文|巴比特資訊
3月27日訊，在最近的公告中，歐洲議會(huì)發(fā)布了一項(xiàng)新的指令，該指令涉及到了反洗錢(qián)問(wèn)題，特別是針對(duì)數(shù)字貨幣，即使歐盟如今認(rèn)為數(shù)字貨幣處于監(jiān)管的邊緣，不過(guò)未來(lái)可能會(huì)增加在這方面的監(jiān)管。
AML vs. 自由?
歐盟指令 2015/849——要求成員從2017年6月開(kāi)始遵守——旨在希望避免潛在的洗錢(qián)行為。自1991年以來(lái)，歐盟已經(jīng)頒布了四個(gè)指令來(lái)解決洗錢(qián)問(wèn)題。
在這四個(gè)指令中，歐盟對(duì)洗錢(qián)行為的定義一直在變化。最新的指令將重點(diǎn)放在了比特幣和其他數(shù)字貨幣，旨在為錢(qián)包和加密貨幣所有者實(shí)施一種新的監(jiān)管。
從 這個(gè)角度來(lái)看，讓人難免將這個(gè)指令與比特幣聯(lián)系在一起——人們對(duì)比特幣與非法活動(dòng)之間的關(guān)系一直存在著一種錯(cuò)誤的認(rèn)識(shí)。
正如我在最近的文章中寫(xiě)道，監(jiān)管真的能夠成為解決AML問(wèn)題的一個(gè)好答案嗎?
現(xiàn)金貨幣和數(shù)字貨幣之間事實(shí)上存在著一些共同特征，尤其是考慮到他們的匿名性。而且AML在加密貨幣出現(xiàn)之前就已經(jīng)存在了。
匿名性數(shù)字貨幣
加密貨幣的主要優(yōu)點(diǎn)之一就是其自由性和匿名性，因?yàn)榧用茇泿挪皇苋魏窝胄械目刂撇⑶彝ㄟ^(guò)加密系統(tǒng)來(lái)執(zhí)行交易——這一點(diǎn)要多虧區(qū)塊鏈技術(shù)。
同樣，我們也要承認(rèn)比特幣的匿名性并不像很多人認(rèn)為的那樣強(qiáng)大;相反，Zcash和門(mén)羅幣能夠完全隱藏用戶(hù)數(shù)據(jù)。
即便如此，歐盟最新指令表明數(shù)字貨幣“不具備貨幣的法律地位”和“不能是匿名的”。
歐盟還表示：
“虛擬貨幣如果被用于犯罪用途，那么其信譽(yù)度是不會(huì)上升的。在這種情況下，匿名性將會(huì)只會(huì)阻礙虛擬貨幣向前發(fā)展和傳播潛在的好處。虛擬貨幣交易所平臺(tái)和托管錢(qián)包提供商的存在并不能完全解決虛擬貨幣交易的匿名性，虛擬貨幣生態(tài)系統(tǒng)的大部分仍舊是匿名的，因?yàn)橛脩?hù)還能夠不通過(guò)交易所和托管錢(qián)包提供商來(lái)進(jìn)行交易。為了打擊與匿名性相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)，國(guó)家金融情報(bào)單位(FIUs)應(yīng)該能夠?qū)⑻摂M貨幣地址與虛擬貨幣所有者的身份聯(lián)系到一起。此外，允許用戶(hù)自愿向指定機(jī)構(gòu)進(jìn)行申報(bào)的可能性也應(yīng)該進(jìn)一步進(jìn)行評(píng)估。
歐盟議會(huì)還建議創(chuàng)建一個(gè)中央數(shù)據(jù)庫(kù)來(lái)登記用戶(hù)信息和虛擬貨幣錢(qián)包地址，以及一個(gè)加密貨幣用戶(hù)自我聲明表格。
對(duì)于此舉的意圖，歐盟議會(huì)解釋說(shuō)其主要目標(biāo)是“監(jiān)督虛擬貨幣的使用以便確定可疑活動(dòng)。”
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