警方介入調(diào)查壹佰金融 大股東“甩鍋”

康殷/攝

證券時報記者 岳薇 康殷

P2P平臺壹佰金融事件正在進一步發(fā)酵。根據(jù)壹佰金融7月10發(fā)布的公告，平臺將最遲于7月12日下午4點呈報解決方案。應(yīng)聲上門維權(quán)的投資者越來越多，他們有的從上海、廈門、福州、江蘇、武漢趕來。7月12日下午，甚至有投資者拖著行李箱就來到了壹佰金融在深圳的辦公點，還有的投資者已經(jīng)在壹佰金融辦公室的沙發(fā)上過了一夜，他們都在討“說法”。

警方介入調(diào)查

7月12日下午，當記者再次來到壹佰金融位于深圳福田英龍商務(wù)中心的辦公場地時，壹佰金融CEO黃郴雅正在景田派出所配合調(diào)查。據(jù)了解，7月9日起已陸續(xù)有部分產(chǎn)品逾期的投資者前往派出所報案。

當日，壹佰金融已有部分員工復工，其中一名工作人員表示，公司員工也是平臺的投資者，他們也希望事情得到妥善解決。

下午4時許，派出所民警陪同黃郴雅返回壹佰金融，并召集現(xiàn)場維權(quán)投資者登記個人信息、聯(lián)系方、投資金額和逾期款項等。據(jù)現(xiàn)場警員介紹，目前警方已經(jīng)聯(lián)系上壹佰金融法定代表人洪建榮，并進行約談，同時確認洪建榮身處深圳。不過這一說法與證券時報·e公司記者前日在壹佰金融辦公室得到的回復有出入，當時壹佰金融方面稱洪建榮在北京解決問題。

警員表示，由于壹佰金融事件涉及投資者眾多，目前先收集投資者信息和公司情況，具體是否立案由經(jīng)偵部門了解情況后另行確定。

銀河天成“甩鍋”

壹佰金融“炸雷”事件還未有明確定論，然而大股東銀河天成已經(jīng)“先發(fā)制人”。

7月10日，e公司官微刊發(fā)了壹佰金融“炸雷”事件的現(xiàn)場報道，當天，壹佰金融的大股東銀河天成集團有限公司（簡稱“銀河天成”）在其公眾號上公告表示，因互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)監(jiān)管政策持續(xù)不明朗及階段性危機，集團特此就此類業(yè)務(wù)向公眾公告。

銀河天成目前控股銀河生物（000806）和天成控股(600112,股吧)（600112）兩家上市公司，其中天成控股戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型主營業(yè)務(wù)包括互聯(lián)網(wǎng)金融，銀河天成在2017年為其陸續(xù)對互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)進行了部分戰(zhàn)略投資布局。

銀河天成在公告中只承認旗下啄米理財和有理樹金服兩家互聯(lián)網(wǎng)金融平臺，前者由銀河天成參股，后者由銀河天成全資控股，專注于中小企業(yè)小額信貸業(yè)務(wù)。另一家互聯(lián)網(wǎng)金融平臺名為365易貸，銀河天成曾與交易對方簽訂股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議，但后來雙方未達成協(xié)議約定的收購條件，銀河天成遂解除收購協(xié)議，工商變更登記已在進行中。

對于壹佰金融，銀河天成表示，其實際經(jīng)營控制人為深圳市前海巨淘信息技術(shù)有限公司（簡稱“前海巨淘”），銀河天成曾與前海巨淘達成戰(zhàn)略投資意向，并就壹佰金融收購簽署相關(guān)協(xié)議。銀河天成表示，由于實控人及原有團隊未履行相關(guān)義務(wù)，且銀河天成發(fā)現(xiàn)前股東涉嫌違規(guī)經(jīng)營及利益輸送，公司已于2018年3月停止收購，現(xiàn)實控人失聯(lián)，公司已向注冊地廣西南寧警方報案并提供相關(guān)證據(jù)，目前正在等待調(diào)查結(jié)果。

不過，在這份公告中，銀河天成并未公告壹佰金融的實控人到底是誰。

昨日下午，證券時報·e公司記者再次來到壹佰金融現(xiàn)場，在公司CEO黃郴雅與投資者面談期間，銀河天成再次發(fā)布公告，理由是針對壹佰金融的虛假不實公告予以聲明。

