非法金融公司四騙術(shù)起底 數(shù)百名老人被騙上億元

文|深圳商報 謝惠茜

3月17日訊，“承諾高額回報、編造虛假項目、以虛假宣傳造勢、利用親情誘騙，這是我們在排查過程中發(fā)現(xiàn)的非法集資或跑路等非法金融企業(yè)的四大特點。”這是記者昨日在由深圳市金融辦、深圳銀監(jiān)局、深圳市互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會聯(lián)合組織的“3·15新金融消費風(fēng)險與保護宣傳周”上了解到的信息，對于此類不法企業(yè)他們還給出了相應(yīng)的應(yīng)對招數(shù)。

本次活動以“加強風(fēng)險教育，倡導(dǎo)理性投資”為主題，同時通過廣播電臺、中心書城等線上、線下宣傳渠道向深圳廣大消費者普及互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險防范知識，提升風(fēng)險防范意識和能力。

騙錢公司的“四大特點”

據(jù)深圳市金融辦相關(guān)負責(zé)人透露，作為“互聯(lián)網(wǎng)金融之都”，深圳市政府一直都高度重視互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域的風(fēng)險。在排查過程中他們總結(jié)出了非法集資或跑路等非法金融企業(yè)的“四大特點”：承諾高額回報、編造虛假項目、以虛假宣傳造勢、利用親情誘騙等。

其中，最大的特點是承諾高額回報。不法分子為吸引群眾上當(dāng)受騙，往往編造“天上掉餡餅”、“一夜成富翁”的神話，通過暴利引誘許諾投資者高額回報。為了騙取更多的人參與集資，非法集資者在集資初期，往往按時足額兌現(xiàn)承諾本息，待集資達到一定規(guī)模后，便秘密轉(zhuǎn)移資金或攜款潛逃，使集資參與者遭受經(jīng)濟損失。

其次是編造虛假項目。不法分子大多通過注冊合法的公司或企業(yè)，打著響應(yīng)國家產(chǎn)業(yè)政策、支持新農(nóng)村建設(shè)、實踐“經(jīng)濟學(xué)理論”、“互聯(lián)網(wǎng)金融”等旗號，經(jīng)營項目由傳統(tǒng)的種植、養(yǎng)殖行業(yè)發(fā)展到高新技術(shù)開發(fā)、集資建房、投資入股、售后返租等內(nèi)容，以訂立合同為幌子，編造虛假項目，承諾高額固定收益來騙取資金。有的不法分子則假借委托理財名義，故意混淆投資理財概念，利用電子黃金、投資基金、網(wǎng)絡(luò)炒匯、電子商務(wù)等新名詞迷惑社會公眾，承諾穩(wěn)定高額回報來騙取資金。

另外，不法分子為了騙取社會公眾信任，還會在宣傳上一擲千金，采取聘請明星代言、在著名報刊上刊登專訪文章、雇人廣為散發(fā)宣傳單、進行社會捐贈等方式，加大宣傳力度，制造虛假聲勢，騙取社會公眾投資。有的不法分子則利用網(wǎng)絡(luò)虛擬空間將網(wǎng)站設(shè)在異地或租用境外服務(wù)器設(shè)立網(wǎng)站。有的還通過網(wǎng)站、博客、論壇等網(wǎng)絡(luò)平臺和QQ、MSN等即時通訊工具，傳播虛假信息，騙取社會公眾投資。一旦被查，便以下線不按規(guī)則操作等為名，迅速關(guān)閉網(wǎng)站，攜款潛逃。

現(xiàn)在很多不法分子還會用親情誘騙：不法分子往往利用親戚、朋友、同鄉(xiāng)等關(guān)系，用高額回報誘惑社會公眾參與投資。有些參與傳銷人員，在傳銷組織的精神洗腦或人身強制下，為了完成或增加自己的業(yè)績，不惜利用親情、地緣關(guān)系拉攏親朋、同學(xué)或鄰居加入，使參與人員迅速蔓延，集資規(guī)模不斷擴大。

