深圳版起源系3平臺暴雷 老板曾非法集資20億元

文|支點研習社

3月2日訊，近日北京“起源系”旗下八家P2P網(wǎng)貸平臺同時暴雷，再度引發(fā)對網(wǎng)貸投資風險的關注。而在素有“國內(nèi)P2P網(wǎng)貸第一城”之稱的深圳，盈泰聯(lián)合集團(深圳盈泰聯(lián)合投資管理有限公司)旗下三家網(wǎng)貸平臺接連爆雷同樣令人震驚。

在合規(guī)化的大潮之下，這個案例展現(xiàn)出來的平臺自融自擔，爆雷平臺死而復生，騙子轉(zhuǎn)移異地作戰(zhàn)，雇傭黑社會打擊維權者，以及鼓動全體員工在自有平臺進行投資等網(wǎng)貸行業(yè)生態(tài)亂象，惹人側(cè)目。國內(nèi)知名新金融調(diào)研機構支點研習社采訪盈泰聯(lián)合高管、投資人、員工等相關人員，為您還原這個典型案例背后的真相。

深圳版“起源系”盈泰接連爆雷

盈泰聯(lián)合官網(wǎng)資料顯示，該公司注冊資本7.5億，已經(jīng)是一個大型綜合金控集團，旗下?lián)碛酗L險投資與并購、資產(chǎn)管理、融資租賃、商業(yè)保理和互聯(lián)網(wǎng)金融等五大業(yè)務，且和市值近百億的山東百世集團、香港上市公司五洲國際均有戰(zhàn)略合作。

就是這個集團，成立僅僅半年時間，在去年底獲得深圳互聯(lián)網(wǎng)金融商會“最具社會責任感”等四項大獎后，被扒出旗下?lián)碛惺⒇攲?已雷)、穩(wěn)銀在線、小寶金服、e融e貸、鼎暉融聯(lián)、楚易貸、憧憬金服和第三方金融至少八家網(wǎng)貸平臺。

2017年元旦開始，盈泰旗下相繼有小寶金服、穩(wěn)銀在線和e融e貸逾期。深圳衛(wèi)視2月13日報道稱，穩(wěn)銀在線目前有51個項目逾期，總計金額超過3000萬，小寶金服有89個項目逾期，總計金額超過3400萬。有知情人士對支點研習社透露，最新逾期的e融e貸預計也在3000萬左右，因此三個網(wǎng)貸平臺逾期總額超過一億元。

此外，盈泰聯(lián)合還涉嫌自擔保。小寶金服的逾期是從今年元旦后開始的，今年1月8日盈泰聯(lián)合官網(wǎng)發(fā)布擔保承諾函，稱小寶金服所發(fā)標100%真實有效，借款人具有優(yōu)質(zhì)還款能力，如不能還款，盈泰聯(lián)合對小寶金服的逾期承擔無限連帶擔保代償責任。

盈泰聯(lián)合是小寶金服的法人股東，同時據(jù)盈泰聯(lián)合高層人士向支點研習社透露，小寶金服的自然人股東張曉濱也是徐小杰的私人助理。

去年8月出臺的《網(wǎng)絡借貸信息中介機構業(yè)務活動管理暫行辦法》第十條第三款明確規(guī)定，網(wǎng)絡借貸信息中介機構不得從事或者接受委托從事直接或變相向出借人提供擔保或者承諾保本保息的活動。

一波未平，一浪又起。同樣是1月8日，是日深夜，穩(wěn)銀在線官網(wǎng)發(fā)布《平臺部分項目逾期公告及處理辦法公告》稱，穩(wěn)銀在線部分借款人及企業(yè)因年末資金壓力導致部分項目出現(xiàn)還款逾期。平臺標的擔保方深圳盈泰聯(lián)合投資管理有限公司將提供無限連帶擔保責任，并將于項目逾期發(fā)生后60天內(nèi)對投資者本息進行全額償付。

而e人e貸在春節(jié)前已爆雷。早在1月18日網(wǎng)貸天眼已有網(wǎng)帖稱之前宣布和微商銀行建立資金托管的e人e貸也逾期。

根據(jù)2016年11月8日e人e貸官網(wǎng)公告，原股東華信金控將e人e貸運營主體深圳市前海易人易貸互聯(lián)網(wǎng)金融服務有限公司100%股權作價6555萬轉(zhuǎn)讓給盈泰聯(lián)合。