記者注意到，壹佰金融僅在7月10日下午六點半左右于官網(wǎng)發(fā)布了一則遲來的聲明，其中提及由于技術(shù)對接原因產(chǎn)生了一些還款延遲，表示“平臺新老股東已經(jīng)在協(xié)商應(yīng)急方案，將會盡快恢復平臺正常運營，大股東銀河天成與原股東諾德控股（600110）及其他股東也意愿出手協(xié)助處理平臺逾期問題，雙方將就緊急抽調(diào)資金事宜進行協(xié)商”，并稱“壹佰金融各新老股東代表已經(jīng)進行第二輪方案商討，最終方案最遲將于7月12日16點呈報”。

對于這則公告，銀河天成直接踢爆代持關(guān)系。銀河天成表示，自身并未實際入股，均因?qū)嵖胤教幱谄脚_運營的考量代為持有，公司未參與壹佰金融的任何經(jīng)營管理，未派駐、選任任何人員進駐壹佰金融。

銀河天成再次聲明公司已于今年3月停止收購壹佰金融，并附上股權(quán)代持協(xié)議，拒絕承認其為壹佰金融的實際控制方。

這份代持協(xié)議的確顯示前海巨淘為委托方，而銀河天成為受托人，在代持期限內(nèi)，銀河天成不參與壹佰金融的實際運營和管理決策，也不得干涉壹佰金融的自主運營以及前海巨頭對壹佰金融的管理。

背后實控人到底是誰？

當證券時報·e公司記者向CEO黃郴雅出示銀河天成7月10日的公告內(nèi)容時，黃郴雅表示自己不了解交易層面的細節(jié)，要去問銀河天成這個代持協(xié)議是否合法。

企查查資料顯示，前海巨淘的法定代表人和大股東為文子福，持有前海巨淘99%的股權(quán)，自然人張林持股1%。文子福另外全資持有深圳市港城網(wǎng)絡(luò)科技有限公司，除此之外再無信息可查。

記者注意到，銀河天成首份公告中提到的互聯(lián)網(wǎng)金融平臺365易貸也在7月10日當天發(fā)聲，其在網(wǎng)上最先爆料銀河天成與壹佰金融的代持關(guān)系和股份收購意向書，并曝光壹佰金融的實控人為盧某，稱其從上市公司諾德股份（600110）手中接手壹佰金融，并在短期持有之后引入銀河天成。

據(jù)了解，在P2P行業(yè)，完成待收目標，找上市公司和國企為其站臺的案例屢見不鮮，這也能解釋銀河天成之所以提前完成了工商變更，在臺面上成為壹佰金融的大股東。

針對上述問題的求證，CEO黃郴雅表示，工商登記的確是銀河天成，但股權(quán)交易方面的事情她本人并不了解。

期間陸續(xù)又有其他投資者趕來。下午五點后，CEO黃郴雅和現(xiàn)場30多名投資者面對面交流，她表示：“上周末負面風聲傳出來以后，我已經(jīng)緊急聯(lián)系了法定代表人（即洪建榮）和平臺各個老板，盧總也派了代表來深圳洽談，但各個股東的聲音不一樣，他們還在商議中。”

對于CEO黃郴雅“漏嘴”提到的“盧總”，現(xiàn)場已經(jīng)有投資者立即發(fā)問，“為什么壹佰金融最開始不聲明實控人是盧某？壹佰金融的廣告從來都聲明自身為上市公司平臺，出了事才曝出來實控人，如果銀河天成沒有好處會出面站臺嗎？”有投資者直接控訴平臺高管不可能不知道平臺實控人是誰，有合伙欺詐嫌疑。

另有投資者反復質(zhì)問，作為CEO并不能解決問題，為什么還要一人擋在前面，不把真正能解決問題的人叫出來？

“壹佰金融壞賬率這么低，那為什么會出現(xiàn)大面積逾期？”

