國際貨幣基金組織(IMF)主席拉加德周三(3月14日)表示，各國政府和央行需要在制定加密資產(chǎn)監(jiān)管規(guī)定方面進行合作，以防止它們成為洗錢和恐怖主義融資的新工具。
拉加德在下周召開的20國集團財長會議前發(fā)表的一篇博文中指出，加密貨幣(包括區(qū)塊鏈)背后的技術(shù)，提供的進步令人興奮。新的、低成本的支付方式可以讓那些缺乏傳統(tǒng)銀行賬戶的低收入國家的數(shù)百萬人獲得解決方案。
拉加德稱，在我們完成這一目標之前，應該放緩腳步，了解這一承諾將會帶來的風險。她補充說，他們的呼吁也會使他們變得危險。
這些數(shù)字產(chǎn)品通常是以分散的方式建立的，且不需要央行。這使得加密資產(chǎn)交易成為一種匿名的元素，就像現(xiàn)金交易一樣。其結(jié)果可能是洗錢和資助恐怖主義的一種潛在的主要新工具。
拉加德指出，在2017年7月關(guān)閉暗網(wǎng)市場AlphaBay之前，價值10億美元的毒品、黑客工具、槍支和有毒化學品在交易所通過加密資產(chǎn)出售。
一些早期的嘗試令人鼓舞，包括金融穩(wěn)定委員會領(lǐng)導的研究成果，以及金融行動特別工作組對電子洗錢的指導。
拉加德表示，國際貨幣基金組織著重于鼓勵各國制定政策，確保金融的完整性，并以與傳統(tǒng)金融部門同樣的方式保護加密資產(chǎn)的消費者。
拉加德還表示，加密資產(chǎn)背后的技術(shù)可以用來“以毒攻毒”，包括加速市場參與者和監(jiān)管機構(gòu)之間的信息共享的分布式賬本技術(shù)。拉加德認為，這項技術(shù)可以用來創(chuàng)建標準的注冊中心，驗證客戶信息，并幫助打擊跨境逃稅。
拉加德指出，監(jiān)管機構(gòu)還可以使用生物識別技術(shù)、人工智能和密碼學來加強數(shù)字安全，并“在接近實時的情況下”識別可疑交易。
將同樣的證券規(guī)則應用于加密資產(chǎn)作為符合標準的證券，也有助于提高透明度，提醒買家潛在的風險。
要想真正有效，所有這些努力都需要密切的國際合作。由于加密資產(chǎn)是無國界的，監(jiān)管它們的框架也必須是全球性的。
G20主要經(jīng)濟體今年將探討對加密資產(chǎn)的監(jiān)管，包括下周在布宜諾斯艾利斯召開的G20財長和央行行長會議。
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