國(guó)內(nèi)最大城商行理財(cái)子公司 ——北銀理財(cái)有限責(zé)任公司獲準(zhǔn)開(kāi)業(yè)

11月4日，北京銀行發(fā)布公告，近日收到中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)北京監(jiān)管局批復(fù)，旗下全資子公司北銀理財(cái)有限責(zé)任公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“北銀理財(cái)”）獲準(zhǔn)開(kāi)業(yè)，標(biāo)志著北京銀行理財(cái)業(yè)務(wù)向市場(chǎng)化、專(zhuān)業(yè)化、多元化、特色化的資產(chǎn)管理公司轉(zhuǎn)型邁出重要一步，進(jìn)一步加快北京銀行大零售、輕資本戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型。下一步，北京銀行將按照相關(guān)法律法規(guī)要求嚴(yán)格履行有關(guān)程序，推動(dòng)北銀理財(cái)盡快開(kāi)業(yè)運(yùn)營(yíng)。

融入發(fā)展新格局  持續(xù)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)

作為從首都成長(zhǎng)起來(lái)的全球百?gòu)?qiáng)銀行，北京銀行始終秉承“服務(wù)地方經(jīng)濟(jì)、服務(wù)中小企業(yè)、服務(wù)市民百姓”的初心，緊跟國(guó)家戰(zhàn)略，優(yōu)化資源配置，以數(shù)字化轉(zhuǎn)型統(tǒng)領(lǐng)發(fā)展模式、業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)、客戶結(jié)構(gòu)、營(yíng)運(yùn)能力、管理方式“五大轉(zhuǎn)型”，全力服務(wù)首都高質(zhì)量發(fā)展。

北京銀行以客戶為中心，重點(diǎn)打造“GBIC2”組合金融服務(wù)模式，高效鏈接政府服務(wù)、商行服務(wù)和投行服務(wù)，構(gòu)建全方位、多元化服務(wù)生態(tài)，以服務(wù)帶動(dòng)公司業(yè)務(wù)做大做強(qiáng)，鞏固“基石客戶”合作優(yōu)勢(shì)，穩(wěn)固機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)基本盤(pán)，持續(xù)提升特色金融發(fā)展質(zhì)效，綠色、科創(chuàng)、文化金融優(yōu)勢(shì)進(jìn)一步彰顯。特別是，北京銀行憑借理財(cái)資金多樣化金融服務(wù)優(yōu)勢(shì)，為國(guó)家經(jīng)濟(jì)戰(zhàn)略貢獻(xiàn)力量，為戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)注入新動(dòng)能，為實(shí)體企業(yè)提供全生命周期投融資服務(wù)，為民營(yíng)、小微企業(yè)拓寬融資渠道。

北京銀行理財(cái)子公司成立后將繼續(xù)秉承北京銀行的發(fā)展理念與工作基調(diào)，持續(xù)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)。一是切實(shí)發(fā)揮“金融活水”的作用。憑借專(zhuān)業(yè)能力和資金優(yōu)勢(shì)，不斷豐富融資渠道，創(chuàng)新綜合金融服務(wù)，加大直接融資投資力度，持續(xù)鞏固固收投資優(yōu)勢(shì)，通過(guò)債券投資，滿足國(guó)家重點(diǎn)領(lǐng)域和重大項(xiàng)目及中小微企業(yè)融資需求，特別是加大對(duì)重點(diǎn)項(xiàng)目、重點(diǎn)企業(yè)、重點(diǎn)區(qū)域的金融支持力度。二是積極探索業(yè)務(wù)新增長(zhǎng)點(diǎn)。發(fā)揮后發(fā)優(yōu)勢(shì)，通過(guò)加大布局權(quán)益市場(chǎng)，促進(jìn)多層次資本市場(chǎng)健康發(fā)展；以債權(quán)、股權(quán)等多種方式，豐富企業(yè)融資形式與渠道；基于境內(nèi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)，探索跨境投資業(yè)務(wù)，跨市場(chǎng)尋找優(yōu)質(zhì)標(biāo)的，積累跨境投資經(jīng)驗(yàn)，助力中資企業(yè)境外發(fā)展。

