站將盡力確保所提供信息的準確性及可靠性，但不保證有關資料的準確性及可靠性，讀者在使用前請進一步核實，并對任何自主決定的行為負責。本網(wǎng)站對有關資料所引致的錯誤、不確或遺漏，概不負任何法律責任。任何單位或個人認為本網(wǎng)站中的網(wǎng)頁或鏈接內(nèi)容可能涉嫌侵犯其知識產(chǎn)權或存在不實內(nèi)容時，應及時向本網(wǎng)站提出書面權利通知或不實情況說明，并提供身份證明、權屬證明及詳細侵權或不實情況證明。本網(wǎng)站在收到上述法律文件后，將會依法盡快聯(lián)系相關文章源頭核實，溝通刪除相關內(nèi)容或斷開相關鏈接。