美貸網(wǎng)事件幕后：此前因違規(guī)被舉報

一起重組迷霧，將三家P2P網(wǎng)貸平臺的投資人推向了痛苦和憤怒的境地。

美貸網(wǎng)、中融資本、信達財富三平臺同時宣布，因重組合并而停止提現(xiàn)，原定十余天完成的重組一拖就是兩個月。一位投資人表示，網(wǎng)站說一切正常，但卻以各種理由推托推脫提現(xiàn)。

而美貸網(wǎng)的管理層也一齊失聯(lián)。上述投資人聲稱，美貸網(wǎng)實際控制人系香港上市公司成報傳媒董事局主席、鼎和礦業(yè)股東谷卓恒。而在投資人見面會現(xiàn)場，證券時報記者也并未聽到所謂的重組計劃，而是中融資本、信達財富的兩位法人對谷卓恒的控訴。

據(jù)證券時報記者了解，一批美貸網(wǎng)投資人已經(jīng)選擇了向經(jīng)偵部門報案，報案人數(shù)還在繼續(xù)增加。截至目前，尚未立案。

重組迷霧拖垮三家平臺

“兩個月來，美貸網(wǎng)提現(xiàn)額度加起來僅有十幾萬，一次給一點。投資人自己估計，三家平臺欠投資人的錢一共三億多元，大批投資人的錢都取不出來。而平臺的負(fù)責(zé)人根本聯(lián)系不到。”一位投資人說。

美貸網(wǎng)是2012年底成立的深圳網(wǎng)貸平臺。上述投資人表示，他在美貸網(wǎng)投資了近百萬。之前投資一直沒什么問題，誰知該平臺以對外重組的名義停止了提現(xiàn)。

2014年11月20日，美貸網(wǎng)在其網(wǎng)站發(fā)布了《關(guān)于美貸網(wǎng)重大資產(chǎn)重組公告》。公告稱，因籌劃與國際知名企業(yè)重大資產(chǎn)重組事項，將美貸網(wǎng)、中融資本、信達財富與重組方進行合并。公告稱，合并日期為2014年11月21日至2014年12月5日止。在此期間將不處理客戶任何充值、提現(xiàn)、借款等業(yè)務(wù)。自2014年12月6日業(yè)務(wù)將恢復(fù)正常。

中融資本系一家浙江網(wǎng)貸平臺，而信達財富則系天津平臺。當(dāng)日中融資本、信達財富也發(fā)布了內(nèi)容相同的公告，三家平臺同時停止提現(xiàn)，這一停就是近兩個月。期間，美貸網(wǎng)曾發(fā)布公告表示：“因美貸網(wǎng)、中融資本與信達財富進行重組合并，美貸網(wǎng)將無條件承擔(dān)中融資本、信達財富所有的債權(quán)及債務(wù)。中融資本、信達財富的投資人在相應(yīng)網(wǎng)站的投資本息將由美貸網(wǎng)進行償還。”

然而重組并未如期完成，一拖再拖。上述投資人表示，美貸網(wǎng)的客服說重組方是一家澳洲上市公司，且美貸官網(wǎng)稱正常的投資、提現(xiàn)功能已經(jīng)恢復(fù)，但事實并非如此。2014年12月，美貸網(wǎng)、中融資本和信達財富三家平臺的投資人幾次上門要錢無果，而中融資本和信達財富兩家平臺法人劉彥平和王命達也曾因此來深圳安撫投資人，但美貸網(wǎng)相關(guān)負(fù)責(zé)人始終沒有露面。

涉香港上市公司董事

在一次投資人見面會上，記者見到了來自黑龍江、福建等多地趕來的投資人。一位美貸網(wǎng)投資人表示，剛開始投資的時候，其實她連P2P網(wǎng)貸是什么都不知道，只是因為美貸網(wǎng)背后是香港上市公司背景，才敢投這么多錢。該投資人所說的香港上市公司，指香港鼎和礦業(yè)和香港成報傳媒。

根據(jù)工商注冊信息，深圳美貸電子商務(wù)有限公司的法定代表人為鐘賢峰，股東為深圳市鼎和資產(chǎn)管理有限公司(下稱“鼎和資產(chǎn)”)，出資比例10%；郝建國，出資比例90%。而鼎和資產(chǎn)和美貸網(wǎng)的公司注冊地址同為彭年大廈44樓。

通過美貸網(wǎng)的股東關(guān)系中并不能看出究竟，不過記者還是發(fā)現(xiàn)了一些蛛絲馬跡。一位名叫谷卓恒的人，多次同時以深圳鼎和資產(chǎn)管理集團公司董事長、香港鼎和礦業(yè)實際控股人、香港成報傳媒實際控股人的身份出現(xiàn)在公開報道中。而和谷卓恒經(jīng)常在公開資料中并列出現(xiàn)的，還有一位叫杜建軍的人士。