擁抱財(cái)富新戰(zhàn)略  加快助推全行轉(zhuǎn)型

當(dāng)前，北京銀行零售轉(zhuǎn)型全方位提速，持續(xù)夯實(shí)新零售戰(zhàn)略體系，打造“伴您一生”的銀行。北京銀行以數(shù)字化轉(zhuǎn)型為統(tǒng)領(lǐng)，持續(xù)打造以客戶體驗(yàn)和價(jià)值創(chuàng)造為基礎(chǔ)的新零售戰(zhàn)略體系，零售銀行業(yè)務(wù)規(guī)模與盈利貢獻(xiàn)持續(xù)提升，業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)不斷調(diào)優(yōu)，財(cái)富管理業(yè)務(wù)快速發(fā)展，數(shù)字化、智能化、一體化、多場(chǎng)景的智能銀行生態(tài)體系加速構(gòu)建，品牌特色不斷強(qiáng)化，轉(zhuǎn)型步伐進(jìn)一步加快。截至2022年9月末，北京銀行服務(wù)零售客戶突破2700萬(wàn)戶，零售資金量（AUM）同比增長(zhǎng)超過(guò)1000億元、增幅12.8%，余額達(dá)到9557億元。

北京銀行理財(cái)子公司成立后將持續(xù)加強(qiáng)與北京銀行的協(xié)同發(fā)展。一是積極與相關(guān)部門(mén)聯(lián)動(dòng)，根據(jù)客戶投資需求，加強(qiáng)產(chǎn)品創(chuàng)新研發(fā)，制定銷(xiāo)售規(guī)劃，拓展優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)，為全行戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型創(chuàng)造綜合貢獻(xiàn)。二是加強(qiáng)與其他子公司交流，開(kāi)展業(yè)務(wù)引流、產(chǎn)品合作、客群觸達(dá)、資產(chǎn)組織等多角度充分賦能資管業(yè)務(wù)，實(shí)現(xiàn)競(jìng)合發(fā)展。三是充分發(fā)揮集團(tuán)優(yōu)勢(shì)，聚焦客戶需求，強(qiáng)化數(shù)字賦能，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防控，擁抱“大財(cái)富管理”時(shí)代，大力發(fā)展普惠財(cái)富金融，積極參與養(yǎng)老第三支柱建設(shè)，提升“GBIC2”一體化服務(wù)能力和客戶全生命周期財(cái)富管理服務(wù)能力，為北京銀行打造基于客戶體驗(yàn)和價(jià)值創(chuàng)造為基礎(chǔ)的新零售戰(zhàn)略、基于價(jià)值增值的財(cái)富管理體系和資產(chǎn)管理體系貢獻(xiàn)力量。

奔赴資管新時(shí)代  擦亮京行特色品牌

伴隨著中國(guó)銀行業(yè)理財(cái)?shù)难葑兟窂剑本┿y行理財(cái)業(yè)務(wù)經(jīng)歷了從無(wú)到有、從小到大、從探索嘗試到轉(zhuǎn)型發(fā)展、逐步成熟的多個(gè)階段。一是起步較早、基礎(chǔ)堅(jiān)實(shí)。2004年，北京銀行已涉及理財(cái)業(yè)務(wù)，并于2013年成為首批獲得銀監(jiān)會(huì)開(kāi)展凈值型理財(cái)管理計(jì)劃試點(diǎn)資格的11家銀行中唯一一家城商行。經(jīng)過(guò)多年運(yùn)行與沉淀，北京銀行理財(cái)產(chǎn)品逐步形成了“京華遠(yuǎn)見(jiàn)”“京華匯盈”等系列明星產(chǎn)品。二是轉(zhuǎn)型有序、成效顯著。資管新規(guī)頒布實(shí)施后，北京銀行積極推進(jìn)凈值化、差異化、特色化轉(zhuǎn)型發(fā)展，以打造客戶類(lèi)型全覆蓋、投資市場(chǎng)全覆蓋、主流策略全覆蓋的產(chǎn)品供應(yīng)商為目標(biāo)，持續(xù)優(yōu)化產(chǎn)品賽道、完善產(chǎn)品譜系，構(gòu)建風(fēng)格穩(wěn)健、供給豐富、主題多元、期限多樣、分層合理的產(chǎn)品布局，為客戶提供了更多、更新、更優(yōu)質(zhì)的投資選擇，深受客戶信賴(lài)與青睞。

