26種數(shù)字貨幣涉嫌非法傳銷 五招識破騙子套路

近幾年來，比特幣的火爆讓越來越多的人認(rèn)識了數(shù)字貨幣這一新生事物。然而，也有一些別有用心的人利用這一新概念炮制一個又一個騙局。近日，央行貨幣金銀局的官網(wǎng)發(fā)布了一條“關(guān)于冒用人民銀行名義發(fā)行或推廣數(shù)字貨幣的風(fēng)險提示”。

央行強(qiáng)調(diào)：“我行尚未發(fā)行法定數(shù)字貨幣，也未授權(quán)任何機(jī)構(gòu)和企業(yè)發(fā)行法定數(shù)字貨幣，無推廣團(tuán)隊(duì)。目前市場上所謂‘?dāng)?shù)字貨幣’均非法定數(shù)字貨幣。某些機(jī)構(gòu)和企業(yè)推出的所謂‘?dāng)?shù)字貨幣’以及所謂推廣央行發(fā)行數(shù)字貨幣的行為可能涉及傳銷和詐騙，請廣大公眾提高風(fēng)險意識，理性謹(jǐn)慎投資，防范利益受損?！?/p>

26種數(shù)字貨幣涉嫌非法傳銷

無獨(dú)有偶，近日江蘇省互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會結(jié)合互聯(lián)網(wǎng)傳銷最新特點(diǎn)和模式對2016年出臺的《互聯(lián)網(wǎng)傳銷識別指南》進(jìn)行更新。本次《互聯(lián)網(wǎng)傳銷識別指南》（2017版）相比去年主要新增數(shù)字貨幣傳銷以及微信傳銷兩大部分。在數(shù)字貨幣傳銷部分，《識別指南》指出，數(shù)字貨幣的理解需要一定的門檻，大部分投資者并不懂?dāng)?shù)字貨幣，很多傳銷分子利用這點(diǎn)進(jìn)行傳銷行騙，將“數(shù)字貨幣”的概念與傳銷結(jié)合起來，形成“傳銷式數(shù)字貨幣”。

這份指南點(diǎn)名26種所謂數(shù)字貨幣都是披著或者疑似披著數(shù)字貨幣的外衣進(jìn)行非法傳銷的項(xiàng)目。分別是：

珍寶幣、百川幣、SMI、MBI、馬克幣、暗黑幣、MMM、美國富達(dá)復(fù)利理財、克拉幣、V寶、維卡幣、石油幣、華強(qiáng)幣、CB亞投行香港集團(tuán)、幣盛、摩根幣、貝塔幣、世通元、U幣、聚寶、21世紀(jì)?？怂埂⑷f喜理財、萬福幣、五行幣、易幣、中華幣等。

傳銷貨幣是怎么騙人的

據(jù)業(yè)內(nèi)人士介紹，傳銷分子的基本套路是傳銷式數(shù)字貨幣的“交易行情”基本由特定機(jī)構(gòu)控制，早期為吸引投資人投資，可能會將貨幣價格炒得很高，一旦時機(jī)成熟，就集中進(jìn)行拋售，價格一落千丈，投資者最后血本無歸。更為惡劣的是到返錢高峰，平臺直接關(guān)閉，組織者失聯(lián)，然后到其他地方包裝新的概念，按照相似的騙法，繼續(xù)行騙。

相比其他傳銷，數(shù)字貨幣傳銷一般具有三大特點(diǎn)：一是有實(shí)在的產(chǎn)品——數(shù)字貨幣，而且被包裝得很高級；二是參加者可以獲得拉人頭獎勵，獎品是數(shù)字貨幣本身；三是數(shù)字貨幣會隨著參與騙局的人增加而升值，在數(shù)字貨幣升值周期，參與者可獲得數(shù)字貨幣的數(shù)量也會增長，參與者包括最底層參與者也會獲利，但是進(jìn)入貶值周期，底層參與者往往損失巨大。

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繳會費(fèi)號稱可躺著掙錢

據(jù)了解，“傳銷式數(shù)字貨幣”宣傳的收益模式一般分為“靜態(tài)獎”和“動態(tài)獎”，都是想滿足一些人“賺快錢”的夢想?！办o態(tài)獎”指購買數(shù)字貨幣產(chǎn)生的收益。想得到“靜態(tài)獎”，投資者必須繳納入會費(fèi)。

2016年，湖南常德警方破獲了一起美國未來城“萬福幣”特大網(wǎng)絡(luò)傳銷案?！叭f福幣”的“靜態(tài)獎”就是，“只要繳納一萬元人民幣即可注冊成為會員，不發(fā)展會員，只等萬福幣價格上漲，即可躺著拿錢，一年收益率穩(wěn)賺3倍左右，如果發(fā)展得好也可能達(dá)到5至10倍?！?/p>

