公募養(yǎng)老FOF基金三周年將近，130只產(chǎn)品總計規(guī)模超800億元

9月6日，資本邦了解到，數(shù)據(jù)顯示，自2018年9月13日，首只養(yǎng)老目標(biāo)基金FOF成立，截至目前，公募行業(yè)共成立養(yǎng)老目標(biāo)基金130只。

從成立時間來看，2018年共有12只養(yǎng)老目標(biāo)基金成立，2019年、2020年分別有52只、41只基金成立，2021年以來已有25只產(chǎn)品成立。

從基金規(guī)模來看，110只有中報數(shù)據(jù)的養(yǎng)老FOF二季度末規(guī)模合計達(dá)到763.71億元。新成立未披露中報的20只養(yǎng)老FOF，發(fā)行總規(guī)模為63.06億元。整體來看，130只養(yǎng)老目標(biāo)基金規(guī)模合計達(dá)826.77億元。

首批養(yǎng)老FOF發(fā)行正值2018年下半年股市的低潮期，伴隨股市回暖，加上良好運作，首批養(yǎng)老FOF成立以來全部獲得正增長。從投資者最關(guān)心的基金回報來看，養(yǎng)老目標(biāo)基金過去三年的表現(xiàn)基本達(dá)標(biāo)，實現(xiàn)了穩(wěn)健的正收益。

Wind數(shù)據(jù)顯示，截至9月3日，幾乎所有養(yǎng)老目標(biāo)基金成立以來都實現(xiàn)了正收益，成立以來虧損的僅有3只。此外，成立至今，凈值增長超過30%的養(yǎng)老FOF共有42只，其中16只成立以來斬獲50%以上的良好回報。

今年以來，市場持續(xù)震蕩，但養(yǎng)老FOF整體表現(xiàn)穩(wěn)健。Wind數(shù)據(jù)顯示，截至9月3日，今年以前成立的105只養(yǎng)老目標(biāo)基金，年內(nèi)平均收益率為3.72%，跑贏上證指數(shù)、滬深300等主流指數(shù)。

養(yǎng)老目標(biāo)基金募集戶數(shù)較多、個人投資者占比高企，顯示出個人投資者是當(dāng)前購買養(yǎng)老FOF的主力軍。披露中報的110只養(yǎng)老目標(biāo)基金中，截至二季度末個人投資者占比過半的有92只，占比超八成。

對于養(yǎng)老FOF個人持有份額暴增背后的原因，有基金經(jīng)理表示，養(yǎng)老投資是大勢所趨，目前我們處在理財剛兌打破，同時房住不炒的背景下，理財需求或者進(jìn)一步說是養(yǎng)老需求，對于每個人來說都是迫在眉睫的。而從最近這次人口普查數(shù)據(jù)可以看到，老齡化的趨勢仍在不斷加劇。具體而言，老年人占整個勞動年齡人口中的比例仍在逐漸提升，因此養(yǎng)老問題仍然是比較嚴(yán)峻的，因此大家都希望可以通過養(yǎng)老投資來解決未來養(yǎng)老問題。另外，養(yǎng)老FOF還有一個共性，就是會有一個持有期，持有期分別是一年三年和五年。設(shè)置持有期其實是為了投資者考慮的，為了防止基民投資期過短，追漲殺跌等不正確操作而做出的糾正。

一位公募人士認(rèn)為，養(yǎng)老FOF已經(jīng)成為中國基金行業(yè)發(fā)展的戰(zhàn)略風(fēng)口。不過他同時強調(diào)，盡管養(yǎng)老FOF的規(guī)模持續(xù)增長，但占比仍然較小。截至2021年二季度，公募基金規(guī)模為23.03萬億元，養(yǎng)老FOF僅占0.33%。同時，養(yǎng)老目標(biāo)基金還面臨著發(fā)展不均衡、馬太效應(yīng)加劇的問題。

“養(yǎng)老FOF的管理是一個系統(tǒng)性工程。未來基金公司還需要進(jìn)一步加強資產(chǎn)配置能力，提高FOF投研水平，打造更為優(yōu)秀的養(yǎng)老目標(biāo)基金。”深圳一位基金經(jīng)理表示。

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