春節(jié)后小寶金服更是發(fā)布雷人公告，因小寶金服的高層及員工,節(jié)后沒能正常到崗上班，且位于羅湖的辦公區(qū)租期到期，正在聯(lián)系新的辦公場地和組建新的運營團隊。而支點研習社從小寶金服不愿透露姓名的管理層人士獲得的消息稱，小寶金服員工早于去年節(jié)前已經(jīng)悉數(shù)離職。

雇傭黑社會恐嚇投資人？

支點研習社聯(lián)系上盈泰聯(lián)合旗下某投資人張兵(化名)，近日他在某論壇發(fā)布萬字盈泰維權錄，講述1月11日遠赴深圳艱難維權的辛酸歷程。

據(jù)張兵介紹，在他趕赴盈泰聯(lián)合總部深圳南山區(qū)海德一道88號中洲控股中心A座10樓三天維權期間，盈泰聯(lián)合雇傭了八九個身強體壯的東北彪形大漢恐嚇投資人，有投資者被打后被迫報警。有投資人在網(wǎng)貸天眼發(fā)帖稱盈泰花費30萬雇傭東北黑社會。

這一點，在2月13日深圳衛(wèi)視的報道里面也可以得到佐證。一位女性投資者在接受采訪時候稱，“他們是盈泰聯(lián)合請來的黑社會，請給我打一個馬賽克。”

盈泰聯(lián)合集團董事長楊愛樂的承諾一次次落空，最終投資人還是沒拿回一分錢。據(jù)支點研習社了解，維權投資者中最高的投資額約在70萬元，少的也有1-2萬元。時至今日，楊愛樂董事長對深圳衛(wèi)視所作出的20號之前兌付60%的承諾仍沒有兌現(xiàn)。

百名員工的艱難討薪

相比聚集在盈泰聯(lián)合總部和南山區(qū)粵海街道海珠社區(qū)，那100多名來自五湖四海投資人，盈泰聯(lián)合集團總部和下屬三個網(wǎng)貸平臺100多名員工的日子也不好過。

盈泰多位員工對支點研習社表示，除了年前離職的少部分員工收到平時工資10%左右的一小部分之外，其他大多數(shù)員工去年12月份至今兩個多月的工資都沒領到。

2016年5月份，王華(化名)入職盈泰聯(lián)合的員工，也是盈泰聯(lián)合第一批員工。他是一個孩子的爸爸，擔著房貸。1月以來盈泰聯(lián)合公司的變故帶給他沉重的生活壓力。

本指望年底有一份年終獎，沒想到工資都沒發(fā)上，連回家過年的路費都沒有了。和公司人事、財務乃至董事長交涉不斷，但各方相互推諉，原定1月20日拖延到2月15日和20日，至今2月底他還是沒拿到一分錢工資。

百名員工“被”投資公司網(wǎng)貸血本無歸

同樣被陷入雷陣的還有盈泰聯(lián)合集團和下屬網(wǎng)貸平臺的被公司號召用自己的血汗錢，甚至發(fā)動親朋好友來投資的員工。

盈泰聯(lián)合多個員工對支點研習社透露，春節(jié)前該公司已經(jīng)明確表示不發(fā)年終獎，改為內(nèi)部員工投資盈泰聯(lián)合集團旗下的穩(wěn)銀在線和e人e貸網(wǎng)貸平臺，享受一定標準的現(xiàn)金紅包獎勵，比如投資一萬元的1個月標，可以獎勵250元。盈泰聯(lián)合美其名曰“公司福利”，每周末舉行一次員工大會，宣讀某某投資了多少萬，獎金多少。

據(jù)來自盈泰聯(lián)合的員工透露，“盈泰聯(lián)合集團總部從保潔阿姨、前臺職員到各部門經(jīng)理和總監(jiān)以上崗位，大多數(shù)均參與投資，最少投資額1萬元，最高者投資70多萬元，總額度預估近千萬元。沒有參與投資的月光族員工，或者確實個人經(jīng)濟狀況不佳的員工，也被上級領導發(fā)動要求響應投資。比如該公司行政總監(jiān)王某就曾強制幾個下屬投資，聲稱這是公司考驗員工忠誠度的時刻，如果不配合投資，公司將據(jù)此調(diào)整(調(diào)低)相關員工薪資。為此該部門四五個員工從1萬-20多萬元投資公司網(wǎng)貸平臺，部門總監(jiān)王某先后兩次發(fā)動親友投資20多萬元。”

在盈泰聯(lián)合的第一次員工投資獎勵大會上，剛剛?cè)肼毦盘斓膯T工阿雪(化名)獲得了最高投資額度大獎，發(fā)動部門同事和親友投資60多萬元。活動策劃兼主持人開玩笑問該員工，“你剛?cè)肼毦盘炀屯顿Y這么多，難道不怕老徐(指公司實際控制人徐小杰)把錢揣進自己的腰包?”