今年，中華幣的騙局被媒體揭開。據(jù)報道，中華幣的“靜態(tài)收益”模式是，注冊成為“中華幣”會員即可購買中華幣，門檻為一單500美元（匯率固定為6.9，500美元即3450元人民幣）。每單500美元中的一部分會作為推廣費(fèi)用被扣除，剩下的錢每天釋放2%用于購買會升值的“中華幣”，最終保證三年保底6倍收益。

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獎勵參與者“拉人頭交會費(fèi)”

為了吸引更多會員加入，“傳銷式數(shù)字貨幣”往往會采取傳銷的方式進(jìn)行瘋狂推廣，并美其名曰“動態(tài)獎”，本質(zhì)上就是“拉人頭”。

以“萬福幣詐騙案”為例，其“動態(tài)獎”是，“根據(jù)會員發(fā)展人員的多少分為1-5星、1-5金、1-5鉆的三階十五級，每個級別對應(yīng)不同的獎金回報，發(fā)展了下線就能獲得提成，并可層層提成，最低一星級會員可獲得下線會員交納資金10%的提成，發(fā)展的會員達(dá)到一定數(shù)量還可晉升級別，獲得更多提成；5鉆級會員獲得下線會員交納資金提成比例則高達(dá)80%?！?/p>

當(dāng)然，無論是“靜態(tài)獎”還是“動態(tài)獎”，投資者真金白銀的投入最后只換來賬戶上無法變現(xiàn)的虛擬數(shù)字而已。即使有時候騙子會發(fā)放現(xiàn)金，也是用后來投資者的錢去補(bǔ)窟窿，和“龐氏騙局”一樣。

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價格由莊家幕后操縱

“傳銷式數(shù)字貨幣”的“交易行情”，完全由組織者和平臺方操控。前期為了吸引投資者加入，往往會把價格炒高，一旦開盤，平臺方和組織者就會集中拋售套現(xiàn)，價格狂跌。除了組織者和極少數(shù)提早退場的人，其他投資者將血本無歸。

據(jù)媒體報道，2016年5月，“中華幣”正式開盤，開盤價35元人民幣一枚，開盤才一個小時，價格就跌到了10元，接下來的幾天更是跌到了2元，根本無人接盤，后來一直跌到僅剩5毛錢。

“傳銷式數(shù)字貨幣”的交易價格和漲跌形勢完全可由組織者自己設(shè)定和修改。據(jù)報道，“萬福幣”所稱的國際大盤其實(shí)是子虛烏有，都是組織者操縱的。常見的情況是，“傳銷式數(shù)字貨幣”到了返錢高峰時，組織者會直接玩失聯(lián)，關(guān)網(wǎng)跑路。風(fēng)聲小一點(diǎn)之后再出來活動，包裝一個新概念，繼續(xù)這樣騙下去。

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拉大旗作虎皮包裝項(xiàng)目

業(yè)內(nèi)人士指出，傳銷貨幣之所以能讓很多人上當(dāng)，一個重要原因就是常拉大旗作虎皮，偽造官方人士、權(quán)威機(jī)構(gòu)的背書，把項(xiàng)目包裝得十分高大上。

“中華幣”介紹材料宣稱，“中華幣”是由中國管理科學(xué)研究院設(shè)計(jì)、中興同壽（北京）生物科技有限公司技術(shù)團(tuán)隊(duì)研發(fā)的數(shù)字加密貨幣。已經(jīng)被確定為傳銷騙局的“易幣”，在宣傳材料中稱其發(fā)行平臺“中國網(wǎng)超”系受商務(wù)部等5部委的委托搭建，該平臺是中國“數(shù)字貨幣教學(xué)實(shí)踐示范基地”之一。

有些傳銷項(xiàng)目即使被查了，也會蟄伏一段時間換個殼繼續(xù)做。比如“五行幣”，其前身是一個叫“云數(shù)貿(mào)”的組織，2013年就被中國工商總局和公安部定為當(dāng)年的十大傳銷之一。組織者宋密秋（化名為張?。┏霆z之后，帶著“五行幣”卷土重來。

五招辨別數(shù)字貨幣是否是傳銷貨幣

值得注意的是，比特幣這樣的真正的虛擬數(shù)字貨幣與專門騙人錢財?shù)膫麂N貨幣有很大不同，投資者必須仔細(xì)辨別。《互聯(lián)網(wǎng)傳銷識別指南》（2017版）指出，投資者可以從5個方面判斷數(shù)字貨幣是否是虛擬貨幣。

