2019年仍是反洗錢監(jiān)管大年，漫道金服子公司寶付不斷完善反洗錢工作

自2019年1月1日《互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法(試行)》正式啟動施行，中國的反洗錢監(jiān)管行動正在升級。2019年仍是反洗錢監(jiān)管大年成為業(yè)內(nèi)的共識。

漫道金服獲悉，僅2019年1月，就整個金融系統(tǒng)而言，涉及反洗錢相關行政處罰就達到128筆，涉及單位和個人的處罰金額合計約3901萬元，與2018年整個一季度相比，數(shù)量上將近3倍，金額上超過2.5倍。

值得注意的是，雖然從處罰金額看，銀行業(yè)占比61%，仍是主要受罰對象，但與往年相比，反洗錢監(jiān)管力度在逐漸向非銀機構轉(zhuǎn)移。其中，保險行業(yè)收到77張罰單，罰沒金額約2183萬元，支付機構僅占據(jù)7張罰單，涉及金額達到了1210萬元。年度最大的一張罰單開給了九派天下支付有限公司，處罰金額是486.6萬，原因是違反支付結算、反洗錢相關規(guī)定。專業(yè)人士認為，隨著互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)全面納入反洗錢監(jiān)控，反洗錢行政處罰將會進一步增強。未來反洗錢監(jiān)管趨勢將是全面化、常態(tài)化、國際化。

在反洗錢監(jiān)整肅升級的情形下，機構如何規(guī)范反洗錢工作，加強相關資金支付環(huán)節(jié)的監(jiān)管，保證資金安全?漫道金服子公司寶付認為，隨著斷直連等工作的深入推進和跨境支付等業(yè)務的興起，銀行和第三方支付機構作為反洗錢的一線陣地，勢必要嚴格貫徹、落實反洗錢監(jiān)管政策，高度重視反洗錢工作，做到合規(guī)經(jīng)營。

作為業(yè)內(nèi)領先的第三方支付公司，寶付始終將反洗錢工作放在第一位，不斷完善反洗錢工作機制，提升員工的反洗錢專業(yè)能力。在風控體系上，寶付運用ASF反欺詐系統(tǒng)、反洗錢偵測系統(tǒng)、實時交易監(jiān)控、實時黑名單更新管理等系統(tǒng)，對異常行為進行快速偵測并作出反饋;在反欺詐管理上，寶付擁有專業(yè)的反欺詐團隊，從事前準入、事中監(jiān)控、事后處理各個維度提供反欺詐服務，每個節(jié)點均有專人負責相關風險控制事宜，保障商戶及用戶的交易安全;在外部宣傳上，寶付通過有效的宣傳活動，向用戶及時提示風險，增強用戶的洗錢風險防范能力。

隨著洗錢犯罪日益復雜化、多樣化，國內(nèi)外反洗錢監(jiān)管形勢也日趨嚴峻，反洗錢工作面臨更大挑戰(zhàn)。寶付在積極擁抱監(jiān)管、合規(guī)經(jīng)營的同時，將充分發(fā)揮技術優(yōu)勢，做好反洗錢工作，為維護金融穩(wěn)定貢獻自己的力量。

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