不料僅僅十多天后一語成讖。小寶金服和穩(wěn)銀在線等相繼逾期，參與投資的員工們，包括下屬網(wǎng)貸平臺的幾十個客服、技術和運營，真正品嘗到了世界上真沒有后悔藥的滋味。

盈泰聯(lián)合老員工鐘成(化名)并不是第一次遇上這樣的事情。早在去年初他任職的一家網(wǎng)貸平臺因自融，公司法人被抓，他投資的5萬元血本無歸。這次作為盈泰聯(lián)合集團的老員工，他再次投資2萬元，同時發(fā)動親朋投資近8萬元，同樣的厄運再次降臨。

比鐘成更慘的是老周(化名)，作為剛被提拔的公司高管，他兩次用自己的錢和發(fā)動親友投資50多萬元，剛剛做爸爸幾個月的他，面臨房貸和車貸的壓力，一貫善解人意的老婆也吵著要離婚。

上百位投資人正在維權，支點研習社通過盈泰聯(lián)合多個投資人了解，深圳南山經(jīng)偵尚未立案，據(jù)稱警方還在調(diào)查之中。

質(zhì)疑：盈泰聯(lián)合下屬平臺發(fā)假標自融

據(jù)深圳衛(wèi)視報道，僅僅穩(wěn)銀在線和小寶金服兩個網(wǎng)貸平臺就有總共139個項目逾期，而且項目來源為盈泰聯(lián)合，擔保方也是盈泰聯(lián)合，穩(wěn)銀在線和小寶金服均為盈泰聯(lián)合控股，據(jù)調(diào)查穩(wěn)銀在線的真實借款人僅有三個，盈泰聯(lián)合集團是否自融不言而喻。

穩(wěn)銀在線官網(wǎng)發(fā)標的詳情明確顯示 項目來源母公司盈泰聯(lián)合

而穩(wěn)銀在線的官網(wǎng)公告不止一次顯示 母公司盈泰聯(lián)合提供無限連帶擔保責任，下面截圖可以佐證。

支點研習社查閱盈泰聯(lián)合和穩(wěn)銀在線股東構成來看，確實存在明確的關聯(lián)關系，有一個共同的股東葉劍明。而支點研習社通過盈泰內(nèi)部員工透露，葉劍明確實在盈泰任職數(shù)月。穩(wěn)銀在線的運營主體深圳前海久利互聯(lián)網(wǎng)金融服務有限公司的股東之一是葉劍明。

據(jù)盈泰聯(lián)合內(nèi)部人士對支點研習社透露，穩(wěn)銀在線與去年6月份上線，而去年6月至9月份，葉劍明一直在盈泰聯(lián)合任職高管職務，而在盈泰聯(lián)合任職之前，葉劍明一直在跟著盈泰聯(lián)合的實質(zhì)控制人徐小杰工作。

盈泰聯(lián)合的股東成員登記里面也有同一個葉劍明

關于發(fā)假標這一點，在投資人趕赴盈泰聯(lián)合總部維權之時也得到切實驗證。今年1月11日維權現(xiàn)場，就有投資人看到穩(wěn)銀辦公室里的工作人員，在電腦上制作和發(fā)布“e人e貸”的標，盈泰作假標的證據(jù)被投資人手機拍照。

支點研習社采訪某位不愿具名的律師表示，盈泰控制兩家子公司，向不特定的社會公眾吸收存款，可能涉嫌非法吸收公眾存款罪。該律師建議，投資者可以通過兩種方式來維護自身權利，一是向法院起訴的方式追償欠款。第二是通過向公安機關報案的形式來維護自身權利。