（1）發(fā)行方式。虛擬貨幣不依靠特定貨幣機(jī)構(gòu)發(fā)行，它依據(jù)特定算法，通過大量的計(jì)算產(chǎn)生，是去中心化的發(fā)行方式。每個不同的終端節(jié)點(diǎn)負(fù)責(zé)維護(hù)同一個賬本，而這個維護(hù)過程主要是算法對交易信息進(jìn)行打包和加密，而傳銷貨幣則主要由某個機(jī)構(gòu)發(fā)行，并且采用拉人頭的方式獲利。

（2）交易方式。虛擬貨幣是市場自發(fā)形成的零散交易，形成規(guī)模后逐漸由第三方建立交易所來完成交易。而傳銷貨幣則有某個機(jī)構(gòu)自己發(fā)行，并且自建平臺來進(jìn)行交易。

（3）實(shí)現(xiàn)方式。虛擬貨幣本身是開源程序，在Github社區(qū)維護(hù)。其總量限制的參數(shù)和方式，均顯示在開源代碼中。而傳銷貨幣的開源是完全抄襲別人的開源代碼，且沒有使用開源代碼來搭建程序，所以其本質(zhì)跟Q幣一樣是可受網(wǎng)站控制的。

（4）是否給出源代碼鏈接。一般的去中心化數(shù)字貨幣都會在官網(wǎng)的顯要位置給出源代碼的鏈接，這樣做是為了公開透明地展示貨幣系統(tǒng)的運(yùn)作機(jī)制。而傳銷貨幣重點(diǎn)宣傳的是充值購買交易流程，并不提及其運(yùn)作機(jī)制，甚至網(wǎng)站都沒有源代碼的鏈接地址。

（5）官網(wǎng)是否是https開頭。一般的去中心化數(shù)字貨幣的官網(wǎng)和交易網(wǎng)站地址都以https開頭，其目的是這類網(wǎng)址可以很好地保護(hù)用戶的數(shù)據(jù)不被非法竊取。但傳銷貨幣的官網(wǎng)、交易網(wǎng)站等在內(nèi)的相關(guān)網(wǎng)站都沒有以https開頭。

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相關(guān)新聞

“五行幣”系列傳銷組織頭目被緝捕回國

6月6日，在印度尼西亞警方、我駐印尼使館的大力支持下，公安部工作組將“五行幣”系列傳銷組織頭目、重大犯罪嫌疑人宋密秋從印尼緝捕回國。

經(jīng)查，自2012年11月始，犯罪嫌疑人宋密秋化名張健，伙同他人設(shè)立深圳“云數(shù)貿(mào)”貿(mào)易有限公司，編造銷售公司原始股等謊言，非法組織開展傳銷活動，涉及金額6億元。案發(fā)后，宋密秋潛逃出境。

其間，宋密秋在境外遙控、伙同他人先后推出“云訊通”、“五化聯(lián)盟”、“五行幣”等多個傳銷名目，利用互聯(lián)網(wǎng)繼續(xù)大肆組織傳銷活動，打著“愛國、慈善、高額回報”等幌子，通過“拉人頭”的方式騙取錢財。今年以來，其以投資“虛擬貨幣”“五行幣”可獲“金幣獎勵”、“動態(tài)收益”等為誘餌，引誘國內(nèi)眾多人員瘋狂參與。

就在近日，新疆伊寧市公安局端掉了一個以美容美體店為掩護(hù)，利用“五行幣”實(shí)施詐騙的傳銷窩點(diǎn)，抓獲犯罪嫌疑人2名，涉案金額300余萬元。

經(jīng)查，56歲的伊寧女市民王某通過微信結(jié)識了做“五行幣”推廣的廣西籍人王某某（已被廣西公安機(jī)關(guān)刑事拘留）。被洗腦后，王某發(fā)展朋友、46歲的伊寧女市民鐘某在伊寧市共同推銷“五行幣”。

2017年1月起，兩人以鐘某在伊寧市經(jīng)營的一家美容美體店為掩護(hù)，采用拉人頭，分層級推行“五行幣”。鐘某建立了一個240多人的“用行動實(shí)現(xiàn)夢想”微信群，編造“國家發(fā)行數(shù)字貨幣”、“幫助國家儲備黃金”、“通過虛擬貨幣五進(jìn)五出可以產(chǎn)生裂變，一枚五行幣可增值為400萬元”等謊言對外推銷“五行幣”。兩人共發(fā)展下線160余人購買“五行幣”，涉案金額達(dá)300余萬元。?

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