幾位知情人士表示，中國最大網(wǎng)上理財(cái)公司之一陸金所(Lufax)推遲了備受期待的首次公開招股(IPO)，其上市或許會(huì)推遲至明年。
這一因監(jiān)管原因而導(dǎo)致的上市推遲將繼螞蟻金服(AntFinancialServices)之后，為今年的亞洲股權(quán)資本市場(chǎng)再次澆上一瓢冷水。此前，據(jù)英國《金融時(shí)報(bào)》上個(gè)月報(bào)道，螞蟻金服也決定將上市推遲，其上市最早得到2018年最后一季度才會(huì)啟動(dòng)。
陸金所由平安保險(xiǎn)(PingAnInsurance)控股，在2016年初的一輪募資后，其估值曾達(dá)到185億美元。螞蟻金服則是中國電子商務(wù)巨頭阿里巴巴(Alibaba)的一個(gè)附屬公司，最后一次估值達(dá)到600億美元。陸金所的上市預(yù)計(jì)要籌集最高50億美元，是2017年資本市場(chǎng)最受關(guān)注的活動(dòng)之一。
陸金所拒絕置評(píng)。
盡管上述企業(yè)從未發(fā)布官方上市時(shí)間表，這兩宗IPO交易以及眾安在線財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司(ZhongAnOnlinePropertyandCasualtyInsurance)的IPO受到了許多銀行人士的關(guān)注，他們希望在2016年的低迷之后，2017年會(huì)迎來亞洲IPO的爆發(fā)。
根據(jù)Dealogic的數(shù)據(jù)，2016年全球IPO規(guī)模下滑32%至1330億美元，活躍性是2012年以來的最低程度。去年，全球最大規(guī)模的公開上市是中國郵政儲(chǔ)蓄銀行(PostalSavingsBankofChina)75億美元的上市。
多位熟悉陸金所的人士表示，阻止陸金所上市的，是監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)中國網(wǎng)上理財(cái)行業(yè)模棱兩可的態(tài)度。
一位熟悉陸金所情況的銀行人士表示：“對(duì)陸金所來說，監(jiān)管就像一枚定時(shí)炸彈。沒人知道它會(huì)做什么?！?/p>
今年，一輪監(jiān)管變革沉重打擊了中國在線金融行業(yè)。
過去兩年的幾起規(guī)模數(shù)十億美元的騙局震撼了這一市場(chǎng)，令普通人走上街頭舉行抗議。中國逾半數(shù)P2P平臺(tái)（即在銀行體系外為借方和貸方建立聯(lián)系的在線平臺(tái)）預(yù)計(jì)會(huì)被新規(guī)定擠出市場(chǎng)。
有一個(gè)事件尤其加大了陸金所等在網(wǎng)上平臺(tái)銷售投資產(chǎn)品的企業(yè)的不確定性。
去年12月，一個(gè)名為僑興集團(tuán)(CosunGroup)的中國企業(yè)發(fā)行的4500萬美元高收益?zhèn)霈F(xiàn)違約，這些債券是在螞蟻金服其中一個(gè)網(wǎng)上平臺(tái)銷售的。債券發(fā)行過程中所用文件后來被發(fā)現(xiàn)造假。
盡管該案并未帶來系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)，它引發(fā)了這樣的質(zhì)疑：在諸如螞蟻金服這樣的第三方平臺(tái)銷售的產(chǎn)品，該由誰來負(fù)責(zé)。中國金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)于散戶現(xiàn)金面臨風(fēng)險(xiǎn)的案子越來越敏感，新規(guī)定預(yù)計(jì)會(huì)加強(qiáng)對(duì)面向網(wǎng)上散戶的金融產(chǎn)品的審核。
與陸金所關(guān)系密切的人士表示，陸金所管理層推遲IPO時(shí)正在考慮新監(jiān)管規(guī)定的影響。
上個(gè)月，幾名熟悉螞蟻金服IPO交易的人士表示，螞蟻金服今年也推遲了IPO，是因?yàn)樗€未獲得監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)該交易的批準(zhǔn)。要想在海外上市并由外資持股，螞蟻金服或須獲得北京方面的豁免。
螞蟻金服之所以會(huì)有現(xiàn)在這種中資企業(yè)結(jié)構(gòu)，是2011年其創(chuàng)立者馬云將在線支付平臺(tái)支付寶(Alipay)這個(gè)核心業(yè)務(wù)剝離的有爭(zhēng)議行為導(dǎo)致的。
這一曾引發(fā)與阿里巴巴大股東雅虎(Yahoo)公開爭(zhēng)端的舉措，必要性出自中國政府限制外資持股第三方支付服務(wù)的新規(guī)定。這一新規(guī)定意味著支付寶不得不改變其所有權(quán)結(jié)構(gòu)。（譯者/簡(jiǎn)易）
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