長(zhǎng)期以來(lái)，北京銀行為零售客戶提供了多元化、個(gè)性化的理財(cái)服務(wù)，理財(cái)綜合實(shí)力穩(wěn)居城商行前列，多次榮獲“金牛理財(cái)銀行獎(jiǎng)”“十佳財(cái)富管理創(chuàng)新獎(jiǎng)”“最佳社會(huì)貢獻(xiàn)獎(jiǎng)”“金譽(yù)獎(jiǎng)”“金理財(cái)”等榮譽(yù)，成功入選北京資管協(xié)會(huì)首批會(huì)員，市場(chǎng)認(rèn)可度和品牌價(jià)值不斷彰顯。

產(chǎn)品端優(yōu)異表現(xiàn)的背后，是北京銀行理財(cái)團(tuán)隊(duì)在資產(chǎn)端精耕細(xì)作、深入研究的結(jié)果。一是加強(qiáng)投研體系建設(shè)，豐富投資策略。前瞻性把握市場(chǎng)變化趨勢(shì)，敏銳捕捉業(yè)務(wù)機(jī)遇，重點(diǎn)加強(qiáng)公募基金投資、FOF投資策略配置，打造“固收+”產(chǎn)品競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)，著力構(gòu)建全譜系、全天候、多資產(chǎn)、多策略的資產(chǎn)配置體系。二是重點(diǎn)支持國(guó)家引導(dǎo)方向、實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展。聚焦“碳中和”“公募REITs”“抗疫紓困”“區(qū)域發(fā)展”“鄉(xiāng)村振興”“科技創(chuàng)新”等重要領(lǐng)域，開(kāi)展金融產(chǎn)品和服務(wù)模式創(chuàng)新，促進(jìn)投融資服務(wù)提質(zhì)增效。三是凈值管理表現(xiàn)較為出色。在面對(duì)外部市場(chǎng)波動(dòng)的背景下，北京銀行理財(cái)團(tuán)隊(duì)提前研判、優(yōu)化組合策略，有效穩(wěn)定了理財(cái)產(chǎn)品凈值，展現(xiàn)了穩(wěn)健的凈值增長(zhǎng)和較為出色的收益波動(dòng)調(diào)節(jié)能力。

2021年，北京銀行嚴(yán)格落實(shí)資管新規(guī)要求，加速推動(dòng)理財(cái)業(yè)務(wù)整改工作，強(qiáng)化頂層設(shè)計(jì)、組織保障、總分聯(lián)動(dòng)、綜合施策，已于資管新規(guī)過(guò)渡期截止前全面完成理財(cái)整改壓降工作，保本理財(cái)產(chǎn)品、預(yù)期收益型理財(cái)產(chǎn)品全部清零，產(chǎn)品凈值化率達(dá)到100%，為理財(cái)子公司潔凈起步、規(guī)范發(fā)展打下堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。

北銀理財(cái)將嚴(yán)格遵循資管新規(guī)等政策和監(jiān)管要求，致力于打造一家“穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、專(zhuān)業(yè)開(kāi)放、價(jià)值增值、創(chuàng)新融合、特色鮮明”的現(xiàn)代銀行理財(cái)公司，堅(jiān)守“以客戶為中心”、“受人之托，代客理財(cái)”的服務(wù)宗旨，打造客戶信賴(lài)的一流資產(chǎn)管理公司，努力為投資者創(chuàng)造長(zhǎng)期穩(wěn)定的價(jià)值回報(bào)，扎實(shí)促進(jìn)共同富裕。

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