銀行理財(cái)成違規(guī)“重災(zāi)區(qū)” 民生、浦發(fā)、交通合計(jì)被罰超2億元

7月18日，極客網(wǎng)了解到，本周五，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)公開了對(duì)民生銀行、浦發(fā)銀行、交通銀行以及中國(guó)進(jìn)出口銀行相關(guān)的違法違規(guī)行為以及行政處罰。

中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)對(duì)中國(guó)民生銀行股份有限公司(下稱：民生銀行)、上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司(下稱：浦發(fā)銀行)和交通銀行股份有限公司(下稱：交通銀行)開展了影子銀行和交叉金融業(yè)務(wù)專項(xiàng)現(xiàn)場(chǎng)檢查，對(duì)中國(guó)進(jìn)出口銀行(下稱：進(jìn)出口銀行)開展了風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)控有效性現(xiàn)場(chǎng)檢查，對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的違法違規(guī)行為依法嚴(yán)肅予以行政處罰。

檢查發(fā)現(xiàn)，民生銀行、浦發(fā)銀行、交通銀行在同業(yè)、理財(cái)、委托貸款等業(yè)務(wù)中分別或同時(shí)存在以下問題：內(nèi)控管理不完善，業(yè)務(wù)制度不健全，前期檢查發(fā)現(xiàn)的部分違法違規(guī)行為整改不到位，甚至屢查屢犯;風(fēng)險(xiǎn)隔離不到位，理財(cái)產(chǎn)品之間、理財(cái)產(chǎn)品與自營(yíng)業(yè)務(wù)之間的不當(dāng)交易仍時(shí)有發(fā)生;產(chǎn)品管理不規(guī)范，未完全執(zhí)行“穿透式管理”要求，部分理財(cái)產(chǎn)品未準(zhǔn)確登記、報(bào)告和披露底層資產(chǎn)信息;資金投向不合規(guī)，為房地產(chǎn)市場(chǎng)或地方政府違規(guī)提供融資的情形依然存在等。

對(duì)進(jìn)出口銀行的現(xiàn)場(chǎng)檢查發(fā)現(xiàn)以下問題：該行分別于2008年及2010年違規(guī)投資企業(yè)股權(quán)，數(shù)額較大，時(shí)間持續(xù)較長(zhǎng);租金保理業(yè)務(wù)基礎(chǔ)交易不真實(shí);違反國(guó)家壓降地方債務(wù)的政策要求，變相支持地方政府舉債等。

經(jīng)立案調(diào)查、審理審議、事先告知和陳述申辯意見復(fù)核等法定程序，銀保監(jiān)會(huì)依法就有關(guān)違法違規(guī)行為予以行政處罰，對(duì)民生銀行罰款11450萬(wàn)元，對(duì)浦發(fā)銀行罰款6920萬(wàn)元，對(duì)交通銀行罰款4100萬(wàn)元，對(duì)進(jìn)出口銀行沒收違法所得并處罰款合計(jì)7345.6萬(wàn)元，并對(duì)相關(guān)機(jī)構(gòu)的3名責(zé)任人員分別予以警告、罰款的行政處罰。

針對(duì)現(xiàn)場(chǎng)檢查發(fā)現(xiàn)的問題，銀保監(jiān)會(huì)已督促相關(guān)機(jī)構(gòu)嚴(yán)肅整改。下一步，銀保監(jiān)會(huì)將繼續(xù)大力整治高風(fēng)險(xiǎn)影子銀行業(yè)務(wù)，堅(jiān)定不移推進(jìn)理財(cái)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型，加強(qiáng)股權(quán)投資監(jiān)管，督促銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)加強(qiáng)合規(guī)建設(shè)，更好為實(shí)體經(jīng)濟(jì)服務(wù)。

值得注意的是，在當(dāng)日，銀保監(jiān)會(huì)同步公開了涉及上述四家銀行的7張行政處罰決議書。從其中則可以發(fā)現(xiàn)，商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)成為了此次違規(guī)的“重災(zāi)區(qū)”。

其中，三家商業(yè)銀行中，民生銀行和浦發(fā)銀行分別被發(fā)現(xiàn)31項(xiàng)違法違規(guī)事實(shí)，僅理財(cái)業(yè)務(wù)就分別占到15件和17件；交通銀行共計(jì)23件，理財(cái)業(yè)務(wù)同樣高達(dá)15件。

生成海報(bào)

免責(zé)聲明：本網(wǎng)站內(nèi)容主要來自原創(chuàng)、合作伙伴供稿和第三方自媒體作者投稿，凡在本網(wǎng)站出現(xiàn)的信息，均僅供參考。本網(wǎng)站將盡力確保所提供信息的準(zhǔn)確性及可靠性，但不保證有關(guān)資料的準(zhǔn)確性及可靠性，讀者在使用前請(qǐng)進(jìn)一步核實(shí)，并對(duì)任何自主決定的行為負(fù)責(zé)。本網(wǎng)站對(duì)有關(guān)資料所引致的錯(cuò)誤、不確或遺漏，概不負(fù)任何法律責(zé)任。任何單位或個(gè)人認(rèn)為本網(wǎng)站中的網(wǎng)頁(yè)或鏈接內(nèi)容可能涉嫌侵犯其知識(shí)產(chǎn)權(quán)或存在不實(shí)內(nèi)容時(shí)，應(yīng)及時(shí)向本網(wǎng)站提出書面權(quán)利通知或不實(shí)情況說明，并提供身份證明、權(quán)屬證明及詳細(xì)侵權(quán)或不實(shí)情況證明。本網(wǎng)站在收到上述法律文件后，將會(huì)依法盡快聯(lián)系相關(guān)文章源頭核實(shí)，溝通刪除相關(guān)內(nèi)容或斷開相關(guān)鏈接。