易通金服1年半收央行4張罰單 500萬(wàn)罰款能否遏制違規(guī)行為

作者：宇菲

審校：周鶴翔

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第三方支付行業(yè)高壓監(jiān)管態(tài)勢(shì)仍在持續(xù)，最近又一支付機(jī)構(gòu)“吃”罰單。

11月20日，據(jù)中國(guó)人民銀行濟(jì)南分行披露的行政處罰決定：2018年1月1日至2018年12月31日，易通金服未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)，根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》第三十二條第一款第一項(xiàng)規(guī)定，處以198萬(wàn)元罰款；存在為客戶開(kāi)立匿名、假名賬戶的行為，根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》第三十二條第一款第四項(xiàng)規(guī)定，處以80萬(wàn)元罰款；對(duì)易通金服合計(jì)處以278萬(wàn)元罰款，并根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》第三十二條第一款第一項(xiàng)、第四項(xiàng)規(guī)定，對(duì)相關(guān)責(zé)任人共處以15.7萬(wàn)元罰款，除此之外，被罰的還有金運(yùn)通網(wǎng)絡(luò)支付股份有限公司。

11月19日，據(jù)中國(guó)人民銀行呼和浩特中心支行披露的行政處罰決定，易通金服支付有限公司（以下簡(jiǎn)稱“易通金服”）內(nèi)蒙古分公司因違反《非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》（中國(guó)人民銀行令〔2010〕第2號(hào)）、《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》（中國(guó)人民銀行公告〔2013〕第9號(hào)），被處以罰款3萬(wàn)元，并責(zé)令暫停新增特約商戶，

另外，2018年易通金服也收獲了兩張罰單。2018年7月25日，中國(guó)人民銀行濟(jì)南分行公布的行政處罰信息顯示，易通金服因違反支付結(jié)算業(yè)務(wù)規(guī)定，被罰沒(méi)逾189萬(wàn)元。

2018年8月1日，中國(guó)人民銀行哈爾濱支行中心開(kāi)出行政罰單，其中，易通金服支付有限公司黑龍江分公司未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)，根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》第三十二條，對(duì)易通金服支付有限公司黑龍江分公司處以30萬(wàn)元罰款，對(duì)相關(guān)責(zé)任人處以1萬(wàn)元罰款。

據(jù)官網(wǎng)顯示，易通支付隸屬于山東省商業(yè)集團(tuán)有限公司（魯商集團(tuán)），于2012年5月28日注冊(cè)成立，注冊(cè)資金人民幣1億元。2016年8月，易通金服正式獲得央行頒發(fā)的支付業(yè)務(wù)許可證，可在全國(guó)范圍內(nèi)開(kāi)展互聯(lián)網(wǎng)支付與銀行卡收單業(yè)務(wù)。目前，易通金服在官網(wǎng)上披露的業(yè)務(wù)包括個(gè)人服務(wù)、商戶服務(wù)、銀行卡收單、移動(dòng)支付、便民繳費(fèi)等。

隨著第三方交易激增，支付公司的問(wèn)題越發(fā)頻發(fā)。相關(guān)人士認(rèn)為，被罰的原因主要有兩點(diǎn)。首先，收單機(jī)構(gòu)面對(duì)的客戶眾多，特別是中小微商戶還有個(gè)人用戶，會(huì)涉及到包括信息流、資金流等多方面的信息，如果存在違規(guī)使用的現(xiàn)象，會(huì)導(dǎo)致支付機(jī)構(gòu)被罰；其次，也不乏有一些支付機(jī)構(gòu)出于利潤(rùn)方面的考慮，在業(yè)務(wù)上觸及灰色地帶。

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