銀監(jiān)會(huì)公布25項(xiàng)處罰 平安恒豐銀行等17家機(jī)構(gòu)被罰4290萬(wàn)

文丨上海證券報(bào)

4月12日訊，10日晚間，銀監(jiān)會(huì)罕見地一次性公布25項(xiàng)行政處罰，涉及17家金融機(jī)構(gòu)，共計(jì)罰款4290萬(wàn)元，其中平安銀行被罰金額最高，達(dá)1670萬(wàn)元，被罰金額緊隨其后的是華夏銀行、恒豐銀行，兩者分別被罰1190萬(wàn)元、800萬(wàn)元。

4月7日，銀監(jiān)會(huì)主席助理?xiàng)罴也旁谛侣劙l(fā)布會(huì)上披露，僅2017年3月29日一天，銀監(jiān)會(huì)機(jī)關(guān)針對(duì)票據(jù)違規(guī)操作、掩蓋不良、規(guī)避監(jiān)管、亂收費(fèi)用、濫用通道、違背國(guó)家宏觀調(diào)控政策等市場(chǎng)亂象，作出了25項(xiàng)行政處罰決定。銀監(jiān)會(huì)昨日晚間公布的正是該批處罰。

據(jù)銀監(jiān)會(huì)公布的信息，中國(guó)信達(dá)因?yàn)檫`規(guī)收購(gòu)個(gè)人貸款以及收購(gòu)金融機(jī)構(gòu)非不良資產(chǎn)、收購(gòu)不良資產(chǎn)未按規(guī)定通知債務(wù)人、為同業(yè)投資行為違規(guī)提供隱性擔(dān)保被罰款共計(jì)150萬(wàn)元，同時(shí)，中國(guó)信達(dá)多個(gè)分公司因管理不盡職導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生，被罰30萬(wàn)至80萬(wàn)元不等，且共計(jì)有8個(gè)分公司人員對(duì)所在分公司管理不盡職導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生負(fù)有直接責(zé)任，被予以警告或被警告的同時(shí)罰款5萬(wàn)元。

被罰1670萬(wàn)元的平安銀行主要違法違規(guī)事實(shí)有5項(xiàng)，包括內(nèi)控管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則;非真實(shí)轉(zhuǎn)讓信貸資產(chǎn);銷售對(duì)公非保本理財(cái)產(chǎn)品出具回購(gòu)承諾、承諾保本;為同業(yè)投資業(yè)務(wù)提供第三方信用擔(dān)保;未嚴(yán)格審查貿(mào)易背景真實(shí)性辦理票據(jù)承兌、貼現(xiàn)業(yè)務(wù)。

華夏銀行主要違法違規(guī)事實(shí)達(dá)24項(xiàng)，包括非潔凈轉(zhuǎn)讓非標(biāo)資產(chǎn);商業(yè)承兌匯票的內(nèi)部控制存在嚴(yán)重的風(fēng)險(xiǎn)漏洞，多個(gè)分行違規(guī)買入返售(賣出回購(gòu))商業(yè)承兌匯票，東莞分行為政府融資平臺(tái)公司辦理不符合條件的保理融資等。

恒豐銀行主要違法違規(guī)事實(shí)共計(jì)18項(xiàng)，包括非真實(shí)轉(zhuǎn)讓信貸資產(chǎn);騰挪表內(nèi)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn);將代客理財(cái)資金違規(guī)用于本行自營(yíng)業(yè)務(wù);利用結(jié)構(gòu)性理財(cái)產(chǎn)品，將多筆同業(yè)存款變相納入一般性存款核算;以保險(xiǎn)類資產(chǎn)管理公司為通道，違規(guī)將同業(yè)存款變相納入一般性存款核算;違規(guī)變相接受同業(yè)增信;變更持有股份總額5%以上的股東未按規(guī)定報(bào)銀監(jiān)會(huì)審批;關(guān)聯(lián)交易未提交關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)和董事會(huì)審查審批等。

招商銀行、交行均被因批量轉(zhuǎn)讓個(gè)人貸款，分別被罰50萬(wàn)元、20萬(wàn)元。民生銀行(8.370, -0.06, -0.71%)也因?yàn)榕哭D(zhuǎn)讓個(gè)人貸款、安排回購(gòu)條件以及未按規(guī)定進(jìn)行信息披露，違規(guī)轉(zhuǎn)讓非不良貸款，被罰款共計(jì)70萬(wàn)元。浙商銀行北京分行、渤海銀行太原分行、工商銀行河北省分行、浦發(fā)銀行呼和浩特分行、建設(shè)銀行廣州天河支行均因違規(guī)轉(zhuǎn)讓非不良貸款，被罰款20萬(wàn)元，建設(shè)銀行廣西壯族自治區(qū)分行被罰30萬(wàn)元。

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