宜人財(cái)富盧悅：如何在新時(shí)代完成財(cái)富管理轉(zhuǎn)型與升級(jí)

5月23日，“2019中國(guó)財(cái)富管理創(chuàng)新國(guó)際峰會(huì)”在北京成功舉辦。大會(huì)以“匠心經(jīng)營(yíng)，因勢(shì)而變”為主題，邀請(qǐng)了當(dāng)前財(cái)富管理領(lǐng)域頂尖的國(guó)內(nèi)外私行、證券、信托、保險(xiǎn)、基金以及第三方財(cái)富管理公司等機(jī)構(gòu)的決策者和專(zhuān)家，聚焦國(guó)內(nèi)外財(cái)富管理行業(yè)最新市場(chǎng)動(dòng)態(tài)與發(fā)展趨勢(shì)，討論和發(fā)掘新形勢(shì)下財(cái)富管理行業(yè)發(fā)展機(jī)遇。宜人財(cái)富副總裁盧悅受邀參加活動(dòng)并發(fā)表題為《新時(shí)代財(cái)富管理轉(zhuǎn)型》的主題演講，介紹了宜人財(cái)富在財(cái)富管理轉(zhuǎn)型階段的實(shí)踐與創(chuàng)新。

盧悅表示：“我們之所以談?wù)撠?cái)富管理轉(zhuǎn)型，是因?yàn)樵诮鹑诟母镩_(kāi)放40余年的大背景下，中國(guó)的經(jīng)濟(jì)環(huán)境、市場(chǎng)環(huán)境和用戶(hù)需求都發(fā)生了巨大轉(zhuǎn)變。在過(guò)去債權(quán)經(jīng)濟(jì)的背景下，中國(guó)的財(cái)富管理供給和需求很大程度上只有剛性?xún)陡兜墓潭ㄊ找娈a(chǎn)品，無(wú)論是銀行、保險(xiǎn)、券商和信托均偏科嚴(yán)重，隨著非金融企業(yè)杠桿率不斷上升，債權(quán)經(jīng)濟(jì)的空間越來(lái)越小，而反觀(guān)我們的權(quán)益類(lèi)市場(chǎng)，目前相較發(fā)達(dá)市場(chǎng)依然有不小的提升空間，我們的股票市場(chǎng)總市值只有GDP的64%，而美國(guó)和日本分別是153%和112%，我們的股票市場(chǎng)中具有科技屬性的市值構(gòu)成只有不到10%，而美國(guó)是接近40%，這也說(shuō)明了為什么在過(guò)去的十年我們的企業(yè)平均盈利是美國(guó)的2倍多，但估值中樞卻在下移。伴隨著我國(guó)人口要素稟賦出現(xiàn)的變化，科技垂直于各個(gè)傳統(tǒng)行業(yè)的商業(yè)落地將成為未來(lái)很長(zhǎng)一段時(shí)間的重要發(fā)展機(jī)會(huì)，這是股權(quán)經(jīng)濟(jì)的新時(shí)代，投資者也將通過(guò)資產(chǎn)配置的方式參與其中并分享增長(zhǎng)紅利。

面對(duì)機(jī)遇與挑戰(zhàn)，盧悅表示：“財(cái)富管理行業(yè)的轉(zhuǎn)型中，非常重要的是準(zhǔn)確的發(fā)現(xiàn)有價(jià)值的投資領(lǐng)域，把握最佳的投資機(jī)會(huì)。對(duì)于財(cái)富管理機(jī)構(gòu)而言，要實(shí)現(xiàn)成功轉(zhuǎn)型，財(cái)富管理平臺(tái)需要建立全產(chǎn)品類(lèi)別綜合配置能力、建立權(quán)益類(lèi)資產(chǎn)管理/營(yíng)銷(xiāo)/維護(hù)能力、建立強(qiáng)大的投資者教育能力以及用科技賦能提升效率”。

作為中國(guó)領(lǐng)先的財(cái)富管理平臺(tái)，目前宜人財(cái)富已經(jīng)具備了多資產(chǎn)類(lèi)別和專(zhuān)業(yè)的資產(chǎn)管理能力，能夠通過(guò)銀行理財(cái)、保險(xiǎn)、基金、網(wǎng)貸產(chǎn)品等豐富的資產(chǎn)為用戶(hù)提供專(zhuān)業(yè)且定制化的資產(chǎn)配置解決方案。同時(shí)，在科技賦能提升效率方面，宜人財(cái)富率先進(jìn)行了科技與財(cái)富管理相結(jié)合的模式，力圖通過(guò)科技手段為財(cái)富管理提供創(chuàng)新空間，努力為用戶(hù)打造差異化服務(wù)，與人工服務(wù)形成有效互補(bǔ)。

面對(duì)轉(zhuǎn)型，宜人財(cái)富還將努力探索，在客戶(hù)需求洞察，資產(chǎn)配置，投資管理，投后服務(wù)領(lǐng)域通過(guò)科技賦能實(shí)現(xiàn)財(cái)富管理的閉環(huán)，為市場(chǎng)中大量未被滿(mǎn)足的需求提供優(yōu)質(zhì)且高效的財(cái)富管理服務(wù)，并將長(zhǎng)期堅(jiān)持以用戶(hù)為中心的發(fā)展理念，為行業(yè)和社會(huì)發(fā)展貢獻(xiàn)力量，創(chuàng)造價(jià)值。

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