500多名老人上億元被騙

深圳市金融辦相關(guān)負責(zé)人對記者講述了一個關(guān)于非法集資的典型案例。

開辦家禽養(yǎng)殖公司的老板潘某，由于經(jīng)營狀況不好，想向公眾借款以增強公司資本實力。于是潘某與幾名員工以經(jīng)營養(yǎng)殖為名向社會公開宣傳，以月息3分5的高息誘惑，吸引了大批民眾前來投資。為了制造假象他們夸大公司實力，自稱公司是省、市菜籃子工程單位，拆遷款上億元，固定資產(chǎn)上億元。在這些宣傳之下，不少群眾真的參與了進來，其中不乏退休人士。劉大爺就是其中一位。在借款給潘某后，劉大爺?shù)谝粋€月不僅獲得了利息，還獲得雞蛋等額外獎勵。“嘗到甜頭”的劉大爺便把全部養(yǎng)老金借給潘某。最后由于借款數(shù)額巨大，公司經(jīng)營利潤不能再維系資金鏈，導(dǎo)致資金鏈斷裂、潘某跑路。該案件最終涉及騙取500多名老人上億的養(yǎng)老錢，令人心痛。

他提醒，深圳投資者在選擇P2P網(wǎng)貸等互聯(lián)網(wǎng)金融平臺或線下理財公司進行投資時，一定要通過工商注冊信息平臺、行業(yè)評級機構(gòu)、行業(yè)論壇、行業(yè)新聞、行業(yè)交流平臺、企業(yè)官網(wǎng)等渠道全方位考察企業(yè)高管、股東背景、經(jīng)營年限、行業(yè)地位、其他投資人評價、收益率合理性、投資項目可靠性的信息，切記“盲聽盲信”、“利欲熏心”，被企業(yè)“高大上”的宣傳或高收益蒙蔽了雙眼，掉入非法集資的陷阱。

“四大招”有助回避風(fēng)險

深圳市金融辦相關(guān)負責(zé)人介紹，有“四大招”可以盡量回避風(fēng)險：

一要認清非法集資的本質(zhì)和危害，提高識別能力，自覺抵制各種誘惑。堅信“天上不會掉餡餅”，對“高額回報”“快速致富”的投資項目進行冷靜分析，避免上當(dāng)受騙。

二要正確識別非法集資活動。主要看主體資格是否合法以及其從事的集資活動是否獲得相關(guān)的批準;是否是向社會不特定對象募集資金;是否承諾回報(非法集資行為一般具有許諾一定比例回報的特點)，是否以合法形式掩蓋其非法集資的性質(zhì)。

三要增強理性投資意識。高收益往往伴隨著高風(fēng)險，不規(guī)范的經(jīng)濟活動更是蘊藏著巨大風(fēng)險。因此—定要增強理性投資意識，依法保護自身權(quán)益。

四要增強參與非法集資風(fēng)險自擔(dān)意識。非法集資是違法行為，參與者投入非法集資的資金及相關(guān)利益不受法律保護。因此，當(dāng)一些單位或個人以高額投資回報兜售高息存款、股票、債券、基金和開發(fā)項目時，一定要認真識別，謹慎投資。

另外，上述金融辦相關(guān)負責(zé)人提醒，投資者在投資過程中，如遇到平臺跑路、兌付困難等問題，應(yīng)立即向駐深中央金融監(jiān)管機構(gòu)、市金融辦、市互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會等有關(guān)部門反映，投訴舉報出現(xiàn)問題的平臺。

市金融辦聯(lián)合市互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會已建立起互聯(lián)網(wǎng)金融信訪投訴渠道(0755-23613031)，將針對投資人、互聯(lián)網(wǎng)金融消費者的投訴舉報給予熱切回應(yīng)并及時處理，積極維護投資人、消費者合法合理權(quán)益。

如果發(fā)現(xiàn)企業(yè)已經(jīng)涉嫌經(jīng)濟犯罪，可撥打公安統(tǒng)一舉報熱線22222110進行舉報，經(jīng)核實有效的，深圳市處非辦將給予1萬到20萬的獎勵，以鼓勵廣大社會群眾積極參與非法集資防范，讓不法分子無處遁形。

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