紅嶺創(chuàng)投遭受團(tuán)伙欺詐事件 預(yù)估損失超5千萬元

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近日，P2P平臺(tái)紅嶺創(chuàng)投的董事長周世平在平臺(tái)論壇中發(fā)了一篇名為“紅嶺老周的年終總結(jié)”帖，在帖子中，周世平梳理了紅嶺創(chuàng)投2016年的發(fā)展歷程，并主動(dòng)披露了一起利空事件。

周世平稱：“近期紅嶺創(chuàng)投零售業(yè)務(wù)出現(xiàn)重大事件，資產(chǎn)清查后預(yù)估損失可能超過五千萬元，上周已經(jīng)報(bào)案請(qǐng)公安部門已經(jīng)介入調(diào)查，有初步證據(jù)顯示該案件系團(tuán)伙作案，不排除有內(nèi)外勾結(jié)的情況，性質(zhì)極為惡劣，而且可能有多個(gè)平臺(tái)中招，提請(qǐng)各同行注意防范。”

以前紅嶺創(chuàng)投以大標(biāo)模式聞名，其公布的壞賬數(shù)額也較為驚心，據(jù)紅嶺創(chuàng)投內(nèi)部論壇的逾期匯總貼顯示，紅嶺發(fā)的大標(biāo)中已有39個(gè)大標(biāo)項(xiàng)目逾期，總額38.327億元（另：4個(gè)項(xiàng)目款項(xiàng)已收回）。其中部分項(xiàng)目存在內(nèi)外勾結(jié)的情況，紅嶺創(chuàng)投的高管也因此換血。

隨著紅嶺對(duì)大單模式的風(fēng)控逐漸成熟，監(jiān)管對(duì)卻網(wǎng)貸額度提出了上限，紅嶺不得不痛苦轉(zhuǎn)型，開發(fā)小額資產(chǎn)。

目前紅嶺創(chuàng)投零售貸款業(yè)務(wù)包括車易貸、房易貸、贖樓貸、微商貸、工信貸、組合貸等。

從事件看來，紅嶺的風(fēng)控仍然具有漏洞，當(dāng)然能主動(dòng)披露事件也要對(duì)紅嶺點(diǎn)個(gè)贊。這個(gè)事件不禁讓筆者想起布谷TIME曾經(jīng)報(bào)道過的《一樁“有組織的”貸款欺詐事件，讓宜人貸損失了8130萬元》。

今年11月6日，宜人貸發(fā)布了2016年第三季度財(cái)報(bào)。財(cái)報(bào)顯示宜人貸第三季度管理費(fèi)用增至1.89億元，據(jù)透露，額外增加的支出是因?yàn)槠煜乱豢顦O速貸款產(chǎn)品遭遇有組織欺詐事件，宜人貸為此損失了8130萬元風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金。

我們發(fā)現(xiàn)，兩個(gè)案例的共同特征是“有組織的”，“團(tuán)伙作案”；不知道宜人貸在事件處理中是否有所進(jìn)展，但紅嶺創(chuàng)投和宜人貸遇到的會(huì)不會(huì)是同一撥人呢？

在借貸平臺(tái)中，欺詐和反欺詐一直是對(duì)立存在的，想要騙貸的群體會(huì)研究風(fēng)控環(huán)節(jié)的每一處漏洞，反欺詐團(tuán)隊(duì)需要深入到各種貸款相關(guān)的論壇，貼吧，研究新出的詐騙手段，不斷迭代反欺詐模型。

芝麻信用出的一篇調(diào)查提到，有互聯(lián)網(wǎng)消費(fèi)信貸公司開展業(yè)務(wù)第一周在申請(qǐng)人群中發(fā)現(xiàn)70%的疑似團(tuán)伙欺詐申請(qǐng)；調(diào)查稱，芝麻信用僅在公測期間就識(shí)別出各類互聯(lián)網(wǎng)金融欺詐行為超過850萬人次。

周世平在帖子中也提到：“可能有多個(gè)平臺(tái)中招”；也許有平臺(tái)中招了沒有披露，也許有平臺(tái)已成為騙貸團(tuán)體的下一個(gè)“目標(biāo)”，而這將是一場斗智斗勇的角逐。

    文章來源：微信公眾號(hào)布谷TIME

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