面對投資者的輪番質(zhì)問，CEO黃郴雅突然情緒崩潰，交流中數(shù)度哽咽，她表示自己當天已經(jīng)暈倒過一次，之所以一直扛著壓力出面和投資人交流，也是考慮到每個投資人背后都站著一個家庭。

黃郴雅再次聲明自己并不了解交易層面的細節(jié)，操盤人為洪建榮，自己只是洪建榮請過來的高管。并在投資者的要求下當場撥打洪某電話，對方無人接聽。

值得注意的是，黃郴雅曾多次對證券時報·e公司記者表示，自己是銀河天成外聘過來的職業(yè)經(jīng)理人。

記者查詢發(fā)現(xiàn)，網(wǎng)貸之家“在線貸”高管介紹信息，黃郴雅曾是2016年“炸雷”的互金平臺“在線貸”的渠道總監(jiān)。深圳警方當年6月曾通報，深圳P2P平臺“在線貸”涉嫌虛構(gòu)理財產(chǎn)品進行非法集資，涉及投資資金累計約為7.29億元，包括公司董事長何飛虹等4人被緝捕。

原大股東“噤聲”

銀河天成在互聯(lián)網(wǎng)金融的布局并不少，自從壹佰金融逾期事件發(fā)生后，銀河天成已經(jīng)對旗下互金平臺進行公開梳理，只承認啄米理財和有理樹金服兩家。

銀河天成成立于2000年9月，注冊資本4.7億元，資產(chǎn)規(guī)模超過100億元。集團產(chǎn)業(yè)覆蓋發(fā)輸配電設(shè)備、電子信息、汽車零配件、新能源與風電、礦業(yè)開發(fā)、創(chuàng)意文化、科技服務(wù)、互聯(lián)網(wǎng)金融、生物制藥等眾多領(lǐng)域。

銀河天成旗下的兩家上市公司天成控股和銀河生物經(jīng)營情況并不樂觀。這兩家公司扣非凈利潤連年虧損。其中，銀河生物扣非凈利潤連續(xù)十年為負，天成控股扣非凈利潤連續(xù)六年為負，2018年一季度情況仍不樂觀。

事實上，另一家與銀河天成存在關(guān)聯(lián)的金融平臺多融財富近期出現(xiàn)逾期問題。據(jù)報道，7月11日有媒體趕到多融財富辦公地址時，發(fā)現(xiàn)已有民警在現(xiàn)場了解情況，同時有員工稱公司CEO已經(jīng)失聯(lián)。

多融財富在其官網(wǎng)也是宣稱具有“國資+上市背景”。2017年12月，南京銀河生物技術(shù)有限公司對其進行增資，占股比例為33.33%，中商滬深產(chǎn)業(yè)投資有限公司占股比例調(diào)整為66.67%。銀河生物年報顯示，南京銀河生物技術(shù)作為公司生物醫(yī)藥產(chǎn)業(yè)的投資平臺，上市公司100%持股。

此外，諾德股份作為壹佰金融原股東，在銀河天成一再聲明撇清與壹佰金融的關(guān)系后，諾德股份并未發(fā)聲。而值得注意的是，今年3月7日，第一大股東諾德股份將其持有的壹佰金融40%股權(quán)轉(zhuǎn)讓給了銀河天成集團，這筆交易諾德股份并未進行披露。

翻查公告發(fā)現(xiàn)，在諾德股份2015到2017年年報中，壹佰金融作為旗下主要控股參股公司均有出現(xiàn)在年報中。

其中2015年年報顯示，2015年9月，諾德股份向壹佰金融增資2000萬元，占其股權(quán)比例40%。2015年壹佰金融營業(yè)收入358.77萬元，凈利潤虧損990.27萬元。

2016年年報中，壹佰金融被列為重要聯(lián)營企業(yè)并披露主要財務(wù)信息，2016年壹佰金融營業(yè)收入3785萬元，凈利潤虧損1212萬元。在2017年年報，壹佰金融被列入按權(quán)益法核算的長期股權(quán)投資收益，當年壹佰金融對諾德財富造成投資收益虧損102萬元，但并未披露壹佰金融的經(jīng)營數(shù)據(jù)。

截至記者晚間發(fā)稿，壹佰金融原定于下午四點呈報的解決方案報告沒有發(fā)布。

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