根據(jù)成報傳媒的年報顯示，谷卓恒系董事會主席，執(zhí)行董事，杜建軍系執(zhí)行董事；鼎和礦業(yè)的年報顯示，杜建軍系董事會主席，執(zhí)行董事。谷卓恒盡管不在高管席位中，但出現(xiàn)在了股東名冊中。公開資料顯示，截至2014年8月14日，谷卓恒持有鼎和礦業(yè)12.89%的股份。

在鼎和資產(chǎn)的辦公室，記者未見到谷卓恒，而是見到了在此辦公的杜建軍。記者在現(xiàn)場注意到，杜建軍辦公桌上擺放的文件中，不少封面都印有成報傳媒和鼎和礦業(yè)的字樣，而一些空白紙的文件抬頭上也印著美貸網(wǎng)的標(biāo)志。

面對投資人的追問，杜建軍否供參與過美貸網(wǎng)業(yè)務(wù)。杜建軍稱：“我只是幫谷卓恒運作資產(chǎn)上市，他給了我一個房間在此辦公，對美貸網(wǎng)和鼎和資產(chǎn)事情我完全不知情。”被投資人問急了時，杜建軍脫口而出：“谷卓恒肯定涉及了關(guān)聯(lián)交易，但和我沒關(guān)系！”

“美貸網(wǎng)背后就是谷卓恒，這在投資人圈子里都知道，甚至中融財富和信達投資和谷卓恒也有關(guān)聯(lián)。”多位投資人向記者表示。一位投資人向記者展示了一張落款為“谷卓恒”字樣的欠條，欠條內(nèi)容為：“今特承諾，中融資本、信達財富投資人本息由本公司及本人承擔(dān)無限連帶擔(dān)保責(zé)任。”

記者撥打鼎和礦業(yè)和成報傳媒的辦公電話，但對方均回應(yīng)，對谷卓恒和杜建軍個人是否在外開設(shè)網(wǎng)貸平臺不知情。

而美貸網(wǎng)的辦公室就設(shè)在鼎和資產(chǎn)內(nèi)部，在鼎和資產(chǎn)辦公室的墻上及玻璃門上，均可以看到“美貸網(wǎng)”的字樣。記者同時注意到，不少美貸網(wǎng)客服人員在此辦公，而風(fēng)控部和業(yè)務(wù)部則只坐了三個人，顯得空空蕩蕩。據(jù)前臺和客服人員稱，他們內(nèi)部很多人都在美貸網(wǎng)、中融資產(chǎn)和信達財富上投了錢，現(xiàn)在錢拿不回來也不知道該怎么辦。

曾遭舉報自擔(dān)保

面對投資人的指責(zé)，中融資本和信達財富兩家平臺的法人劉彥平和王命達稱自己也是受害者。

“信達財富平臺上投資人的錢都借給了谷卓恒，我也是被他騙的，沒想到谷卓恒不還錢。”王命達在一次投資人見面會上說。

上述三家平臺之間究竟是什么關(guān)系，王命達并沒有說明。根據(jù)網(wǎng)站介紹，中融資本隸屬于浙江環(huán)鼎投資管理有限公司，信達財富隸屬于天津藍信投資管理有限公司。而信達財富的法人兼唯一股東王命達，同時以平臺技術(shù)總監(jiān)出現(xiàn)了在了美貸網(wǎng)的高官介紹中。

據(jù)悉，美貸網(wǎng)還面臨著拖欠房租，被停水停電的情況。彭年大廈物業(yè)處向記者證實，鼎和資產(chǎn)已經(jīng)有一兩個月沒交房租，正在和負(fù)責(zé)人協(xié)商還款。

事實上，此前美貸網(wǎng)就因為業(yè)務(wù)違規(guī)被投資人舉報。美貸網(wǎng)上部分投資項目由其平臺的關(guān)聯(lián)公司鼎和資產(chǎn)等提供相應(yīng)風(fēng)險擔(dān)保，而監(jiān)管層早已明確網(wǎng)貸平臺不得進行自擔(dān)保。除此之外，據(jù)上述投資人介紹，美貸網(wǎng)此前“線下充值”時，投資者用于投資項目的資金打入了“法人”沈威的個人賬戶。

這位沈威正是美貸網(wǎng)曾經(jīng)的法人。查閱工商登記資料可知，深圳美貸電子商務(wù)有限公司在2013年11月27日的一次工商登記資料變更前，沈威系該公司的法人、總經(jīng)理及執(zhí)行董事，并持有公司90%的股份；而變更后，則由鐘賢峰頂替了沈威的職務(wù)，同時沈威的90%的股份也顯示轉(zhuǎn)讓給了鐘賢峰。

值得注意的是，多家媒體的報道顯示，谷卓恒夫人的名字也叫沈威。

截至發(fā)稿時，記者尚未打通上述幾位涉事人員的電話。

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