跨境支付系統(tǒng)上線：具體業(yè)務(wù)仍待監(jiān)管認(rèn)定

導(dǎo)讀

CIPS的建立順應(yīng)市場(chǎng)需求的同時(shí)，將進(jìn)一步推動(dòng)人民幣在全球的使用，為其成為真正的全球貨幣鋪平道路。

本報(bào)記者 楊志錦 北京報(bào)道

10月8日，央行發(fā)布消息稱，人民幣跨境支付系統(tǒng)（CIPS）一期上線運(yùn)行。

CIPS是為人民幣跨境和離岸業(yè)務(wù)提供資金清算、結(jié)算服務(wù)的金融基礎(chǔ)設(shè)施。央行表示，CIPS分兩期建設(shè)：一期主要采用實(shí)時(shí)全額結(jié)算方式，為跨境貿(mào)易、跨境投融資和其他跨境人民幣業(yè)務(wù)提供清算、結(jié)算服務(wù)；二期將采用混合結(jié)算方式，提高人民幣跨境和離岸資金的清算、結(jié)算效率。

“相當(dāng)于通過(guò)一條‘支付高速公路’將全球人民幣使用者聯(lián)結(jié)起來(lái)。”匯豐銀行大中華區(qū)行政總裁黃碧娟表示。

“接入CIPS系統(tǒng)后，我們跨境人民幣業(yè)務(wù)運(yùn)作的效率、時(shí)間將比原來(lái)有所優(yōu)化?！币患覈?guó)有大行上海分行國(guó)際部負(fù)責(zé)人對(duì)21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者表示。

提高跨境支付效率

人民幣跨境支付系統(tǒng)建成之前，跨境人民幣結(jié)算主要是通過(guò)央行的大額支付系統(tǒng)（HVPS）。

跨境清算模式主要包括清算行模式和代理行模式，但最終的清算都通過(guò)大額支付系統(tǒng)完成，但其具有諸多局限性。

大額支付系統(tǒng)原本是為境內(nèi)人民幣結(jié)算而設(shè)計(jì)，運(yùn)行時(shí)間為當(dāng)日8：30-16：30，不適合跨時(shí)區(qū)清算。CIPS（一期）業(yè)務(wù)受理時(shí)間為9：00-20：00，運(yùn)行時(shí)間覆蓋亞洲、歐洲、非洲、大洋洲等人民幣業(yè)務(wù)主要時(shí)區(qū)。因此，商業(yè)銀行通過(guò)接入CIPS能夠有效解決由于時(shí)區(qū)差異帶來(lái)的資金支付效率問(wèn)題，進(jìn)一步提升跨境人民幣資金流動(dòng)性的管理能力。

此外，在代理行和境外清算行模式下，跨境人民幣業(yè)務(wù)都必須通過(guò)環(huán)球同業(yè)銀行金融電訊協(xié)會(huì)（SWIFT）報(bào)文系統(tǒng)傳遞跨境清算信息。但SWFIT不支持中文報(bào)文，而且一些字段與大額支付系統(tǒng)報(bào)文不兼容，影響清算效率。CIPS報(bào)文設(shè)計(jì)則考慮了與現(xiàn)行SWFIT MT報(bào)文的轉(zhuǎn)換要求，使得人民幣跨境支付過(guò)程更為便捷和高效。

此外，CIPS（一期）還通過(guò)實(shí)時(shí)全額結(jié)算方式及集中清算業(yè)務(wù)提高清算效率。上海法詢金融信息服務(wù)有限公司董事長(zhǎng)孫海波對(duì)21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者表示：“CIPS系統(tǒng)的主要作用就是提高清算的效率、安全性、可靠度。”

央行表示，目前CIPS首批參與的機(jī)構(gòu)包括工商銀行、中國(guó)銀行、匯豐銀行（中國(guó)）等19家境內(nèi)中外資銀行。同步上線的間接參與者則包括位于亞洲、歐洲、大洋洲、非洲等地區(qū)的38家境內(nèi)銀行和138家境外銀行。

孫海波認(rèn)為，未來(lái)直接參與CIPS系統(tǒng)的銀行會(huì)持續(xù)擴(kuò)展到更多銀行，包括境外金融機(jī)構(gòu)。而隨著網(wǎng)絡(luò)不斷延伸，對(duì)提高跨境清算效率也大有裨益。

　　助推人民幣國(guó)際化

央行表示，CIPS一期工程將便利跨境人民幣業(yè)務(wù)處理，支持跨境貨物貿(mào)易和服務(wù)貿(mào)易結(jié)算、跨境直接投資、跨境融資和跨境個(gè)人匯款等業(yè)務(wù)。

值得注意的是，上述業(yè)務(wù)類型涵蓋了經(jīng)常項(xiàng)下和資本項(xiàng)下的業(yè)務(wù)，引起市場(chǎng)對(duì)CIPS資本項(xiàng)支付結(jié)算的猜想。

“CIPS系統(tǒng)支持資本項(xiàng)業(yè)務(wù)，但是資本項(xiàng)業(yè)務(wù)能不能做，哪些業(yè)務(wù)能做仍然有待具體業(yè)務(wù)監(jiān)管部門(mén)的認(rèn)定。”孫海波對(duì)21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者表示，“因?yàn)樨?fù)責(zé)CIPS需求開(kāi)發(fā)的主要是央行支付結(jié)算司，但多數(shù)跨境人民幣業(yè)務(wù)層面由央行貨幣政策二司負(fù)責(zé)制定?！?/p>

數(shù)據(jù)顯示，2014年經(jīng)常項(xiàng)目人民幣結(jié)算金額6.55萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)41.6%；對(duì)外直接投資（ODI）人民幣結(jié)算金額1865.6億元，同比增長(zhǎng)117.9%。人民幣在跨境貿(mào)易和直接投資中的使用規(guī)模穩(wěn)步上升。

黃碧娟認(rèn)為，CIPS新系統(tǒng)的建立順應(yīng)市場(chǎng)需求的同時(shí)，將進(jìn)一步推動(dòng)人民幣在全球的使用，為其成為真正的全球貨幣鋪平道路。

央行表示，CIPS符合《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)設(shè)施原則》等國(guó)際監(jiān)管要求，對(duì)促進(jìn)人民幣國(guó)際化進(jìn)程將起到重要支撐作用。

SWIFT報(bào)告顯示，8月人民幣在全球支付市場(chǎng)中占有率達(dá)到歷史最高紀(jì)錄的2.79%，超越日元成為全球第四大支付貨幣。報(bào)告還顯示，同期人民幣在貿(mào)易融資領(lǐng)域占比為9.1%，人民幣第二大貿(mào)易融資貨幣的地位繼續(xù)鞏固。

匯豐銀行預(yù)計(jì)，到2020年，中國(guó)對(duì)外貿(mào)易的一半以上將以人民幣結(jié)算，人民幣將躋身全球主要貨幣之列。“隨著新基礎(chǔ)設(shè)施（CIPS）的建立，離岸人民幣市場(chǎng)的支付效率將會(huì)進(jìn)一步提升，全球范圍對(duì)人民幣產(chǎn)品和服務(wù)的需求便會(huì)隨之而增加?！秉S碧娟說(shuō)。（本報(bào)記者謝水旺亦有貢獻(xiàn)）

（編輯：辛繼召；如有意見(jiàn)或線索，請(qǐng)聯(lián)系電子郵箱：xinjz@@21jingji.com）

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