深扒：盈泰背后的20億非法集資和兩個BOSS

盈泰聯(lián)合一位不愿具名的高管對支點研習社表示，“盈泰聯(lián)合集團的實際控制人為徐小杰，此人在貴州金融系統(tǒng)浸淫多年，其父和岳父也在貴州當?shù)亟鹑谙到y(tǒng)擔任要職，2011年徐小杰創(chuàng)立貴州省黔創(chuàng)資產(chǎn)管理控股(集團)有限公司，擔任董事長為唯一的自然人股東。2015年前后徐通過貴州黔創(chuàng)非法集資20億，徐通過當?shù)厝嗣}關系擺平后，2016年來到深圳南山后?；I建盈泰聯(lián)合集團，開始以金控集團名義大肆收購網(wǎng)貸平臺，繼續(xù)行騙。”

徐小杰是盈泰聯(lián)合的幕后boss，盈泰聯(lián)合員工幾乎無人知曉其真名的徐總，經(jīng)常在公司辦公，但從不對外簽字和對外宣傳。徐小杰之前擔任董事長和法人的貴州黔創(chuàng)公司，在貴州黔創(chuàng)官網(wǎng)上曾有不少徐小杰對外出席商務合作活動的宣傳文字和圖片。

據(jù)知情人士透露，網(wǎng)絡上關于貴州黔創(chuàng)的問答，其中多數(shù)內(nèi)容被徐小杰花錢刪掉。

貴州市曾開展非法集資專項整治行動，劍指貴州黔創(chuàng)，但后來的事情我們都知道，徐小杰依然活躍在民間借貸領域，只是轉(zhuǎn)移到了深圳。

貴州中院的判決書顯示，2014年3月28日徐小杰向張玉榮借款2000萬，借款期限一年，利息每月2%，由徐小杰控制的貴州黔創(chuàng)公司出具擔保函。后來因徐小杰未歸還而對簿公堂。

而盈泰聯(lián)合官網(wǎng)對外宣傳的董事長楊愛樂先生，宣稱北大EMBA和1995年就進入房地產(chǎn)行業(yè)。其注冊的公司貴州晶苑房地產(chǎn)開發(fā)黔南分公司早被列入經(jīng)營異常名單。

至于盈泰聯(lián)合現(xiàn)任總裁助理呂元飛，曾是深圳黔商互聯(lián)網(wǎng)金融服務公司法人代表和貴州省黔創(chuàng)資產(chǎn)管理控股集團業(yè)務管理中心經(jīng)理，同時也是盈泰旗下某商業(yè)保理公司法人代表。

而盈泰聯(lián)合董事長助理周海林更是跑路平臺微貸通的總經(jīng)理兼法務風控總監(jiān)。

上面兩張照片對比來看，確系周海林同一個人。支點研習社通過盈泰聯(lián)合內(nèi)部員工了解到，周海林確實在盈泰任職數(shù)月。

大資管“金控集團”下的浮華網(wǎng)貸

反觀如上盈泰聯(lián)合集團的斑斑劣跡，在2016年下半年開始將自己包裝成為一個綜合金融控股集團，2016年12月還一舉獲得最具社會責任感等四項大獎，不能不說是對網(wǎng)貸行業(yè)生態(tài)的一個莫大嘲諷，這也正是監(jiān)管部門堅決推進合規(guī)化的現(xiàn)實原因。

支點研習社通過盈泰聯(lián)合多位內(nèi)部員工調(diào)研獲悉，集團成立之初還煞有其事成立投行部和準備參股某證券公司，官網(wǎng)的品牌口號也宣稱“資管天下，財富投行”。后來經(jīng)歷管理層變更和業(yè)務調(diào)整，投行業(yè)務無疾而終。

后來整個公司唯一的業(yè)務部門就是所謂的機構部，不斷在全國各地尋找中小型公司和部分大型金融服務公司，名義上稱為中小型企業(yè)提供融資解決融資貴和融資難問題，實際上為不斷收購的網(wǎng)貸平臺尋找部分資產(chǎn)，每家公司都要給盈泰聯(lián)合繳納50萬-1000萬不等的所謂業(yè)務保證金和風險準備金，但在收到對方錢款后往往很少向?qū)Ψ铰募s提供融資。

在空殼公司的包裝下，盈泰集團不斷收購網(wǎng)貸平臺。“一騙合作機構、二騙廣大投資人、三連自己的內(nèi)部員工也不放過，員工新年都沒錢回家”，盈泰聯(lián)合某員工對支點研習社總結指出。令人哂笑。

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