中歐財(cái)富聯(lián)合騰訊金融研究院、華銳金融科技研究所發(fā)布《基金投顧業(yè)務(wù)平臺(tái)化發(fā)展研究報(bào)告》

近日，中歐基金旗下控股子公司中歐財(cái)富聯(lián)合騰訊金融研究院、華銳金融科技研究所發(fā)布《基金投顧業(yè)務(wù)平臺(tái)化發(fā)展研究報(bào)告》(以下簡(jiǎn)稱《報(bào)告》)，在結(jié)合國(guó)內(nèi)基金投顧業(yè)務(wù)現(xiàn)狀和國(guó)外典型案例基礎(chǔ)上，針對(duì)基金投顧業(yè)務(wù)平臺(tái)化發(fā)展路徑開展課題研究。報(bào)告全文涵蓋了基金投顧業(yè)務(wù)發(fā)展現(xiàn)狀、國(guó)內(nèi)外基金投顧業(yè)務(wù)典型案例分析、基金投顧業(yè)務(wù)平臺(tái)化發(fā)展存在的主要問(wèn)題與挑戰(zhàn)、以及基金投顧業(yè)務(wù)平臺(tái)化發(fā)展路徑及建議四個(gè)部分。

6月下旬，基金投顧業(yè)務(wù)試點(diǎn)政策放開，第二批試點(diǎn)基金投顧機(jī)構(gòu)擴(kuò)容，截至2021年7月初，共有50余家機(jī)構(gòu)獲得基金投顧業(yè)務(wù)資格。?！百I方投顧”時(shí)代來(lái)臨，開啟財(cái)富管理轉(zhuǎn)型新歷程?；鹗袌?chǎng)投資者需求和習(xí)慣發(fā)生轉(zhuǎn)變，相關(guān)機(jī)構(gòu)亟需及時(shí)調(diào)整發(fā)展策略以應(yīng)對(duì)市場(chǎng)變化，贏得先機(jī)。

《報(bào)告》指出，相比發(fā)達(dá)國(guó)家，我國(guó)基金投顧業(yè)務(wù)還處于發(fā)展初期，但居民可投資財(cái)富迅速增長(zhǎng)、居民資產(chǎn)配置需求拐點(diǎn)出現(xiàn)、疫情影響加速線上基金配置需求、基金發(fā)展催生專業(yè)性投資顧問(wèn)需求、行業(yè)科技化、智能化需求更加明顯等都為基金投顧業(yè)務(wù)發(fā)展壯大提供了天然的土壤。

同時(shí)，《報(bào)告》建議基金投顧機(jī)構(gòu)從“投、顧、科技化”三個(gè)層面選擇適合自身資源稟賦的發(fā)展路徑?！秷?bào)告》指出，“基金投顧平臺(tái)既要從內(nèi)部改變投資服務(wù)理念，又要通過(guò)加強(qiáng)投資者教育，培養(yǎng)長(zhǎng)期投資理念，此外，還要通過(guò)分析投資者需求，構(gòu)建差異化業(yè)務(wù)模式和服務(wù)場(chǎng)景?！?/p>

中歐財(cái)富從2016年開始布局類投顧業(yè)務(wù)，2019年10月公募基金投顧業(yè)務(wù)試點(diǎn)正式開啟，中歐財(cái)富成為首批獲準(zhǔn)開展基金投顧業(yè)務(wù)試點(diǎn)的機(jī)構(gòu)之一。為滿足不同投資者個(gè)性化的資產(chǎn)配置需求，中歐財(cái)富投顧通過(guò)設(shè)立“活錢管理、穩(wěn)健理財(cái)、財(cái)富成長(zhǎng)、人生規(guī)劃”四大賬戶為個(gè)人投資者提供不同風(fēng)險(xiǎn)偏好、投資時(shí)長(zhǎng)的資產(chǎn)配置方案和適合不同年齡層用戶的養(yǎng)老投資解決方案。

作為首批獲準(zhǔn)基金投顧業(yè)務(wù)試點(diǎn)的金融機(jī)構(gòu)之一，中歐財(cái)富自投顧業(yè)務(wù)上線以來(lái)始終致力于為廣大投資者提供專業(yè)可及的基金投顧服務(wù)，除通過(guò)自有APP上線相關(guān)業(yè)務(wù)外，已先后與螞蟻財(cái)富、天天基金、陸基金、蛋卷基金等多渠道開展基金投顧業(yè)務(wù)。

中歐財(cái)富本著勤勉盡責(zé)、誠(chéng)實(shí)守信的原則開展基金投顧業(yè)務(wù)，但并不保證各投顧組合一定盈利，也不保證最低收益。投資者參與基金投顧業(yè)務(wù)，存在本金虧損的風(fēng)險(xiǎn)?；鹜顿Y組合策略的風(fēng)險(xiǎn)特征與單只基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)特征存在差異?；鹜额櫂I(yè)務(wù)項(xiàng)下各投資組合策略的業(yè)績(jī)僅代表過(guò)往業(yè)績(jī)，不預(yù)示其未來(lái)的業(yè)績(jī)表現(xiàn)，為其他投資者創(chuàng)造的收益也不構(gòu)成業(yè)務(wù)表現(xiàn)的保證。

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