跨境“南向通”理財(cái)或最先起步于存款、低中風(fēng)險(xiǎn)和非復(fù)雜的債券及基金

7月22日，極客網(wǎng)了解到，對(duì)于市場(chǎng)關(guān)注的雙向跨境理財(cái)通有了新的消息。

香港財(cái)經(jīng)事務(wù)及庫務(wù)局局長(zhǎng)許正宇昨日表示，預(yù)計(jì)“南向通”起步階段主要包括存款，以及低至中風(fēng)險(xiǎn)和非復(fù)雜的債券及在香港注冊(cè)成立并經(jīng)香港證券及期貨事務(wù)監(jiān)察委員會(huì)認(rèn)可的基金。

上月，香港特首林鄭月娥表示，香港正密鑼緊鼓地跟進(jìn)“跨境理財(cái)通”的準(zhǔn)備工作。

香港金管局總裁余偉文此前表示，目前正與內(nèi)地相關(guān)部門商討，目標(biāo)“南向債券通”、“跨境理財(cái)通”在下半年初段推出。

若跨境理財(cái)通正式落地，將會(huì)為廣大投資者投資境外資本市場(chǎng)提供新的渠道，建構(gòu)起境內(nèi)外互聯(lián)互通新路徑。

許正宇稱，就“北向通”投資者資格和“南向通”理財(cái)產(chǎn)品范圍而言，現(xiàn)行落實(shí)安排的構(gòu)思如下：

(1)“北向通”投資者資格：持有香港身份證的香港居民(包括永久性和非永久性居民)，并且經(jīng)香港銀行按香港金管局于2019年9月25日發(fā)出的通告《關(guān)于投資、保險(xiǎn)及強(qiáng)制性公積金產(chǎn)品的投資者保障措施》評(píng)估為不屬于弱勢(shì)社群的客戶，將可參與“北向通”。

(2)“南向通”理財(cái)產(chǎn)品范圍：考慮到需要讓一般投資者逐步加深對(duì)兩地理財(cái)產(chǎn)品和環(huán)境的認(rèn)識(shí)，理財(cái)通于起步階段將先涵蓋風(fēng)險(xiǎn)較低和相對(duì)簡(jiǎn)單的理財(cái)產(chǎn)品。

也就是說，一些結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品或主要投資于衍生工具的產(chǎn)品(例如期貨、期權(quán))將不會(huì)列入合資格產(chǎn)品范圍內(nèi)。

許正宇還稱，內(nèi)地投資者在香港銀行的投資賬戶的資金，應(yīng)從其內(nèi)地銀行的匯款賬戶匯進(jìn)，或來自“南向通”下的投資收益。資金只可用于購買理財(cái)通下的合資格理財(cái)產(chǎn)品，亦不能用作質(zhì)押、杠桿、保證等用途。

據(jù)了解，“跨境理財(cái)通”業(yè)務(wù)主要是指粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地和港澳投資者通過特定資金管道，跨境投資對(duì)方銀行銷售的合資格投資產(chǎn)品或理財(cái)產(chǎn)品(以下統(tǒng)稱“投資產(chǎn)品”)。

面對(duì)可能高達(dá)數(shù)萬億的跨境理財(cái)市場(chǎng)，多家公募基金紛紛看好，試圖在跨境業(yè)務(wù)中提升影響力。

有公募基金公司表示，粵港澳大灣區(qū)“跨境理財(cái)通”是繼QFII、QDII、基金互認(rèn)、陸港通及債券通之后的又一跨境機(jī)制，進(jìn)一步豐富了可投資的產(chǎn)品標(biāo)的，在投資區(qū)域配置上也進(jìn)一步多元化。

市場(chǎng)上多家公募專業(yè)人士表示，“跨境理財(cái)通”業(yè)務(wù)將繼續(xù)豐富跨境機(jī)制下的可投資品種，滿足各類投資者的理財(cái)需求。同時(shí)，將“R1”至“R3”風(fēng)險(xiǎn)的公募基金納入“北向通”投資范圍，將有利于內(nèi)地公募更好服務(wù)港澳投資者，并在跨境業(yè)務(wù)中進(jìn)一步提升影響力。

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