多地涌現(xiàn)“跑路”案件 投資人需警惕高息陷阱

進(jìn)入11月以來，在湖南長沙、株洲、岳陽等地，已有湖南德盈、湖南信盈、湖南豐鑫、湖南月神、湖南紅火、湖南財富萬家等多家投資擔(dān)保公司關(guān)門。

記者12月2日獲悉，湖南警方已對近期多起投資擔(dān)保公司老板“跑路”事件展開調(diào)查，湖南德盈投資擔(dān)保公司的負(fù)責(zé)人和實際控制人已被警方控制。

近幾年，民間借貸頗有全民參與的趨勢。自溫州“跑路”事件以來，各地非法融資過后的“后遺癥”隨著“年關(guān)”的到來逐漸顯現(xiàn)。

記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，非融資性擔(dān)保公司目前工商注冊無需前置審批，也沒有專門機構(gòu)進(jìn)行管理，政府部門往往是在事發(fā)之后才被動介入。對此，湖南多位金融監(jiān)管系統(tǒng)人士也向記者表示，市民應(yīng)該提高警惕，小心“高息”陷阱。

高息的誘惑

12月2日上午，在長沙市公安局芙蓉分局內(nèi)，記者遇到10多位前來報案的投資者。

他們自述是湖南再上投資擔(dān)保有限公司（以下簡稱湖南再上公司）的客戶，自2012年以來陸續(xù)在這家公司投入4萬至121萬不等的資金，但從今年11月開始湖南再上公司便不能兌付本息，現(xiàn)在老板也聯(lián)系不上。

記者在他們提交的“集體報警名單登記表”上看到，僅上面登記的21位投資者，金額已達(dá)742萬元。

其中一位報案人王芳（化名）告訴記者，她前后共借出了100多萬元。記者從其提供的借款合同看到，借款人為伊川功華置業(yè)有限公司，保證人為湖南再上投資擔(dān)保有限公司。

借款合同上，除了公章外還蓋有上述兩單位的法定代表人陳社樂和周波的私章，約定的月利率根據(jù)時間長短有不同，有1.5%的也有2%的，期限越長利息越高。

另一位報案人張偉（化名）稱，他是將錢打到借款人伊川功華置業(yè)有限公司老板陳社樂的私人賬戶，每個月的利息也由陳社樂從其私人賬戶轉(zhuǎn)賬給他。

擔(dān)保人和借款人為同一人

記者查詢?nèi)珖髽I(yè)信用信息公示系統(tǒng)顯示，湖南再上公司2012年2月16日注冊成立，注冊資金為1000萬元，投資人為北京中財銀基投資擔(dān)保有限公司（注冊號為130100000366544）和自然人周波，投資金額分別為600萬元和400萬元。

記者沒有查到北京中財銀基投資擔(dān)保有限公司的信息，但一家“北京中財銀基投資擔(dān)保集團(tuán)有限公司（以下簡稱北京中財銀基）”的注冊號與其一致，兩者應(yīng)為同一公司。

北京中財銀基注冊資金為5000萬元，其中自然人陳麗萍投資500萬元，自然人陳社樂投資4500萬元。

而陳社樂的名字同時也出現(xiàn)在伊川功華置業(yè)有限公司的股東名單上。

北京中財銀基的官網(wǎng)顯示，自己是一家提供專業(yè)化、綜合型擔(dān)保服務(wù)、投資銀行及資產(chǎn)管理的金融服務(wù)公司，在湖南、河南、陜西等地設(shè)有分公司。經(jīng)記者查詢得知，其官網(wǎng)鏈接的湖南再上投資擔(dān)保有限公司、湖南金開宏投資、陜西金開宏、伊川功華置業(yè)等公司實際控制人都是陳社樂。

12月5日，張偉告訴記者，湖南金開宏投資也已關(guān)門。記者多次致電陳社樂和周波，對方均未接電話，對記者的采訪短信也未作回復(fù)。

12月5日，記者致電北京中財銀基，前臺工作人員證實湖南再上、湖南金開宏投資和伊川功華置業(yè)均是其旗下企業(yè)，但表示陳社樂在外出差無法接受采訪。

11月29日，陳社樂曾短信回復(fù)王芳的還款請求，表示“正在全力以赴的運作，一定把資金籠出來”。但此后王芳再未能打通陳社樂的電話或接到其短信。

多地涌現(xiàn)“跑路”案件

湖南再上公司并非個案。記者隨后走訪多家投資擔(dān)保公司發(fā)現(xiàn)，這些公司要么置身高檔寫字樓，要么扎堆在繁華社區(qū)，注冊資金多為數(shù)千萬元，辦公場地寬大，裝修高檔，看上去很有實力。

12月2日，記者在湖南德盈投資擔(dān)保有限公司看到，公司已經(jīng)關(guān)門，透過玻璃門還可以看到地上散落的德盈公司年收益最低14.4％以上的理財宣傳單。

記者查詢?nèi)珖髽I(yè)信用信息公示系統(tǒng)顯示，湖南德盈投資擔(dān)保有限公司注冊于2012年12月4日，注冊資金6000萬元，法定代表人為韓小毛。2014年8月13日，該公司名稱變更為湖南德盈非融資性擔(dān)保有限公司，法定代表人也變更為張建甫。

張建甫同時也是湖南信盈非融資性擔(dān)保有限公司的法定代表人。但記者從接近警方人士處獲悉，湖南德盈公司實際控制人為河南人殷興敏，目前已被岳陽警方控制。

在今年9月26日的長沙市非融資性擔(dān)保公司專項清理整治工作媒體通報會上，工作組曾表示共發(fā)現(xiàn)涉及從事非融資性擔(dān)保經(jīng)營的公司有480家。

一位湖南擔(dān)保業(yè)知情人士表示，擔(dān)保公司分為融資擔(dān)保和非融資擔(dān)保兩類。融資性擔(dān)保公司需要經(jīng)過省金融辦審批拿到許可才允許營業(yè)，非融資性擔(dān)保公司則只需工商注冊即可。

據(jù)悉，湖南總共只有約200家融資性擔(dān)保公司，長沙市只有70多家，融資性擔(dān)保公司業(yè)務(wù)都不飽和。而非融資性擔(dān)保公司有的甚至沒有真正從事過一樁擔(dān)保業(yè)務(wù)，主要靠打著“高利息高回報”來吸收資金。

據(jù)上述知情人士透露，2012年以后雨后春筍般冒出來的這些投資擔(dān)保公司，實際控制人多為河南伊川人，有的是整個家族都出來辦擔(dān)保公司。

記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，不只是湖南，遼寧和新疆等地都出現(xiàn)多起投資擔(dān)保公司跑路現(xiàn)象，當(dāng)?shù)鼐揭策M(jìn)行了針對性打擊。

11月24日上午，沈陽市公安局首次發(fā)布官方消息稱，“部分河南籍人員注冊成立的投資擔(dān)保類公司涉嫌集資詐騙犯罪”，公安機關(guān)已依法刑事拘留犯罪嫌疑人18人。

而在2013年12月，烏魯木齊市警方也開展了專項行動，嚴(yán)厲打擊投資擔(dān)保公司非法集資活動。半年來，因涉嫌非法吸收公眾存款，烏市已有65家投資擔(dān)保公司被查處，涉案金額高達(dá)4.53億元，113人被刑事拘留。

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